Что включает в себя понятие “интернет-трейдинг” в России? Как выбрать дилинговый центр? Кто обучает фундаментальному анализу интернет-трейдинга?
Здравствуйте, уважаемые читатели бизнес-журнала «ХитерБобер»! Недавно я беседовал со своим приятелем из Москвы. Он рассказал, как поддался искушению и обменял 500 000 рублей на доллары по курсу 77 руб. за доллар .
Американская валюта действительно мощно росла в цене, аналитики твердили на всех каналах: «Покупайте! Покупайте! » - вот он и купил. Поначалу все шло хорошо, курс доллара перешел за 80, но потом, увы, начал снижаться.
Обратный обмен мой товарищ еще не совершил, надеется, что все-таки национальная валюта ослабнет. Может, так оно и будет, но все же неприятно, когда полмиллиона превращается в 360 000 , несмотря на заверения «умных людей» из телевизора.
Тема сегодняшней статьи – интернет-трейдинг, на связи эксперт по торговле на финансовых рынках Алексей Морозов. Поговорим не только о колоссальных перспективах биржевой игры, но и о ловушках , поджидающих неопытных спекулянтов. Надеюсь, в вашей жизни сделок, подобных описанной выше, не случится.
Итак, приступим!
1. Что такое интернет-трейдинг
Биржа поначалу создавалась исключительно для заключения выгодных сделок с товарами, сырьем, ценными бумагами, валютой . Однако вскоре опытные дельцы обнаружили, что можно неплохо зарабатывать на изменении котировок .
Интерес к биржевой игре возрос после выявления некоторых закономерностей ценовых колебаний. Как выяснилось, на рынке вовсе не хаос, а упорядоченность.
Чарльз Доу – первый редактор журнала «Wall Street » – отмечал в своих статьях: «Движение рынка подчинено тенденциям ». Ральф Эллиотт в «Теории волн » охарактеризовал импульсные волны и коррекционные, описал закономерности, присущие всем финансовым рынкам.
На основании этих и многих других трудов формировались методы анализа рыночных движений . Аналитики начали предсказывать спады и подъемы на основании технического и фундаментального анализа.
А что в это время делали трейдеры? Спекулировали. Покупали разные финансовые инструменты подешевле и продавали их подороже . В этом вся суть трейдинга.
Хорошее видео по теме - простыми словами о сложных вещах.
Поначалу для торговли необходимо было собираться в больших зданиях – биржах. Сегодня игроки без проблем торгуют дома через Интернет .
Рынок Форекс, где продается и покупается валюта, создавался сразу на «межбанке» - торговля ведется только через информационную сеть .
В чем суть такого типа торговли? Вы сидите дома, смотрите на графики и посылаете брокеру приказы, по какой цене покупать, по какой продавать. Если основываете торговые решения на анализе, а не интуиции – однозначно выйдете в плюс .
2. Какие преимущества имеет интернет-трейдинг - обзор основных преимуществ
открывает значительно больше возможностей для начинающих спекулянтов , чем биржевая игра в торговом зале.
Давайте их проанализируем.
Преимущество 1. Торговля на бирже с небольшим количеством средств
Сегодня для начала торговли достаточно иметь минимальный депозит . Прежде всего это касается рынка Форекс, где трейдеры пользуются кредитным плечом .
О сути кредитного плеча я писал ранее в статье « » - советую заглянуть. Благодаря этому замечательному инструменту, новичку достаточно вложить $250-300 и приступить к спекуляциям на реальные деньги.
Преимущество 2. Высокая скорость подачи заявки
Для открытия сделки при торговле через сеть я просто нажимаю на кнопку . В здании биржи это займет побольше времени, негативно скажется на заработке.
Высокая скорость подачи заявки особенно важна при торговле на малых временных интервалах, когда хочется заработать на минимальных скачках цен. Такой метод называется « ».
Подавать заявки на открытие сделки разрешается не только по текущим ценам, но и по будущим , чтобы не упустить выгодный разворот текущей тенденции или мощный импульс.
Пример
Если я предполагаю, что доллар повысится в цене до 65 рублей и после этого резко обвалится вниз, я устанавливаю в терминале отложенный ордер на отскок под названием «Sell limit ».
Как только курс подскочит до 65 руб. , автоматически откроется сделка на понижение, даже если меня не окажется у компьютера.
Если доллар действительно будет падать – я заработаю, если пойдет вверх – потеряю деньги.
Более подробно об открытии торговых позиций я писал в статье « ». Там же давал таблицу с характеристикой 4 типов отложенных ордеров и советовал взять ее на заметку. Загляните в материал, если еще не сделали этого раньше.
Преимущество 3. Круглосуточный доступ к сведениям о рынке
В торговом терминале МетаТрейдер постоянно выкладываются самые свежие новости – вы не пропустите ни одного важного события. На сайтах брокерских фирм доступна качественная аналитика, обучающие программы.
Информированность – главное оружие трейдера. Торговля без представления о рыночных процессах – верный путь к сливу депозита .
Не путайте доступ к сведениям о рынке с возможностью торговать. Совершать сделки на Форексе действительно доступны круглосуточно : рынок не работает только в субботу и воскресенье, а также в дни международных праздников.
Фондовый рынок работает сессиями , открывать сделки в течение 24 часов нельзя. Даже если вы отдадите торговый приказ брокеру, исполнится он только на момент начала торгов. Еще несколько дополнений по этому поводу я изложил в статье « » - почитайте.
3. Как заработать на интернет-трейдинге - пошаговая инструкция для новичков
Новички часто пугаются одного слова «трейдинг », потому что процесс биржевой игры кажется сложным и запутанным .
