выпускаются в различном статусе и с разным набором возможностей. Рассмотрим основные типы продукции учреждения, условия и действующие тарифы.
Виды дебетовых карт в Райффайзенбанке
Сегодня можно в Райффайзенбанк оформить дебетовую карту различного вида, начиная от самой простейшей карты типа Unembossed и заканчивая картами премиального сегмента типа Голд и Платинум, тарифы представлены на сайте банка.
Карта Unembossed
Это подразумевает отсутствие выбитого имени владельца на пластике (рельефного). Такие карточки выдаются моментально по заявлению. При этом возрастное ограничение составляет 14 лет. К ним относятся MasterCard и Visa Unembossed, Maestro, Visa Electron. Они позволяют выполнять основной набор функций:
- проведение операций по бесконтактной технологии;
- получение наличных в кассах и банкоматах;
- оплата покупок и услуг через интернет, онлайн-банк, банкомат;
- оплата покупок в розничных точках и пунктах приема платежей.
Рассматривая установленные в Райффайзенбанк на дебетовые карты тарифы , можно отметить невысокую стоимость обслуживания – 240 рублей в год. При оформлении дополнительного пластика, оплата его составляет 150 рублей.
Лимиты содержатся в таких пределах:
- снятие в день: 120 тыс. рублей;
- перечисления в день: 120 тыс. рублей;
- лимит на снятие в месяц: 300 тыс. рублей;
- лимит на переводы: 300 тыс. рублей.
Комиссия при этом составляет 0,7% при получении наличных и 1,5% - при перечислении на карточку иного банка.
В Райффайзенбанк оформить дебетовую карту можно в отделении и получить ее при первом же обращении, уточнив тарифы обслуживания
Классические дебетовые карты
Несколько выше в Райффайзенбанк лимит снятия наличных с дебетовой карты стандартного типа MasterCard Standard и Visa Classic, который составляет 200 тыс. рублей в день и 1 млн. рублей в месяц на операции снятия и перечислений. Если рассматривать тарифы банка, то стоимость обслуживания дебетовых карт такого формата в Райффайзенбанк равняется 750 рублей в год. Но если оформить пакет услуг Оптимальный, то обслуживание в его рамках на три карточки выступает бесплатным.
За использование возможностей пакета услуг необходимо платить 100 рублей в месяц и соблюдать одно из следующих условий: поддержание минимального баланса в размере 100 тыс. рублей или проведение платежей картой каждый месяц минимум на 10 тыс. рублей.
Дебетовая карта Голд
В Райффайзенбанк золотая дебетовая карта выпускается в нескольких вариациях в зависимости от типа платежной системы, отличающихся возможностями:
- MasterCard. Предоставляется только при условии оформлении пакета услуг Золотой. Предусматривает кэшбек 5%, а также возможность получения полиса для выезжающих за рубеж.
- Visa. Позволяет получать бонусы за безналичные платежи (по 1 миле за каждые 40 рублей), ими можно оплатить покупку билетов, бронировать отели, арендовать транспорт и т.п.
Кроме того, золотая карта предоставляет дополнительные привилегии:
- Бесплатная функция получения уведомлений на расходные операции;
- Возможность экстренной выдачи наличных за границей;
- Скидки у партнеров учреждения;
- На аренду сейфа в банке предлагается скидка 20%;
- Безочередное обслуживание в отделении.
В Райффайзенбанк карта Голд (дебетовая ) обходится в 4,5 тыс. рублей в год. В рамках данного пакета услуг, допустимо иметь до 5 карт, которые обслуживаются бесплатно. При этом за пакет взимается плата 500 рублей в месяц. Обязательным условием выступает выполнение платежей на 30 тыс. рублей по карте Голд или поддержание постоянного баланса свыше 300 тыс. рублей.
Карты премиум сегмента
В Райффайзенбанк заказать дебетовую карту можно и премиального уровня: Platinum MasterCard и Visa Platinum Premium Direct . Оформление происходит в рамках пакета услуг Премиум Директ. Допускается оформить до 5 карточек с бесплатным обслуживанием с условием оплаты за пакет по 1,5 тыс. рублей. Обязательно поддержание баланса в размере 1 млн. рублей, затраты в месяц свыше 75 тыс. рублей или прием перечислений на карту свыше 300 тыс. рублей в месяц.
