Дебетовые карты. Дополнительная информация о банковских картах

Тенденция по объединению банкоматных сетей различных банков становится все более популярной. Еще несколько лет назад практически все кредитные организации предлагали агрессивные условия для снятия наличных клиентам других банков. Сейчас же банкиры все чаще стремятся создать общее пространство для пользователей пластиковых карт.

Так, только в начале мая текущего года об объединении банкоматов заявили четыре банка. Общую сеть создали «Альфа-банк» и «Росбанк». Банкоматные системы объединили «Русский Стандарт» и «МДМ Банк». Кроме того, недавно полностью завершили объединение «Альфа-банк» и УБРиР по всем типам карт во всех регионах. Ранее в объединенной сети были ограничения по бесплатному пользованию.

О том, как и где наиболее удобно снять деньги с чужого банкомата в Екатеринбурге, читайте в материале JustMedia.

«Сетевые» банки

Сейчас в Екатеринбурге действуют около двух десятков банкоматных сетей. Ниже приведен список участников такого симбиоза:

ЕМБ и ГАЗПРОМБАНК
. «МДМ банк» и «Промсвязьбанк»
. ВТБ, ВТБ24, ВТБ «Северо-запад», «ТрансКредитБанк», «Банк Москвы»
. УБРиР, филиал «ГРАН» АКБ «Инвестбанк», «Альфа-банк»
. Банковская группа «ТрансКредитБанк»
. BSGV и РОСБАНК
. «Транскапиталбанк», УРАЛСИБ, банк «Легион»
. СБ Банк, «Экспобанк/Барклайс Банк»
. «Уралфинанс» и «Банк Москвы»
. «Альфа-банк» и «Росбанк»
. «Альфа-банк» и «МДМ-банк»
. ОРС (Объединненая расчетная система)
. «Номос-банк» и «Ханты-Мансийский банк»
. «Росгосстрах Банк» и Московский кредитный банк
. «МДМ Банк» и ОТП Банк
. «Росгосстрах Банк» и «Татфондбанк»
. Банк «УралСиб» и «Банк Москвы»
. «Транснациональный банк» и банк «Зенит»

Одной из самых больших объединенных сетей в Екатеринбурге и в России является сеть банкоматов «Альфа-Банка», «Инвестбанка» и УБРиР.

«Сеть насчитывает около 2900 банкоматов в более чем 270 городах и населенных пунктах России. Собственная сеть УБРиР на 1 июня 2012 года составила 788 банкоматов. В течение текущего года УБРиР планирует установить 300 устройств на всей территории присутствия банка»,— рассказывает начальник отдела развития сети банкоматов УБРиР Максим Тамошкин.

Где взимается комиссия

Как правило, все клиенты могут снимать наличные в банкоматах банков-партнеров без комиссий (исключение составляют карты, по которым взимается комиссия за снятие наличных, даже если вы снимаете их в «родном» банкомате, например, кредитки).

Однако банкиры советуют уточнять этот момент — правила у всех бывают разные. Так, например, из представленных в объединенных сетях банков УРАЛСИБ снимает комиссию в размере 30 копеек за операции в банкоматах со своих клиентов, а также с клиентов банков-партнеров.

«Мы не взимаем с владельцев карт любого банка комиссии за снятие наличных в наших банкоматах. Но, следует помнить, что ваш банк (банк-эмитент, выпустивший карту) может снимать комиссию за снятие наличных в банкоматах сторонних банков. Как правило, это фиксированный процент от суммы снятия, который прописан в тарифах на обслуживание карты. В УБРиР эта комиссия составляет 0,8% от суммы операции, но не менее 120 рублей»,— комментирует ситуацию Максим Тамошкин.

Как узнать о комиссии

Руководитель отдела развития карточных проектов банка «Кольцо Урала» Мария Киенко отмечает, что в соответствии с федеральным законодательством перед совершением операции на экран должна обязательно выводиться надпись с информированием о комиссии.

«В соответствии с ч. 5 ст. 29 ФЗ «О банках и банковской деятельности», с 13 августа 2010 года во всех банкоматах банка «Кольцо Урала» на экран банкомата выводится предупреждающая надпись о размере комиссионного вознаграждения, установленного банком «Кольцо Урала» и взимаемого им в дополнение к вознаграждению по договору между кредитной организацией, выпустившей карту, и ее держателем. Предупреждающая надпись выводится до момента совершения операции получения клиентом денежных средств»,— отмечает Мария Киенко.

Тем временем, комиссию за обслуживание пластиковых карт могут не взимать не только банки-партнеры их объединенных сетей. Лояльные условия для пользователей предоставляют многие организации.