На деле всё не так страшно – вот простой план, по которому вы легко взойдете на вершину успеха и станете профессиональным спекулянтом .
Шаг 1. Выбираем брокера или дилинговый центр
К выбору брокера надо подходить ответственно , ибо от качества его работы зависит своевременность открытия/закрытия торговых позиций, точность предоставляемой информации о ценовых движениях.
На заметку
В России большая часть брокерских фирм работает неофициально. Компании зарегистрированы в оффшорных зонах – на далеких островах, реже в европейских государствах.
Они правильно исполняют торговые приказы и «рисуют» на графике верные котировки. Но если вдруг брокер обанкротился – вы не предъявите фирме иск через Российскую судебную систему и останетесь без денег.
Серенькие форекс-брокеры банкротятся особенно часто, чего нельзя сказать о дилинговых центрах фондового рынка . Причина – предоставление кредитного плеча .
Если трейдер перегрузил свой депозит и оставил сделки не выходные, в нерабочие часы биржи рынок может резко развернуться. Результат – отрицательный баланс на счете трейдера .
Взыскать убыток со спекулянта не так-то просто, если торговля никак не оформлялась юридически. Поэтому брокеру придется платить собственные деньги .
Подробнее почитайте в статье «» - есть еще несколько подводных камней.
Есть несколько проверенных временем и лицензированных Центробанком РФ брокерских фирм, среди них и мой торговый посредник – компания . Поговорим о них в следующем блоке.
Шаг 2. Устанавливаем специальное ПО
Идеальный вариант для торговли на Форексе – терминал МетаТрейдер4 . Для фондового рынка созданы специальные программы, но суть их примерно та же. Некоторые брокеры делают собственные торговые платформы , но мне среди них особо хорошие не встречались.
Если вы читали самую первую мою статью « », то наверняка присматривались к скриншотам. Так вот, они все «метатрейдеровские».
Обычно брокеры проводят вебинары или записывают видеоуроки по работе в торговой платформе – их нужно посмотреть прежде всего прочего.
Для успешной торговли надо не только уметь нажимать на кнопки «Купить » или «Продать », но и правильно использовать инструменты технического анализа , настраивать отображение графиков и т. п.
Пример
На Форексе у каждой валюты две цены. Bid - непосредственно ее цена на рынке, Ask - цена, устанавливаемая брокером. Разница между ними – спред – прибыль брокера. В MetaTrader4 по умолчанию линия Ask никогда не показывается.
Новички в результате открывают сделки и по экзотическим валютным парам, и по паре доллар/рубль, а потом удивляются, откуда убытки.
Линия Ask не видна и начинающие не обращают внимания на огромные спреды , которые забирает себе брокер, когда исполняет сделки по названным финансовым инструментам.
Иногда бывает полезно загружать всю историю цен , дабы видеть картину рыночных движений целиком – помните об этом.
Шаг 3. Открываем торговый счет
Торговый счет открывается на сайте брокерской фирмы после регистрации , либо в торговом терминале. Деньги перечисляются однозначно через сайт брокера.
У разных компаний свои требования к счетам трейдеров. Прежде всего требования касаются депозита.
На заметку
Обращайте внимание не столько на минимальный депозит, сколько на лоты, которыми разрешено торговать . Если можно спекулировать минимальным лотом (0,01) для успешного трейдинга понадобится около 250$ , если минимум – 0,1 лота – 2500$ и так по возрастающей.
Трейдеры часто приступают к торгам и с меньшими суммами, но это всегда повышенная степень риска. Согласно правилам управления капиталом, риск в каждой сделке не должен превышать 2% от депозита .
«Неофициальные» брокеры требуют для получения доступа к торговле предоставлять копии документов . Как правило, это паспорт, водительское удостоверение, квитанция на оплату коммунальных услуг. У лицензированных российских фирм таких требований обычно нет.
Шаг 4. Выбираем торговый инструмент
Когда счет открыт – переходите к торговле. Почти в каждой статье я отмечаю, что реальным спекуляциям должна предшествовать длительная практика на «демо» . Вкладывайте деньги только после выхода на стабильный профит.
Для начала интернет-трейдинга необходимо выбрать тип финансового инструмента . На Форексе это валютная пара, на фондовом рынке – ценная бумага , например акция Газпрома, на товарно-сырьевом – самые разные активы, начиная с пшеницы и заканчивая углем.
Шаг 5. Анализируем рынок
Если планируете торговать среднесрочно или краткосрочно, то есть не месяцами держать открытые сделки, для успеха достаточно технического анализа . Ознакомьтесь с уровнями поддержки и сопротивления, индикаторами, линиями Фибоначчи и др.
При долгосрочном трейдинге теханализа явно не хватит, придется углубляться в фундаментальную аналитику . Сделать это не так сложно, как кажется.
На заметку
Рекомендую регулярно смотреть канал РБК , чтобы «быть в тренде», особенно программы, касающиеся анализа рынков. Для понимания всего, что говорят аналитики, понадобится базовое обучение – вы найдете его у трех компаний, которые я опишу чуть ниже.
Обратите внимание, я не советую вам послушать пять минут умного дядю и бежать в банк за долларами, как мой товарищ. Вы должны понять, какие процессы происходят на рынке, вдуматься, включить логику.
Анализ всегда проводится в рамках стратегии . Хорошая стратегия поясняет, где покупать и где продавать, предоставляет план действий для любой «внеплановой» ситуации.
Вот небольшая классификация существующих стратегий - ознакомьтесь.