Дебетовый карточки MasterCard World Black Edition Premium и Visa Platinum Premium также относятся к премиальным продуктам. Помимо прочих привилегий, подобная дебетовая карта Райффайзенбанка, как отзывы свидетельствуют, предоставляет доступ держателям в специальные зоны отдыха в аэропортах по всему миру, что очень ценно при частых перелетах.
Карточка Visa Signature Easy Europe выгодна для путешественников, т.к. включает визовую поддержку и страхование выезжающих за границу.
Премиальная карта MasterCard World предусматривает 10% кэшбека при оплате в ресторанах, клубах и кафе за границей и скидку 10% в национальных заведениях, подобранных банком. Дебетовая карта Райффайзенбанк в условиях имеет предписанную дополнительную услугу – бесплатное страхование путешественников. Стоимость годового обслуживания составляет 900 рублей.
На сегодняшний день в Райффайзенбанк заказать некоторые виды карточек можно онлайн на сайте банка, предварительно заполнив анкету, таким образом оформляется золотая карта
Выводы
Ассортимент карточек в Райффайзенбанке весьма широкий, что позволяет подобрать наиболее интересный вариант. При оформлении соответствующего пакета услуг можно получит бесплатное обслуживание и некоторые дополнительные привилегии, в том числе, золотая дебетовая карта дает своим владельцам бонусы на путешествия. Оформить дебетовую карту Райффайзенбанка онлайн сегодня можно на сайте банка, на котором размещены тарифы по обслуживанию. Либо можно заказать дебетовую карту посетив отделение с паспортом, где и подать заявление на выбранный продукт.
«РайффайзенБанк» является одним из наиболее успешных финансовых учреждений, которое предлагает населению качественные банковские продукты.
Огромной популярностью пользуется такая услуга, как кредитование. Своим клиентам учреждение предоставляет отличные условия сотрудничества и всегда готово пойти навстречу в сложных ситуациях.
Так, например, если заёмщик по каким-то причинам окажется в затруднительном положении, он может воспользоваться услугой реструктуризации кредита в «РайффайзенБанке», что представляет собой перерасчет суммы долга на более длительный период под меньший процент.
Путём можно облегчить свою долговую нагрузку. Данный процесс заключается в оформлении нового кредита для погашения предыдущего. Но самым востребованным продуктом кредитной линейки являются карты от «РайффайзенБанка».
Условия получения и использования кредитных карт «РайффайзенБанка»:
Кредитная карта выручит в нужный момент. Банк предлагает клиентам широкий выбор кредитных программ «в пластике», к каждой из которых помимо выгодных условий прилагаются различные бонусы. Рекомендуется рассмотреть несколько популярных линеек:Для любителей путешествовать отлично подойдёт кредитка «Travel Card». Каждые потраченные 30 рублей с кредитного счёта зачисляются в виде мили, которые можно накапливать и использовать на ресурсе iGlobe.ru для бронирования услуг. Карта имеет льготный период длительностью 50 дней и среднюю процентную ставку размером 24%. Главной особенностью «Travel Card» является возможность снятия наличных средств без удержания комиссий. Кроме того, если своевременно погашать заем, тогда за пользование средствами платить не придётся;
Клиенты, которые любят шопинг, несомненно, оценят кредитную карту «ELLE». Её особенность заключается в том, что одну пластиковую карту можно получить в нескольких экземплярах, раздать родственникам или положить в разные сумочки, чтобы она всегда была под рукой. Единственным недостатком программы кредитования – высокая процентная ставка, равная 27%;
Кредитка «МТС» даёт клиентам двойную выгоду – за использование кредитных средств банк начисляет бонусы на мобильный счёт;
Отличными условиями обладает карта «Малина». Её годовое обслуживание обходится клиенту в 900 рублей. Несмотря на высокую процентную ставку, которая равна 27%, кредитка пользуется огромной популярностью среди клиентов. Главное отличие от подобных банковских продуктов заключается в льготном периоде – он начинает отсчитываться с момента совершения покупки, ежемесячная выписка не учитывается.