Так, к примеру, банк «Кольцо Урала» не взимает комиссию по операциям снятия наличных денежных средств в банкоматах банка с использованием банковских карт сторонних кредитных организаций.

Комиссию с пользователей не снимает также УБРиР. Причем речь идет не только о клиентах банка и клиентов банков-партнеров УБРиР, но и с клиентов банковских карт вообще.

Выгодные условия для своих зарплатных клиентов предоставляет СКБ-банк.

«Одно из самых интересных предложений СКБ-банка — это предоставление в бесплатное пользование держателям зарплатных карт всей банкоматной сети России. Нашим клиентам не нужно искать банкомат своего банка для бесплатного получения наличных: дважды в месяц можно совершенно бесплатно получить наличные в любом банкомате России. И, конечно же, вся банкоматная сеть СКБ-банка позволяет без комиссии получить наличные вне зависимости от того, в каком регионе выпущена карта»,— сообщает пресс-служба СКБ-банка.

Куда идут деньги от обслуживания

Банки объясняют использование комиссии по-разному.

«В банке «Кольцо Урала» действуют комиссии за получение денежных средств,— рассказывает Мария Киенко.— По операциям с любыми картами банка в банкоматах и ПВН (пункт выдачи наличных — касса) других банков предусмотрена комиссия в размере 2% от снимаемой суммы, минимум 200 рублей. А по операциям с картами банка в собственных ПВН и банкоматах комиссия не взимается, если сумма снятия не превышает 50 000 рублей в сутки. На «зарплатные карты банка это условие не распространяется».

Комиссионное вознаграждение по операциям получения наличных денежных средств в устройствах банка «Кольцо Урала» (банкоматы, терминалы) установлено как мера противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и борьбе с финансированием международного терроризма. Комиссионное вознаграждение по операциям получения наличных денежных средств по картам «Кольцо Урала» в устройствах сторонних банков устанавливается с учетом расходов банка «Кольцо Урала» на оплату межбанковских комиссий платежных систем.

Произведение расчётов пластиковыми картами плотно вошло в наш обиход, и сегодня уже невозможно представить себе отдельно наличные операции. Для удобства пополнения карты или перевода денег на другой счёт предусмотрены терминалы оплаты и банкоматы со специальным значком. Устройства не обслуживаются сами по себе, а закреплены за тем или иным банком. Например, в случае с Уральским банком реконструкции и развития (УБРиР) таких терминалов недостаточно, но это не повод отчаиваться и искать новое финансовое учреждение для своих счетов. Ведь сегодня можно воспользоваться банкоматами партнёрской сети, причем без всякой комиссии.

История развития банка

ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» (УБРиР) появился на российском горизонте относительно недавно, а именно в 1990 году. Поначалу статус банка определялся как Кооперативный Банк Развития Кооперации. Со временем название поменяли и сейчас мы его знаем, как Уральский Банк Реконструкции и Развития. В ходе своей деятельности банк дважды менял положение, с АО на ПАО «Уральский банк реконструкции и развития».

В количественном отношении УБРиР располагает 13 филиалами по всей стране, 46 основных офисов и 102 вспомогательных отделения, преимущественно на Урале. Сеть банкоматов не очень велика: общее число колеблется в районе 1200 терминалов выдачи наличных. Однако не стоит забывать, что УБРиР сотрудничает с двумя крупными банками России, о которых и пойдет речь чуть ниже.

Банки партнеры УБРиР

Корпоративные банковские сети пришли на смену Объединенной расчётной системе (ОРС), став органичным дополнением и расширением существующих связей среди банков.

Преимущество партнёрства для банков:

Повышение конкуренции и улучшение сервиса;
Увеличение числа банкоматов;
Извлечение прибыли от обслуживания клиентов банков-партнёров;
Привлечение новых пользователей;
Расширение спектра оказываемых услуг;
Негласная реклама банков.

Преимущества от партнёрства для физических лиц:

Возможность вывода денег без комиссии;
Бесплатное пополнение счета и переводы с карты на карту;
Удобства пользования банкоматами корпоративной сети;
Скорость обслуживания.

Уральский Банк имеет общие финансовые интересы с двумя крупными банками:

АО Альфа Банк
ПАО «АК БАРС»

Это означает, что клиенты УБРиР могут обналичивать карты в терминалах банков-партнёров без комиссии. Несмотря на партнёрские связи, АК БАРС Банк берёт комиссию за пополнение карты. Так что, если вы не хотите переплачивать за услугу, воспользуйтесь терминалами Альфа Банка.