Типы стратегий трейдинга
№ Признак классификации Типы стратегий 1 По типу тенденции Торговля в медвежьем/бычьем тренде и торговля в боковой тенденции 2 По следованию тенденции Торговля по тренду, против тренда 3 По продолжительности Краткосрочные (любые таймфреймы меньше часа), среднесрочные/внутридневные (час - день), долгосрочные (больше одного дня) 4 По типу анализа Стратегии технического и фундаментального анализа 5 По подтипу технического анализа Стратегии на основе графических и индикаторных методов анализа, свечных моделей, волн Эллиотта и др. Здесь перечислены не все. Есть стратегии, которые стоят особняком: методы торговли на гэпах, новостях и т. п.
Шаг 6. Проводим торги
Когда рынок проанализирован – открывайте первые сделочки, выставляйте Стоп Лосс и Тейк Профит – торговые приказы для избавления от убыточных сделок и своевременной фиксации прибыли.
Шаг 7. Получаем прибыль
Вы увидите прибыль на счете, как только она появится. Обращаю внимание, брокеры тоже работают не бесплатно . Форекс-бркоеры взимают за исполнение торговых приказов спред , брокеры фондового рынка – комиссию .
Стабильная прибыль - закономерный итог правильного интернет-трейдинга
Спред взимается один раз – при открытии сделки, комиссия – и при открытии, и при закрытии позиции .
4. Кто обучает интернет-трейдингу - обзор ТОП-3 компаний с доступными программами обучения
Вот мы и добрались до трех брокерских фирм, которые предлагают самое лучшее обучение интернет-трейдингу .
Выбирайте из этой тройки - не ошибётесь.
Брокер, с которым я сотрудничаю лично. Компания начала работать в 1998 году, сейчас входит в число лидеров индустрии. предлагает трейдерам спекулировать валютой на рынке Форекс .
Рекомендую вам в обучающих программах прежде всего посмотреть «Базовый курс ». Его ведут профессиональные трейдеры из разных городов – занятия проводятся не в одно и то же время, немного различаются содержанием.
На сайте компании в разделе «Обучение » вы найдете вкладку «Видеокурсы трейдинга » - тот же самый базовый курс. Все видеоуроки бесплатные . Есть еще «Электронный учебник », но в нем информации мало, только самые-самые основы.
Доступно индивидуальное обучение продолжительностью от 8 до 45 часов, стоимость – от 10 до 45 тысяч рублей. Занятия проводятся либо очно в Москве, либо в режиме «онлайн».
После видеоуроков лучше скачайте хорошую книгу по трейдингу в Интернете , например бестселлер А. Элдера «Как играть и выигрывать на бирже ».
3) FENIX
Институт Трейдинга и Инвестиций «ФЕНИКС» - серьезная компания. Здесь обучение платное и стоит оно немалых денег . Начинающие трейдеры записываются на обучающие программы «Start Up », уже более опытные – на «Intensive ».
Обучение по каждой программе стоит 100 000 рублей . VIP-клиенты получают знания бесплатно .
С одной стороны, дорого и углубленно, с другой – я пробежал глазами по структуре курса и сделал вывод: большую часть материала можно при желании получить и бесплатно .
Индикаторный анализ – все существующие в МетаТрейдере индикаторы детально описаны на просторах Интернета. Свечной анализ – тем более: в свечных моделях «Повешенный », «Падающая звезда », «Просвет в облаках » и других ничего сложного нет.
Поэтому настоятельно советую сначала проштудировать всё бесплатное , а уже потом вкладывать деньги. Направляю вас к своей предыдущей статье « » - там вы найдете еще несколько дельных советов.
5. Как обезопасить себя от рисков при торговле в Интернете - 4 практических совета
Торговля - это всегда риск.
Следуйте перечисленным ниже советам - это защитит вас от стресса и напрасных денежных потерь .
Совет 1. Проводите фундаментальный анализ предложенных товаров
Даже если вы торгуете на основании технического анализа, иметь представление о фундаментальных процессах, происходящих на рынке, все же необходимо.
Пример
В экономическом календаре периодически публикуются новости мира финансов . На доллар очень влияет такой показатель как «нонфарм » - число рабочих мест, созданных вне сельского хозяйства.
Публикация нонфарма вызывает резкие ценовые скачки. Если вы открылись по техническому анализу за 10 минут до выхода новости – высокая вероятность вылететь по Стоп Лоссу. А чтобы защититься от убытка, просто просматривайте экономический календарь и будьте в курсе.
Времена, когда сделки на покупку и продажу валюты заключались в телефонном режиме, канули в прошлое. В настоящее время обслуживание операций трейдеров взяли на себя электронные системы интернет-трейдинга. Они обеспечивают высокую скорость доступа к финансовым рынкам и наиболее привлекательные цены. К тому же, функционал современных систем позволяет вести аналитическую работу прямо внутри торгового терминала в онлайн-режиме. Какие продукты на настоящий момент считаются наиболее востребованными на рынке? В чем их преимущества для пользователей?
Торговая платформа МетаТрейдер 4
Тяжело найти такого трейдера, который хотя бы краем уха не слышал о торговом терминале МетаТрейдер 4. В настоящее время эта система считается наиболее популярной и востребованной на территории постсоветского пространства, а доступ к ней предоставляет каждый брокер. Программная разработка компании Metaquotes заслуженно завоевала доверие трейдеров. Интерфейс программы выглядит так:
Система интернет-трейдинга MetaTrader 4 имеет встроенные индикаторы, возможность графических построений (от простых линий до разметки Ганна), тестер стратегий, возможность создать унифицированный шаблон по собственным пожеланиям. Для этой программы написано множество сторонних индикаторов и советников, что также влияет на популярность платформы среди трейдеров.