За каждые израсходованные 100 рублей на счёт зачисляются баллы, которые можно потратить на приобретение товаров на официальном ресурсе malina.ru и в магазинах, являющихся партнёрами «РайффайзенБанка».
Банк начисляет дополнительные баллы в сумме 3000 рублей в момент открытия карты, а также ежегодно в День рождения клиента в качестве небольшого подарка.
Получить кредитную карту «РайффайзенБанка» может совершеннолетний гражданин РФ, соответствующий требованиям платёжеспособности. Каждая кредитная карта обладает премиум-пакетом, которым может воспользоваться существующий клиент банка, т.е. тот, у кого открыт в банке личный счёт, оформлен депозит, или есть зарплатная карта. Благодаря премиум-пакету может быть увеличен кредитный лимит, и снижена процентная ставка примерно до 19%. Чтобы узнать о привилегиях более подробно, необходимо обратиться в банк.
В зависимости от выбранной программы кредитования будет определяться допустимый лимит денежных средств, как правило, он составляет минимум 15 000 рублей и максимум 1 миллион рублей.
Среди преимуществ «РайффайзенБанка» следует отметить большое количество дополнительных сервисов, таких как SMS-банкинг, интернет-банкинг (см. ) и многое другое.
Благодаря им клиент будет знать, когда ему необходимо внести текущий платёж и в каком размере, чтобы избежать образования задолженностей и штрафов.
Оформить кредитную карту «РайффайзенБанка» онлайн!
В «РайффайзенБанк» оформить кредитную карту довольно просто, но следует отметить, что не каждый её может получить, так как финансовым учреждением установлены собственные критерии отбора.Банк постоянно развивается, чтобы дать возможность клиентам получать качественные услуги и отличный сервис. Так, например, желающий получить кредитку может узнать о решении банка, не выходя из дома – для этого необходимо лишь посетить сайт банка.
Оформить онлайн-заявку на кредитную карту «РайффайзенБанка» можно на официальном сайте. В неё необходимо внести личную информацию, контактные данные и отправить на рассмотрение.
Решение по заявке принимается довольно быстро, поэтому вскоре с потенциальным клиентом свяжется оператор. Если ответ будет положительным, тогда оператор назначит встречу в отделении банка для подписания бумаг и скажет, какие документы следует взять с собой.
Как правило, в стандартный перечень документов входит паспорт, причём необходимо иметь не только оригинал, но и его копию. Чтобы доказать свою платёжеспособность, клиент должен предъявить справку о доходах с места работы, она имеет форму 2-НДФЛ.
Если помимо заработной платы есть и другой источник доходов, клиент зарабатывает на жизнь иной предпринимательской деятельностью, тогда ему необходимо иметь при себе налоговую декларацию.
Следует отметить, что от размера желаемого кредитного лимита карты зависит количество документов, которые необходимо предоставить банку, чтобы доказать свою платёжеспособность и надёжность. После рассмотрения документов сотрудник порекомендует оптимальный вариант программы кредитования.
Кредитная карта от «РайффайзенБанка» - это отличный способ решить проблемы с покупкой, на которую не хватает собственных средств. Выгодные условия и наличие интернет-банкинга делают продукт наиболее привлекательным.
ЗАО «Райффайзенбанк» - это классическое банковское учреждение, представленное на территории РФ широкой сетью филиалов, отделений и банкоматов. Является дочерним банком Райффайзен Банк Интренациональ АГ (банковская группа Raiffeisen , Австрия). Банк функционирует на финансовом рынке начиная с 1996 года, и занимает пятое место по объему привлеченных средств частных лиц, десятое – по объему выданных частным лицам кредитов (по данным «Интерфакс-ЦЭА»).
Классификация кредитных карт от Райффайзенбанк
Банк предлагает несколько видов кредитных карточных продуктов, среди которых можно выделить две основные группы - классические и разработанные в рамках кобрединговых программ:
классические:
МТС-Райффайзенбанк. Совместная карта с ОАО «Мобильные ТелеСистемы», позволяет получать при расчетах платежной картой за товары (работы, услуги) бонусные баллы в ходе программы МТС Бонус, которые в дальнейшем можно обменять на бесплатные минуты общения, пакеты sms-сообщений, различные подарочные сертификаты и подарки.