На заметку! Держатели пластиковых карт УБРиР, оформившие «пластик» до 16.11.2015 могут рассчитывать на двойной бонус: помимо Альфа Банка и АК БАРС им разрешается выводить средства с 0% комиссии в следующих банках:

ПАО «ВТБ Банк»
АО «Газпромбанк»
ПАО «ВТБ-24»
АКБ «Ланта-Банк»
Почта Банк
КБ «Крокус-Банк»
ПАО «НБД-Банк»
Акционерный банк «Таатта»
КБ «Эргобанк»
АО «Форус Банк»

ОАО «Петербургский социальный коммерческий банк»
АКБ «Форштадт»
ПАО «Банк БФА»
АКБ «Алмазэргиенбанк»
Банк «СИАБ»
КБ «Русский ипотечный банк»
ООО КБ «ЯР-Банк»
Московский инвестиционный Банк «Далена»
Братский Акционерный Народный Коммерческий Банк

Для всех остальных клиентов такой бонус не действует, поэтому бесплатными для вывода останутся лишь терминалы УБРиР, Альфа Банка и АК БАРС (но только для дебетовых карт).

Действия с картами УБРиР у партнеров

Обладатели кредитных карт Уральского банка могут совершать безналичные расчёты с 0% комиссии. Обналичивание находящихся на карте средств обойдется в кругленькую сумму – 5% от снимаемого баланса (но не менее 500 рублей).

Держатели расчётных (дебетовых) карт могут рассчитывать на бесплатный вывод средств с карты в кассах или банкоматах УБРиР и его партнёрской сети.

Если выводить средства с карты через сторонние банкоматы, то комиссия составит 1% от суммы снятия (минимум 120 рублей). Аналогичная процедура для касс банков составит 1% от суммы (минимум 150 рублей).

Не желательно также запрашивать состояние текущего счёта через сторонние банкоматы. В противном случае они возьмут комиссию в размере 50 рублей. Узнать об остаточной сумме на карте бесплатно можно только в банкоматах Уральского банка.

Денежные лимиты

Придерживаясь политики защиты от махинаций с деньгами, УБРиР устанавливает лимиты на снятие с пластиковых карт:

С карт Visa и Master Card в течение дня можно вывести не более 100 тысяч рублей;
Месячный лимит составляет до 1 млн рублей.

Лимит действует как для операций в банкомате, так и для обналичивания средств через кассу Уральского банка. Дружественный УБРиР Альфа Банк устанавливает следующий лимит:

Держатели карты могут снимать не более 180 тысяч рублей в сутки;
Месячная норма оценивается в 720 тысяч рублей.

Если вы хотите отправить средства с карты УБРиР на карту Сбербанка, то будьте готовы к некоторым ограничениям:

Единовременно отправляется не более 50 тысяч рублей;
В течение дня можно перевести до 300 тысяч рублей;
Максимальный лимит за месяц составляет 600 тысяч рублей, а превышение показателей чревато начислением комиссии со стороны Уральского банка.

Таким образом, для удобства совершения операций с деньгами разрешается пользоваться не только терминалами УБРиР, но и банкоматами Альфа Банка или АК БАРСА.

предлагает населению широкий ассортимент карт: кредитные, дебетовые, зарплатные, кобрендовые. Для их обслуживания банк разработал виртуальные и стационарные сервисы, которые отличаются простотой и удобством. Что конкретно предлагает финучреждение – вы узнаете из статьи.*

Кредитные карты УБРиР

Только постоянные клиенты УБРиР с положительной кредитной историей вправе рассчитывать на кредитки:

с бесплатным выпуском;
по паспорту, без предоставления справки о доходах;
с быстрым оформлением – от получаса.

Условия ссуды следующие:

сумма – от 10 до 300 тыс. р.;
срок – 3 года;
ставка – от 21 до 29% годовых, зависит от доходности заемщика.

Дополнительно по кредитным картам предусмотрены:

– 51 день, не распространяется на снятие наличных;
возобновляемый кредитный лимит;
возможность выбора суммы ежемесячного взноса – от 3 до 100% задолженности;
смс-информирование о сроке и размере платежа.

Кредитная карта доступна клиентам, которые соответствуют требованиям банка:

имеют возраст от 21 до 60 лет – для мужчин, от 21 до 55 лет – для женщин;
зарегистрированы в зоне действия банка;
получили специальное коммерческое предложение от банка;
не имеют обязательств по действующим кредиткам и просроченных задолженностей по займам.

Подать заявку на кредитную карту возможно в интернет-банке или на официальном сайте, заполнив онлайн-анкету. Для оформления карточки посетите ближайший филиал банка.