Система интернет-трейдинга MetaTrader 5
Новая, более совершенная версия, а точнее старший брат торгового терминала МетаТрейдер 4, вышел на рынок не так давно, около шести лет назад. За это время функционал программы был значительно улучшен, хотя внешний вид платформы практически ничем не отличается от терминала МТ4. В этом вы можете убедиться лично. На рисунке ниже изображен внешний вид системы МТ5.
Несмотря на очевидные сходства, система МТ5 считается более продвинутой, нежели ее предшественник четвертой версии, хотя два продукта используются трейдерами параллельно друг другу. В чем отличие между МТ4 и МТ5 ? В частности, в пятой версии торгового терминала МетаТрейдер появились нестандартные таймфреймы (М2, М3, М10, М12, Н8, Н12 и т.д.), возможность торговли фьючерсами и индексами, новые средства технического анализа (волны Эллиотта, дополнительные графические объекты). В платформе МТ5 возможно проводить тестирование стратегий на реальных тиках, чего нет в версии МТ4.
Продукт CTrader
Интернет-платформа CTrader имеет выход на ECN-сеть. Она отличается высокой скоростью обработки ордеров и простотой в использовании. Есть встроенный стакан цен. Сделки открываются практически одним кликом - необходимо просто кликнуть на выбранную валютную пару. После этого вы увидите стакан цен и две кнопки - «купить» и «продать». Платформа имеет приятный внешний вид.
После открытия сделки на графике отображается ее цена и объем. Сам график можно открыть в отдельном окне при необходимости. Технические индикаторы и средства для отрисовки графических построений также присутствуют. Отличительной особенностью платформы является возможность связаться с разработчиками прямо из программы. Авторы продукта оперативно реагируют на недостатки терминала и быстро исправляют баги.
Платформа Quik
Платформа Quik рассчитана на торговлю на площадках ММВБ и ФОРТС. С ее помощью можно проводить операции по покупке и продаже акций, облигаций, паев, фьючерсов и т. д. Отличительной особенностью системы интернет-трейдинга является высокий уровень защищенности личных данных. Активировать работу необходимо при помощи электронных ключей, которые можно получить у брокера, а вводить логин и пароль придется при каждом запуске системы. Рабочий стол продукта выглядит следующим образом:
Изначально программа Quik была аналитической информационной платформой без возможности совершения сделок. Сейчас это полноценный торговый терминал с выходом на фондовый и срочный рынки. Ее функционал достаточно обширен. Трейдеры своевременно получают аналитику рынков и могут синхронизировать программу с другими при необходимости передачи данных. Система Quik присутствует на рынке уже давно и свою эффективность доказала временем.
TRANSAQ - торговая система для инвесторов
Система интернет-трейдинга Transaq предназначена для торговли ценными бумагами. Интерфейс минималистичный, но все необходимое для работы здесь есть. В программе трейдер может не только создавать заявки на покупку ценных бумаг, но и общаться с коллегами и получать кредитные средства от брокера.
В торговой платформе Transaq можно генерировать как прямые заявки с моментальной обработкой на сервере, так и условные (аналог стоп и лимит ордеров на Форексе). В последнем случае заявка будет исполнена только в том случае, если будут соблюдены указанные в ней условия.
Аналитическая платформа MetaStock
Достаточно популярная программа среди трейдеров позволяет создавать собственные индикаторы, тестировать их и конвертировать информацию в механическую торговую систему. Обладает большим набором инструментов для технического анализа - множеством индикаторов и инструментов для построения уровней и зон Фибоначчи , линий тренда и т. д. Удобно то, что графики финансовых активов можно накладывать друг на друга, если возникает такая необходимость в процессе анализа. Так выглядит интерфейс программы:
Из недостатков платформы можно отметить довольно бедный язык программирования, из-за чего невозможно реализовать управление капиталом внутри программы, а также некорректное тестирование стратегий на встроенном тестере. В последнем случае программа предоставляет пользователю слишком много ненужной информации, а данные на выходе часто имеют погрешности.
Несмотря на наличие большого числа систем интернет-трейдинга, наиболее популярным и рекомендуемым к использованию трейдерами остается стандартный МетаТрейдер четвертой или пятой версий. Впрочем, большинство брокеров уже давно имеет в своем арсенале самые разные торговые платформы, удовлетворяющие запросы любых клиентов.
Помним, что прибыльность торговли очень сильно зависит от
Перед тем как ответить на вопрос, что такое интернет -трейдинг , нужно понять что такое трейдинг. В широком понятии трейдинг это бизнес, основной задачей которого является получение прибыли от покупок или продаж ценных бумаг (акций, облигации), производных инструментов (фьючерсов, опционов) и валюты. Трейдинг подразумевает также торговлю на бирже как непосредственная работу трейдера по анализу текущей ситуации на рынке и заключение сделок на покупку или продажу торговых инструментов (ценных бумаг, производные инструменты, валюты.)
Интернет-трейдинг
Интернет-трейдинг- это способ доступа к торгам на фондовой, валютной, товарной бирже с использованием Интернета через торговые системы платформы. Самой основной, старой и распространенной торговой платформой на российском рынке является Квик (QUIK), который предоставляется всеми брокерами. Кроме того, существуют множество торговых платформ, такие как Амиброкер, Метасток, Транзак и многие другие системы.
Как пришел к трейдингу:
Плюсы трейдинга :
На мой взгляд для трейдера-одиночки, который торгует в домашних условиях есть следующие плюсы и минусы в трейдинге:
1. Отсутствие работодателя, человек сам принимает решение, когда, где и как ему работать.
2. Трейдер не привязан к какому нибудь месту и свободен в своих передвижениях. Он сам себе работодатель. Главное чтобы был интернет и персональный компьютер.
3. Прибыль может быть намного больше, чем средняя зарплата у наемного работника за определенный период времени.