Кредитные карты Райффайзенбанка: условия и основные характеристики
Финансовое учреждение, в отличие от некоторых других банков, специализирующихся на потребительском кредитовании, основательно относится к проверке потенциальных заемщиков, выдвигает к ним серьезные требования, соответствие которым проверяет по документам клиента.
Для получения платежной карты с установленным кредитным лимитом потенциальному клиенту необходимо заполнить заявку и анкету:
На сайте банка;
В сети отделений банка;
При встрече с кредитным специалистом, который может организовать ее на дому или в офисе (услуга предоставляется в городах, перечень которых указан на сайте банковского учреждения).
После заполнения заявки и анкеты, потенциальный заемщик должен предоставить на рассмотрение документы, подтверждающие его соответствие всем требованиям Райффайзенбанка:
Гражданство РФ;
Возраст 23-55 лет (без трех месяцев) для женщин и 60 лет (без трех месяцев) для мужчин (исключением являются специальные предложения для студентов);
Стаж на текущем месте работы не меньше 4 месяцев;
Справка 2-НДФЛ подтверждающая уровень доходов (20 тыс. рублей – Московская область, 15 тыс. рублей – остальные регионы РФ, уровень доходов разрешается не подтверждать в случае положительной кредитной истории в любом банке, при этом кредитный лимит не будет превышать 150 тыс. рублей);
Наличие постоянного места работы, регистрации в регионе, в котором подается заявка на оформление кредитной карты Райффайзенбанк;
Наличие стационарного рабочего, а также мобильного телефона;
Отсутствие непогашенных судимостей;
Наличие кредитоспособности, которая рассчитывается по методикам банка.
Размер кредитного лимита зависит от кредитоспособности клиента, а также класса выбранной им платежной карты. К примеру, для премиальной (Gold) классической кредитной карты Райффайзенбанк, ELLE-Райффайзенбанк лимит устанавливается до 600 тыс. рублей, "Наличной карты" — 150 000 руб., Austrian Airlines-Райффайзенбанк (MasterCard World Black Edition) – до 1 млн. рублей и т.п.
Кредитный лимит может быть уменьшен по инициативе заемщика, а также увеличен в случае повышения уровня его доходов (не чаще одного раза в полгода). С этой целью заемщик должен обратиться в отделение банка, и заполнить соответствующие документы.
Льготный период по кредитным картам от Райффайзенбанк предусмотрен сроком от 20-ти до 50-ти календарных дней. Внимание! Льготный период применяется только к безналичным операциям (оплата товаров (услуг, работ) в торговых точках, сети Интернет). Операции по снятию наличных, денежные переводы, списание тарифицированных комиссий - указанные операции в льготный период не включаются.
Льготный период рассчитывается исходя из количества календарных дней отчетного периода (месяц, в котором совершена операция), а также 20-ти календарных дней платежного периода (месяца следующего за отчетным). При полной оплате задолженности до 20-го числа, проценты за использование заемных средств банком не насчитываются.
Минимальный ежемесячный платеж составляет 5% от всей суммы задолженности плюс начисленные за период проценты. Если задолженность по карте не превышает 20 долларов США/600 рублей, заемщик обязан погасить всю сумму задолженности.
Погашение задолженности можно осуществить воспользовавшись:
- банкоматами Райффайзенбанк с функцией приема наличных средств. Внимание! Зачисление средств на картсчет происходит в течение дня при внесении средств в рабочие дни до 18.00; в нерабочие и праздничные дни, а также средства, внесенные после 18.00 - в течение следующего рабочего дня;
- путем оформления в Райффайзенбанк постоянного платежного поручения (к примеру, если в банке открыт счет для получения заработной платы);
- Raiffeisen CONNECT (Интернет-банк);
- кассами Райффайзенбанк или других банков;
- платежными терминалами QIWI;
- сеть ФГУП «Почта России».
В случае использования 3-х последних способов пополнения карточного счета, необходимо осуществлять погашение задолженности заранее, поскольку средства зачисляются с задержкой в несколько дней.