Войдите в систему с помощью логина и пароля.
В главном меню выберите вкладки «Платежи и переводы» → «На карту».
Укажите номер карточки адресата и размер перевода.
Нажмите вкладку «Перевести»;
Получите смс-подтверждение об успешном проведении операции.

За переводы через банкомат или интернет-банкинг между картами УБРиР комиссия не взимается и лимит суммы не ограничен.

Владельцы карточек УБРиР для отправки денег на «пластик» Visa или MasterCard стороннего банка пользуются:

банкоматом;
интернет-банкингом.

Процесс перевода аналогичен операциям между картами УБРиР. При отправке средств на продукт Сбербанка дополнительно укажите:

ФИО получателя;
номер счета;
БИК Сбербанка;
назначение платежа.

Срок поступления денег на продукт стороннего банка занимает от получаса до 5 дней. Учтите, что сверх отправленной суммы с вашего счета спишется комиссия в размере 1%, минимум 50 р.

При отправке денег с карточки УБРиР на «пластик» Сбербанка предусмотрены ограничения по лимиту. Сумма операций вместе с комиссией не должна превышать:

50 тыс. р. – для разовой операции;
300 тыс. р. – в течение суток;
600 тыс. р. за 30 дней.

При отправке финансов с карты УБРиР на продукт стороннего банка учитывайте следующие нюансы:

по корпоративным продуктам УБРиР переводы не допускаются;
средства перечисляются только в национальной валюте;
на карточки банков-нерезидентов отправка денег не производится;
комиссию за проведение операции платит отправитель;
переводить деньги возможно лишь на счета банков, зарегистрированных в РФ.

Комиссия за обслуживание карт УБРиР

При пополнении карточки через банкомат, кассу УБРиР или его партнера Альфа-Банка:

В сетях Золотая Корона, МТС, Рапира, Евросеть и на Почте России при отправке денег на карту УБРиР:

сумма не ограничена;
минимальный срок поступления средств – 1 день;
комиссия – от 1%.

При финансовом переводе через кассу или интернет-банкинг на карту УБРиР:

сумма не ограничена;
комиссия зависит от тарифов банка-отправителя;
максимальный срок поступления денег – 2 суток.

При пополнении карточного счета, вклада, оплате кредитов и услуг в интернет-банке с карты УБРиР или другого финучреждения:

взимается комиссия – 25 р. плюс тарифы банка-отправителя;
деньги поступают на счет моментально;
предусмотрены ограничения по максимальной сумме – 300 тыс. р. в сутки, 720 тыс. р. в месяц.

Банкоматы и терминалы банка УБРиР

Адреса банковских устройств самообслуживания и графики их работы указаны на официальном сайте УБРиР. В банкомате доступны операции:

оплата услуг различных поставщиков;
перевод средств;
получение наличных;
прием наличных, при условии, что банкомат оборудован данной функцией.

УБРиР предлагает населению платежные терминалы:

стационарные;
виртуальный – размещен на официальном сайте банка.

Они позволяют держателям карты оплачивать:

телевидение, сотовую связь и интернет;
коммунальные слуги;
кредиты;
штрафы, налоги и другие бюджетные платежи;
образовательные услуги;
покупки в интернет-магазинах и прочее.

В терминале можно составить и распечатать электронный документ, подтверждающий платеж. Совершать операции в терминалах могут и владельцы карт сторонних финучреждений.

Как проверить баланс карты УБРиР

Карточки позволяют сервисы:

Интернет-банк. Вся информация о карточных, депозитных и кредитных счетах находится в разделе «Мои финансы» главного меню.
Смс-банк. Движение средств по карточному счету отражено в смс или электронных письмах.
Ежемесячная выписка по счету – высылается бесплатно на адрес электронной почты и содержит подробное описание всех транзакций по карте.
Электронный почтовый ящик УБРиР – размещен на сайте банка и содержит данные об операциях с карточками. Логин и пароль для входа вы получаете при оформлении «пластика».
Банкомат или платежный терминал – позволяет ознакомиться с балансом счета и получить по нему мини-выписку.