4. Нет необходимости покупать или снимать помещение и платить зарплату наемным рабочим.
5. Есть стили торговли, которые позволяют иметь много свободного времени. (свинг-трейдинг).
6. Один из редких видов бизнеса, которым можно заниматься в преклонном возрасте.
7. Относительно не большой налог 13 % НДФЛ, который платит сам брокер как налоговый агент.
Минусы трейдинга :
1. Трейдинг это работа сопряженная с психологическими нагрузками.
2. По статистике стабильно зарабатывающих трейдеров-одиночек- 10%.
3. Отсутствие стабильности в заработке. Стабильность приходит только с опытом и с серьезным отношением к данному виду деятельности. Термин игра на бирже не подходит к понятию трейдинг.
4. В зависимости от стиля торговли (скальпинг или торговля внутридня-дейтрейдинг) необходимо постоянно находиться за монитором.
5. Минимум общения, отсутствие коллектива, хотя возможно для кого-то это является плюсом.
6. Непонимание родственников и окружающих.
7. Долгий период обучения и большие затраты времени без гарантии результата.
Трейдинг дает большие возможности для трейдера в плане получения прибыли, а также дает возможность увидеть свои отрицательные черты характера, которые мы не знаем или не хотим знать. Без исправления их, трудно добиться в трейдинге положительных результатов. Вообще трейдинг это интересный вид деятельности, который должен нравиться и приносить удовлетворение.
Я думаю на этом все, оставляйте свои комментарии.
Трейдинг является сложным видом деятельности, если точнее быть, одним из самых сложных. И это так же верно, как то, что он принесет самую высокую отдачу тем, кто в нем добивается успеха, — так что нужно предположить, что это не просто. Рассмотрим рейтинг трейдинговых компаний, которые уже добились успеха.
Эксперты Masterforex-V составляют рейтинг лучших микро-брокеров Форекс, он будет интересен начинающим трейдерам
. На рынке Форекс сейчас пробуют заработать многие, однако чтобы получать доход, необходимо вложить стартовый капитал. Работать на Форекс при наименьших вложениях дают возможность микро счета, стартовый депозит на них варьируется от 0,1 до 50 американских долларов.
Как они этого добились?
Весьма хорошо, если норма при работе на бирже приблизительно 5 процентов прибыли в месяц, то есть 60 процентов годовых. За 5 лет это даст больше, чем 900 процентов прибыли. Тут нет ошибки или подвоха – в этом сила сложных процентов. 100 процентов ежегодной прибыли принесут 3100 процентов за 5 лет. Огромное значение имеет то, 50 процентов ежегодно или меньше.
И эту силу обретает участник, как только начинает получать регулярную доход. Умелая работа с акциями - один из самых лучших методов достижения подобного увеличения прибыли
Трейдинг является достаточно напряженным, но интересным и прибыльным занятием. Тут идет речь о больших деньгах. Есть риск и убытка,и получения потенциально огромных прибылей.
Итак, биржевый трейдинг связан с огромным риском, и сначала, пока участник не научится работать правильно, можно потерять огромную сумму. Как он будет относиться к таким потерям? Не трудно догадаться. Излишние эмоции и психологические травмы являются основными врагами биржевого игрока. Необходимо задать вопрос, не слишком ли азартен участник, чтобы затевать вообще эту игру?
С другой стороны, в работе на бирже двойная польза, так как трейдинг – это познавательный путь самообогащения и самопознания, который ведет к улучшению не лишь торговли, но и качеству жизни.
Первые годы в значительной степени проходят в том,чтобы изучить основы биржевой торговли, что может быть свойственно всякому процессу обучения. Обычно, только простое невежество и самонадеянность заставляют умных и успешных людей думать, что они способны начать сразу торговать с успехом на рынке. Однако необходимо признать, что это является определенно глупым и рынок обязательно в отместку сбивает с таких людей спесь.
Рынок не может простить самоуверенных, напыщенных дилетантов, так как «рынок является самым дорогим учителем». Помните об этом!
И ещё, невозможно путать наличие диплома, наличием образования и наличие ума… Для не очень ленивого и не бестолкового человека всегда есть, при желании, множество возможностей получения самосовершенствования и самообразования, чтобы в любом выбранном деле добиться успеха. Ум с годами приходит.… И если не собираетесь быть на рынке «индивидуальными искателями риска», которых легко обмануть и обвести вокруг пальца, необходимо будет приобретать знания.
Как бы там ни было, играть на бирже - всегда было рискованным предприятием. Можно и проиграть, можно и выиграть. В общем, шансы могут быть, как «за», так и «против». Поэтому, хотя и можно много рассуждать о том, какими профессионалами являются лидеры среди рейтинговых фирм, о некой доле вероятности, случайности - также не следует забывать. И соответственно, принимать решения о том, необходимо ли ввязываться в такую авантюру?
Трейдинг в классическом варианте – это спекуляции с ценными бумагами. Под термином «спекуляция» подразумевается покупка по одной цене, а продажа актива по другой. Разница между ценами и составляет прибыль или убыток. Получается, что трейдер – это человек, который осуществляет торговые операции, ради получения разницы в цене актива. Ее обычно называют курсовой разницей.
Термин интернет-трейдинг появился в обиходе россиян с начала 2000-х годов, когда интернет получил повсеместное распространение. Сущность деятельности не изменилась: это те же сделки купли-продажи актива на фондовых, товарных или валютных рынках. Изменился только способ осуществления операций: теперь сделки осуществляются с помощью всемирной «паутины», современных гаджетов и специального программного обеспечения.
Для того чтобы работать на бирже достаточно доступа в интернет для загрузки системы интернет-трейдинга (ИТ) и мобильного телефона. Представьте, какая это свобода! Однако у каждой медали есть две стороны. Поговорим более подробно о преимуществах и недостатках этого вида торговли.