Среди интересных предложений по кредитным карточкам можно отметить эмиссию дополнительных карт в количестве до 2-х штук (для держателей дополнительных карт смягчены требования, например, по возрасту и уровню доходов), возможность экстренной выдачи наличных (например, при утере карты) за рубежом в размере до 2 тыс. долларов США по обычным картам, до 5 тыс. долларов США – по премиальным.
Банк постоянно разрабатывает для своих клиентов акции, а также специальные предложения (скидки в торговых точках партнеров, возврат части суммы оплаты за покупки, бонусные мили и т.п.), с перечнем которых можно ознакомиться в разделе под названием «Специальные предложения».
Суммируя указанное выше, можно сказать, что банк предлагает довольно интересные условия по кредитным картам. Они отлично подойдут для держателей, которые часто рассчитываются картой в торговых точках, а также активно пользуются программами лояльности.
Райффайзенбанк эмитирует довольно широкий перечень кредитных карт, среди которых как обычные карты категорий Classic и Gold, так и карты с дополнительными преимуществами - ELLE-Райффайзенбанк, Austrian Airlines-Райффайзенбанк, МАЛИНА-Райффайзенбанк и Raiffeisen Travel Card.
Благодаря широкой линейке каждый сможет найти карту «по вкусу».
Кроме того, по всем кредитным картам действует беспроцентный период кредитования до 50 дней, к сожалению, распространяется он лишь на операции по оплате товаров и услуг. А вот комиссия за обналичивание в банкоматах Райффайзенбанка составляет 3%, минимум 300 рублей. Правда, специально для тех, кто используют карту преимущественно для снятия наличных, Райффайзенбанк разработал «Наличную карту», комиссия за снятие по которой отсутствует!
Про «Наличную карту » хотелось бы рассказать более подробно, именно потому, что карты без комиссии за обналичивание являются редкостью на банковском рынке. Стоимость первого года обслуживания этой карты бесплатна, а, начиная со второго года, вам также не придется платить за обслуживание карты в том случае, если среднемесячный оборот по карте за последний год был выше 8 тыс. рублей. В ином случае, комиссия составит 750 рублей. Для классической карты такая стоимость является среднерыночной. Кредитный лимит, хоть и не большой - до 150 тыс. рублей, но, с учетом того, что оформить карту можно лишь по паспорту, сумма является довольно привлекательной. Из дополнительных преимуществ карты также хотелось бы отметить, что карта выпускается с микропроцессором и оснащена технологией PayPass. Как уже было отмечено выше, комиссия за снятие наличных отсутствует, а лимит по выдаче наличных составляет до 90% от одобренного вами кредитного лимита. Правда, процентная ставка по «Наличной карте» составляет 29,9% годовых.
Если вам необходима большая сумма кредитного лимита, то можете воспользоваться картами «Покупки в плюс» , которые выпускаются в двух категория - Classic и Gold. Карта выпускаются с микропроцессором и оснащены . Кредитный лимит по классической карте может быть установлен до 300 тыс. рублей, а по золотой до 600 тыс. рублей. Первый год обслуживания по обеим картам также бесплатен, а начиная со второго года, взимается комиссия в размере 750 рублей / 3000 рублей по классической/золотой карте. В случае, если среднемесячный оборот по картам за последний год превышает 8000/25000 рублей для классической и золотой карты соответственно, то обслуживание также будет бесплатно. В отличие от «Наличной карты», по карте «Покупки в плюс» лимит на снятие наличных установлен в размере 40% от кредитного лимита и комиссия за снятие здесь уже будет стандартной - 3%, минимум 300 рублей. Зато, процентная ставка по картам «Покупки в плюс» ниже - 24% годовых. По золотой карте дополнительно предоставляются бесплатное смс-информирование и страхование выезжающих за рубеж.
Любителям путешествовать банк предлагает оформить одну из карт World MasterCard «Austrian Airlines-Райффайзенбанк» или Visa Gold «Travel Card».
За покупки по карте Visa Gold « Travel Card» начисляются , которые в дальнейшем можно будет обменять на услуги портала бронирования туристических услуг iGlobe.ru. Из других преимуществ кредитной карты - низкая стоимость обслуживания (1500 рублей ежегодно), бесплатная страховка выезжающих за рубеж и бесплатное смс-информирование. Кредитный лимит до 600 тыс. рублей. Процентная ставка после окончания акции - 27% годовых.