Карта рассрочки – удобный банковский продукт. При соблюдении условий деньги предоставляются под 0% на срок до 2-3 лет, начисляется кэшбэк. В обзоре лучших карт 2019 – услови

Лучшие виртуальные карточки 2019 года от системы Яндекс и другие

Популярный сервис Яндекс.Деньги предлагает пользователям комфортные и универсальные услуги. Виртуальные карты Яндекс расширяют возможности использования электронного кошелька эт

Лучшие социальные карты Сбербанка и "Почта Банка" в 2019 году

Социальные карты - оптимальный вариант для зачисления и сбережения пенсий и пособий. На остаток денег по счету начисляются проценты, позволяющие увеличить накопления. Социальные

Три лучшие валютные и мультивалютные карты 2019 года: Сбербанк и не только

Дебетовый валютный «пластик» от Сбербанка, как замена мультивалютной карты, эмитируется в рамках платежных систем VISA и MasterCard. При расчетах за границей он экономичнее из-з

Доходные карты от «ВТБ»

Банковские карты «ВТБ» (ранее «ВТБ24») бывают кредитными и дебетовыми, статус от классической до премиальной. Самые статусные - являются выгодным вариантом среди всех. Благодаря

Расчетные карты от банка Тинькофф: виды и условия

Банк Тинькофф прочно занимает ведущие места по количеству эмитированных кредитных карт. Изначально деятельность банка концентрировалась на выпуске именно кредиток, но сейчас кли

Карты Visa Platinum от Тинькофф, Сбербанка и Альфа-Банка: условия и отзывы

Дебетовые карты Тинькофф, отзывы о которых полны восторгов, вызывают неподдельный интерес клиентов. Банк предлагает высокие проценты на остаток и хороший кэшбэк. Однако совсе

Выпускает ли ВТБ 24 мультивалютную карту в 2019 и 2 альтернативы

ВТБ24 предлагает Мультикарту в качестве альтернативы мультивалютной карте. Рассмотрим, насколько это выгодно и имеет ли Мультикарта преимущества перед мультивалютными предложени

Выгодные карты от «Альфа-Банк»

Альфа-Банк готов предоставить клиенту пластиковую карту на любой случай жизни, количество вариантов уже стремится к ста. Чтобы выбрать самую выгодную для вас, нужно знать преиму

Банковские корпоративные карты для юридических лиц в 2019 года

Корпоративная банковская карта юридического лица является эффективным инструментом совершения расходных операций, связанных с его хозяйственной деятельностью. Чтобы пользование

УрБК, Екатеринбург, 26.03.2015. Клиенты Уральского банка реконструкции и развития (УБРиР), являющиеся держателями пластиковых карт УБРиР (любой категории) и с подключенным пакетом услуг «Активный», могут снимать средства со счёта без оплаты комиссионного сбора в банкоматах 21 банка-партнёра. Об этом сообщила пресс-служба кредитного учреждения.

В список вошли: Акционерный банк «Таатта»; «Алмазэргиенбанк»; «Банк БФА»; «Банк ВТБ»; «Банк Москвы»; «Братский акционерный народный коммерческий банк»; «ВТБ 24»; «Газпромбанк»; «Крокус-Банк»; «Ланта-Банк»; «Лето Банк»; Московский инвестиционный банк «Далена»; «НБД-Банк»; «Петербургский социальный коммерческий банк»; «Русский ипотечный банк»; «СИАБ»; «ТрансКредитБанк»; «Форус Банк»; «Форштадт»; «Эргобанк»; «ЯР-Банк».

В кредитном учреждении напоминают, что в в течение одних суток клиенты УБРиР в собственных банкоматах банка и в устройствах партнёрской сети могут снять наличных на сумму, не превышающую 100 тыс. руб., в течение одного месяца - не более 1 млн руб.

При этом комиссия за снятие наличных средств в банкоматах банков, не входящих в объединённую партнёрскую сеть УБРиР, составит 1% от суммы снятия, но не менее 120 руб., через кассы - 1% от суммы, но не менее 150 руб.. Запрос о состоянии счёта во всех банкоматах, кроме собственных банкоматов УБРиР, облагается комиссионным сбором в размере 50 руб.

Кроме того, держатели любых пластиковых карт УБРиР могут пополнить свой счёт или, наоборот, внести денежные средства совершенно бесплатно через банкоматы «Альфа-Банка».

Как сообщалось ранее, по итогам 2014 года объединённая банкоматная сеть УБРиР превысила 21 тыс. устройств. Кроме собственных банкоматов банка, количество которых на 1 января 2015 года составляло 1 239 штук, в неё также входят банкоматы «Альфа-Банка», «Объединённой расчётной системы» (ОРС) и банков-партнёров группы «ВТБ».

Полная информация о местоположении собственных банкоматов УБРиР, режиме их работы и функционале доступна на сайте банка.

HTML-код:

26 март 2015 | 12:20
Клиенты УБРиРа могут снимать средства без комиссии в банкоматных устройствах 21 кредитного учреждения