Преимущества и недостатки: не все то золото, что блестит!
Прежде всего, выделим преимущества ИТ:
К недостаткам ИТ относится:
- Высокий уровень рисков. Торговля на бирже всегда сопряжена с рисками. Потерять вложенные средства достаточно легко, как новичкам, так и опытным трейдерам. И дело тут не в обмане, а в том, что рост или снижение цены никто и никогда не может предсказать на 100%.
- Нужно обучаться. Интернет-трейдинг, обучение которому займет не один месяц, является высокодоходным способом заработка. Но для того чтобы профессионально работать на бирже, придется потратить на детальное изучение основ, а затем и тонкостей биржевого дела достаточное количество времени. В сети Internet можно найти массу литературы, однако следует помнить, что большинство из этих книг уже устарели и являются не более чем художественными изысканиями. Но если вы никогда не занимались трейдингом и просто далеки от этого, то стоит начать с классики. Например, Джон Мерфи «Технический анализ финансовых рынков» и Александр Элдер «Как играть и выигрывать на бирже». Если же вам необходима пошаговая инструкция к действию и конкретные примеры, рекомендую начать с прочтения статьи « ».
- Необходимо иметь определенный тип личности. Трейдер должен быть уверенным в себе человеком, спокойным, настойчивым и целеустремленным. Потому что сильные эмоции, нервозность не позволят эффективно заключать сделки. Нужные качества можно выработать в себе самостоятельно!
- Для высоких заработков нужно тратить немало времени. Но и здесь есть выход! Современные производные инструменты, я имею в виду бинарные опционы, дают возможность уделять трейдингу до 5 часов в день. Подробнее о том, как заработать на трейдинге опционами можно прочесть в « ».
В заключение можно сделать следующий вывод: торговля на бирже не фейк и не обман. Кто считает иначе, либо далек от этого, либо обжегся, подойдя к такому способу заработку слишком легкомысленно.
Чтобы лучше понимать, суть трейдинга обратимся к истории.
Интернет трейдинг: история возникновения
Понятие «интернет-трейдинг» появилось на постсоветском пространстве в 1996 году благодаря статье журналиста Сергею Голубицкому и его статье в журнале «Компьютерра». Но истоки биржевого дела уходят глубоко в средневековье. Первые акционерные общества, а, соответственно, и биржи появились в 14 веке в Италии.
До появления современных средств связи (телефона, телеграфа, интернета) трейдер вынужден был передавать сообщения брокеру самостоятельно или присылать записки посыльными. В сообщениях содержалось поручение о покупке или продаже определенных ценных бумаг. Так было вплоть до 19 века, пока сообщения не начали передавать с помощью телеграфа. В 20 веке появились телефоны, и распоряжения о сделках стали передавать с его помощью.
Благодаря интернету можно создавать и удалять заявки так часто, как это требуется. А торговля внутри дня стала удобной и доступной. При этом трейдер вовремя реагирует на колебание цен. Не нужно больше тратить время на общение с брокером и передачу сообщений. Решили продавать – заявка окажется на бирже в течение нескольких секунд.
Каким бывает трейдинг в зависимости от разных критериев?
Для того чтобы понять, какое место занимает интернет-трейдинг, обучение которому вы начали, в биржевом деле, рассмотрим классификацию спекулятивной торговли.
Кто заключает сделки? Виды спекуляций!
В зависимости от субъекта, который заключает сделки, трейдинг подразделяют на:
- корпоративный,
- профессиональный,
- частный.
Корпоративным трейдинг справедливо считать, если операции по купле-продаже ЦБ, валюты и прочих активов, осуществляются от имени какой-либо компании уполномоченными лицами. Это касается крупных игроков на финансовых рынках (ЦБ, холдинги, коммерческие банки и т.д.).
Профессиональным трейдинг считается в том случае, если сделки осуществляются лицами, которые имеют специальные лицензии или разрешения. Такие трейдеры чаще всего торгуют на фондовом рынке.
Частный трейдинг – это операции с ценными бумагами, которые заключаются физическими лицами в собственных интересах при помощи посредников (брокеров, дилеров). Например, если вы решите попробовать свои силы на бирже, то это и будет частный трейдинг.
Классификация ИТ в зависимости от длительности стратегии трейдинга
В зависимости от длительности сделок трейдинг делится на:
- дневной,
- позиционный,
- среднесрочный,
- инвестиционный.
Дневной – это когда сделки заключаются внутри дня, то есть все позиции (на покупку или продажу) закрываются в течение одного дня, и не переносятся на следующие сутки. Для дневной торговли разработаны специальные стратегии трейдинга. Одна из самых показательных – скальпинг. Суть, как заработать на трейдинге внутри дня, заключается в том, что сделка закрывается сразу по достижении прибыли (буквально в несколько пунктов). Но к скальпингу надо относится очень аккуратно тем людям, которые только начинают карьеру интернет-трейдера. Для того чтоб торговать внутри дня нужна проверенная стратегия (например, высокоточная ТС, которая описывается в статье ), знания и отличная реакция.
Позиционный — при котором сделка открывается на короткий срок: от суток до нескольких суток. Такой вид больше подходит для начинающих трейдеров, потому что есть время сориентироваться и проанализировать ситуацию. Стратегию позиционного трейдинга, которая приносит стабильную прибыль, вы можете изучить в статье « ».
Среднесрочный — характеризуется тем, что за год совершается несколько сделок. Но, тем не менее, такой вид торговли тоже очень популярен среди трейдеров, потому что при небольших усилиях получается ощутимая прибыль. Этот вид трейдинга больше относится к классическому Форексу, где заработок трейдера зависит от количества пройденных ценой пунктов.