Аналогичные условия и по карте World MasterCard «Austrian Airlines-Райффайзенбанк» , только накопленные мили можно будет потратить на оплату билетов на рейсы авиакомпании Austrian Airlines.
Кредитная карта ELLE-Райффайзенбанк позволяет получать скидки до 30% и различные привилегии у партнеров программы. Карта также выпускается в категории Gold, а, значит, условия и тарифы по ней аналогичны тарифам по карте Visa Gold «Travel Card».
Последняя карта в линейке Райффайзенбанка - кредитная карта МАЛИНА-Райффайзенбанк - совместная карта с бонусной программой «Малина». За покупки по данной карте начисляются бонусные балы, которые вы в дальнейшем обмениваете на вознаграждения от магазинов-партнеров программы. Карта выпускается в категории Classic с максимальным кредитным лимитом до 300 тыс. рублей. Годовая стоимость обслуживания карты - 1500 рублей. Процентная ставка также 27% годовых.
И, последнее, на что хотелось бы обратить внимание - условия и процедура оформления кредитных карт от Райффайзенбанка.
Кредитную карту могут оформить граждане РФ в возрасте от 23 лет и до пенсионного возраста (60 лет для мужчин, 55 лет для женщин) - для этого достаточно подать онлайн-заявку.
Также стоит отметить, что для подачи документов на оформление кредитной карты, вам вовсе не обязательно ехать в банк, кредитный специалист Райффайзенбанка может приехать к вам сам - домой или в офис, проконсультировать по условиям и забрать все необходимые документы. Вам останется только забрать карту в день ее готовности.
Райффайзен начал свою работу в России 17 лет назад и считается одним из самых надежных банков страны. Он обслуживает частные лица и юридические организации. Если вы – обычный пользователь, то рекомендуем оформить кредитную карту в этом банке и получить доступ к средствам в любое удобное время.
Условия получения
Процесс оформления кредитки можно пройти через интернет. Отправить онлайн заявку на кредитную карту Райффайзен банка может любой житель страны, в каком бы регионе он не был прописан, поскольку банк функционирует на всей территории России, включая самые отдаленные области и глубинки.
Требования к держателю карты:
Подав заявку на получение кредитки в режиме онлайн, вы существенно сэкономите время, которое бы точно потеряли, простаивая в очереди отделения, а также на дорогу и ожидание специалиста. После отправки анкеты на официальном сайте банка, через несколько дней вам должен позвонить их менеджер и обговорить с вами удобное время и место подписания договора, а также вручение карты.
Общие условия обслуживания карт Visa и MasterCard от Райффайзен Банк:
- Льготный срок равен 50 дням после первой покупки по карте (проценты за пользование средствами не начисляются).
- Минимальный ежемесячный платеж должен составлять 5% от суммы задолженности.
- не имеет ограничения по сроку действия.
- Каждые 3 года карта будет автоматически перевыпускаться.
Помните, что перед оформлением, необходимо внимательно прочитать все условия пользования кредиток, а также знать требования к заемщикам.
Как активировать?
Для обеспечения безопасности клиентских средств и данных полученная кредитка изначально неактивна. Чтобы приступить к использованию денег, нужно активировать кредитную карту Райффайзен, получив персональный ПИН-код.
Есть 2 способа активации:
- В отделении банка Райффайзен – сотрудник при выдаче кредитки поможет вам получить ПИН-код через специальный терминал.
- По телефону — необходимо позвонить по номеру горячей линии банка (8-800-700-17-17) и набрать 241 в тоновом режиме.
И напоследок отметим, что только клиенты, уже ранее сотрудничавшие с этим учреждением, могут получать различные привилегии в виде более низкой ставки и т.д. Пользователям, обратившимся к ним впервые, ничего подобного не предоставляется.
Знаете ли вы, что банк «Уралсиб» тоже позволяет оформить кредитные карты онлайн? .
Только на нашем сайте есть информация, так, чтобы заявку одобрили в течении 24 часов.