Характерной чертой инвестиционного трейдинга является то, что срок сделки может достигать нескольких лет. Вкладывая деньги в определенные ценные бумаги, трейдер рассчитывает на стабильный рост стоимости акций определенной компании и на дивиденды. Для такого инвестирования подходят акции крупных компаний, которые отличаются финансовой стабильностью и благополучием. Вложение денежных средств в акции может быть альтернативой банковским депозитам.
Куда подевались шумные биржи?
Следующий критерий – это место торговли (место, где находится терминал). В зависимости от этого выделяют:
- трейдинг в операционном зале биржи.
- интернет-трейдинг.
Первый вид – это классический трейдинг, но он активно вытесняется интернет-трейдингом. Заключение сделок в операционном зале биржи уходит в прошлое. За последние 15 лет торговля через интернет практически полностью вытеснила классический вариант.
Трейдерами не рождаются, трейдерами – становятся! Интернет-трейдинг — обучение прибыльному делу!
Многих интересует вопрос о том, как стать интернет-трейдером? С чего начать? Для того чтоб начать совершать сделки с ценными бумагами, валютными парами, бинарными опционами нужно пройти несколько этапов.
Этап 1. Найди надежного посредника. Посредник – это брокер, он является оператором, который передает заявки трейдера на биржу. Во внимание нужно принимать следующие критерии:
- комиссию за проведение операций;
- к каким торговым площадкам дает доступ;
- доступность самого брокера: где находится, есть ли поддержка клиентов по телефону и т.п.
Последний пункт очень важен потому, что иногда именно непосредственно пообщавшись с сотрудниками компании-брокера, трейдер сможет понять, надежная это фирма или нет. Также для клиентов брокеры часто проводят различные тренинги и семинары. Хорошо, если контора будет расположена недалеко от вас, и вы сможете посещать мероприятия.
Почему нужен брокер? Дело в том, что физические лица, которые занимаются частным трейдингом, не могут получить доступ к бирже напрямую. Для доступа и нужен брокер, который имеет соответствующие лицензии и разрешения.
Этап 2. Открыть торговый счет и счет в банке. Это нужно для того чтобы покупать и продавать ценные бумаги и прочие активы. Кстати, счет в банке нужен не всегда, часто можно пополнять торговые счета не с банковского счета, а напрямую, через терминалы, электронные кошельки или банковские карты. Это справедливо при торговле бинарными опционами. Торговый счет откроет брокер. Клиент просто должен будет предоставить документы.
Этап 3. Установить ПО, которое предоставит брокер. Освоиться с работой торговой системы. Для облегчения адаптации на рынке рекомендую прочесть руководство пользователя MetaTrader 4.
Этап 4. Освоить основы трейдинга. Не имеется в виду, что этого достаточно. Изучать биржевое дело и развиваться нужно непрерывно. Но для того чтобы начать, и попробовать свои силы на незначительных суммах достаточно выбрать интернет-трейдинг, обучение которому доступно в свободном доступе. Практикующим трейдерам проще освоить нюансы технического анализа.
Этап 5. Выбрать торговый инструмент:
- акции
- фьючерсы
- облигации
- бинарные опционы
- валютные пары и прочие.
Это список самых популярных инструментов торговли, но он не является исчерпывающим. Трейдеру новичку лучше выбрать инструмент из приведенного списка.
Акции –
наиболее распространенный инструмент. Он относится к ценным бумагам. Покупая акцию, вы становитесь владельцем части компании. Правда, только в той доле, которую составляет доля приобретенных акций в общем их количестве.
Облигации – ценные бумаги, которые являются подтверждением того, что вы внесли определенную сумму в пользу какой-либо компании или государства на определенный срок, за что получите вознаграждение в виде процентов на внесенную сумму.
Фьючерсы – еще один вид ценной бумаги. Приобретая фьючерс, вы приобретаете обязательство купить определенный товар, по определенной цене в оговоренный момент времени в будущем. Но это общая теория. В интернет-трейдинге фьючерсы покупаются и продаются, как и акции, а прибыль получается из курсовой разницы.
Опционы – является ли опцион ценной бумагой вопрос спорный. В американской биржевой теории ее относят к ЦБ, а в отечественной нет. Дело в том, что опционы дают право на покупку, но не обязанность совершить покупку в будущем по оговоренной цене. Это инструмент, который является производной фьючерса.
Для многих новичков интернет-трейдинг начинается с бинарных опционов. Все дело в том, что работать с ними просто. Нужно определить только повысится цена или снизится. Если выбор был сделан правильно, то прибыль обычно варьируется в промежутке от 65% до 90%. Еще один положительный момент заключается в том, что размер прибыли и убытка заранее известен, что минимизирует риски. Не нужно обладать фундаментальными знаниями, для того чтобы попробовать себя в торговле бинарными опционами. Этот инструмент подходит как начинающим трейдерам, так и профессионалам. А вот о том, почему его часто ошибочно считают ненадежным, можете прочесть в статье « ».
Валютные пары – это особый объект торговли. Валютная пара – это выражение одной валюты через другую, то есть, по сути, курс валют. Ими торгуют на валютной бирже Форекс. Ее название — производная от английского FOReign EXchange, что в дословном переводе означает «зарубежный обмен».
Этап 6.
Начать торговать. Лучше всего начинать с небольшой суммы. А вот демо-счет я крайне не рекомендую для того чтобы закрепить и углубить знания, опробовать свои силы. Он не дает погружения в рынок и притупляет чувство опасности.
Как заработать на трейдинге? Принципы биржевой торговли
Теперь подробнее остановимся на процессе торговли на бирже. Стоит уточнить, что принцип торговли одинаковый для всех видов бирж. Главное – купить дешевле, а продать дороже. Именно этот принцип обеспечивает положительную курсовую разницу, которая является целью любого трейдера.
Приведем простой пример. Вы купили 10 акций GAZP (Газпрома) на МосБирже по 160 рублей каждая. Теперь минимальная цена продажи должна быть равна 1600 рублей + % брокера за комиссию. Если вы продадите по этой цене, то ничего не потеряете. Но цель – получение прибыли, поэтому желательно продавать акции, когда цена вырастет до 1600 рублей + % брокера + profit. Допустим, что комиссия брокера составляет 0,5% от операции. У вас получилось продать акции по 163 рубля/шт. Ваша прибыль составит 1630-1600-0,005*1600-0,005*1630=13,85 рублей.
Если принцип такой простой, то почему же все трейдеры не зарабатывают большие деньги? Дело в том, что цена не всегда идет в нужном направлении. Даже самые известные биржевые трейдеры не могут похвастаться тем, что закрывают 100% сделок в прибыли. Статистика успешных спекулянтов обычно составляет от 70% до 90% профитных операций от общего количества сделок.
Для того чтобы принимать решения о входе в рынок или выходе из него трейдеры используют три вида анализа:
- Технический.
- Фундаментальный.
- Интуитивный.
Технический анализ – это основа основ интернет-трейдинга. Анализ проводится с помощью построения фигур на графике, а также огромного арсенала индикаторов, осцилляторов и индексов. Полное раскрытие темы технического анализа не возможно в рамках данной статьи. Это отдельная тема, которая займет не один десяток статей. На эту тему написано большое количество книг.
У новичков, скорее всего, появится вопрос: почему все инструменты анализа не могут предсказать движение цены на 100%. Дело в том, что линии тренда, индикаторы и т.д. рассчитываются, исходя из данных, которые уже являются прошлым. То есть показания индикаторов запаздывают. Поэтому профессионалы используют в своей деятельности еще и данные фундаментального анализа.
Например, трейдер решил купить акции Дженерал Моторс. Ему необходимо проанализировать микросреду, то есть, что происходит в компании (финансовые показатели, смена руководства и прочее). Все, что может оказать влияние на финансовое благополучие компании изнутри! Дальше оценить макросреду: сегмент рынка, экономическую и политическую ситуацию в целом. Это непростое задание! Но отслеживать ситуацию нужно непрерывно.
Интуитивный метод анализа является субъективным, потому что основан на личном опыте. Доступен такой анализ только профессионалам, которые не первый год занимаются сделками на бирже.
Совокупность приемов, методов, принципов и индикаторов называют торговой стратегией. Их существует большое количество. Каждый трейдер выбирает для себя ту, которая наиболее понятна. И на проверку показала хороший результат.
Интернет-трейдинг: профессия или хобби?
Может ли интернет-трейдинг стать профессией? Ответ однозначный: да, может! Все зависит от подхода. Главное обучиться и приобрести навыки биржевой торговли. Это долгий и кропотливый труд, но результат способен превзойти все ожидания. Как говорится, терпенье дает уменье!
Если трейдер хочет сделать операции с ценными бумагами, валютными парами и прочими активами основным источником дохода, то нужно выбирать активы с наибольшей волатильностью (степенью изменения цены). Торговать и отслеживать тенденции необходимо каждый день. То есть нужно относиться к интернет-трейдингу, как к работе. А карьерным ростом будет увеличение прибыли!
Каждый трейдер, который хочет стать профессионалом, должен разработать или выбрать собственную систему и 1-2 стратегии трейдинга. Нужно правильно и здраво оценивать собственные силы и ресурсы, понимать, как заработать на трейдинге. Риск должен быть хорошо продуманным, иначе потерять свои деньги ничего не стоит. Чтобы избежать этой участи рекомендую внимательно ознакомиться с правилами мани-менеджмента.
Секрет №2. Сколько зарабатывают профессиональные трейдеры?
Трудно оценить, сколько зарабатывают трейдеры. Это очень субъективно и зависит от многих факторов: умение, навыки, знания, опыт, инструменты торговли и анализа, брокер, общая удачливость, стратегии трейдинга и системы торговли, а также отношение к риску. Средний показатель варьируется в промежутке от 30% до 90% годовых. Как видите, даже этот показатель не однозначный. Сделки за один год могут принести 200% годовых, а за другой – 20%.
Секрет №3. Системы интернет-трейдинга. Как освоиться на бирже?
В завершение поговорим о системах ИТ или, точнее сказать, программных комплексах, которые нужны для доступа к сделкам на бирже, получения и обработки биржевой информации, технического анализа. Системы интернет-трейдинга предоставляет частным трейдерам брокер в рамках договора обслуживания. Список, приведенный ниже, познакомит новичков с наиболее популярными системами.
- OnlineBroker – открывает доступ к МосБирже и Форекс.
- QUIK – популярная система ИТ. Ее используют порядка 300 фирм. Открывает доступ на МосБиржу, Фондовую биржу СПб, СПбМТСБ, Московскую энергетическую биржу и иностранные площадки.
- Альфа-директ – Московский рынок финансов.
- MetaTrader – система, которая разработана для доступа к Форекс.
- Aton-Line – Московский рынок.
Заключение
Интернет-трейдинг – сравнительно новая и заманчивая возможность зарабатывать, не выходя из дома. Но не стоит относиться к нему, как к хобби! Его либо нужно сделать своей работой, стилем мышления и увлечением одновременно, или же способом сохранения и преумножения капитала. То есть инвестировать в надежные низко рисковые активы. Выбирать вам!
