Афера века. Самое масштабное мошенничество в истории. Бернард Мэдофф (Bernard Lawrence Madoff) — повелитель финансовой пирамиды. Такие заголовки американских газет, журналов и теленовостей сопровождали расследование и суд по самому масштабному делу о финансовых махинациях в истории США, а, возможно, и мира.
Имя американского финансиста Бернарда Мэдоффа, кажется, уже стало нарицательным. Он сумел обмануть миллионы граждан Соединенных Штатов, в том числе весьма состоятельных и влиятельных. А сумма ущерба от его аферы оценивается некоторыми экспертами в 50 млрд долларов.
К моменту ареста в декабре 2008 года Мэдофф заслужил репутацию одного из самых влиятельных и успешных финансистов Уолл-стрит. Берни, как называли его знакомые и журналисты, считался одним из отцов-основателей современного финансового рынка, говорит управляющая активами "TNO Capital" Александра Лозовая:
"Ключевым успехом той схемы, которую построил Бернард Мэдофф, являлась его репутация. Человек имел прекрасное образование. Более 50-ти лет назад организовал свою собственную инвестиционную компанию, которая была зарегистрирована на Уолл-стрит, имел связи с бизнес-элитой и богатейшими людьми США. Весь стиль его жизни демонстрировал такой подход: я сумел заработать для себя, сумею заработать и для вас. На этом был построен принцип его успеха. Именно этим он "брал" инвесторов и привлекал деньги в свой фонд".
МММ: горы самоварного золота В начале девяностых годов ХХ века во множестве стали появляться финансовые организации, которые привлекали вклады граждан под большие проценты. На деле многие из них оказывались финансовыми пирамидами. В их числе была и МММ.Будущий символ жадности, обмана и глупости к 2008 году успел поработать трейдером, инвестиционным советником, также занимал посты в совете директоров одной из крупнейших бирж США Nasdaq и корпорации International Securities Clearing. Последняя отвечала за безналичные расчёты между частыми компаниями и даже государствами.
Но делом всей жизни для Берни Мэдоффа стала его собственная корпорация — инвестиционный хедж-фонд Madoff Investment Securities. Он основал ее еще в 1960-х годах прошлого века на честно заработанные 5 тысяч долларов. Но затем — с ростом фондового рынка и внедрением компьютерных технологий, фонд превратился в одного из ведущих игроков инвестиционной отрасли. В 2008 году компания занимала 6-е место на Уолл-стрит по объемам операций.
Но оказалось, что все это была лишь видимость. Эффектно созданный имидж, прикрывавший банальную финансовую пирамиду. По словам директора Департамента стратегического анализа компании ФБК Игоря Николаева, деятельность Мэдоффа мало чем отличалась от деятельности Сергея Мавроди:
"Причина успеха компании Мэдоффа, как и компании Мавроди, заключалась в простой вещи — люди доверчивы, их не учат ошибки. Они хотят быстро и много заработать. А в чем отличие — ну, все-таки Мавроди действовал более масштабно, миллионы людей были вовлечены. А у Мэдоффа — более узкий круг людей, больше знакомых и более состоятельных. Но с точки зрения человеческой мотивации — что состоятельные, что бедные — у всех одно и то же: хочется быстро заработать, получить задешево. В результате и там, и там пирамида, и в результате вполне логичный конец: она рушится, а их организаторы оказываются в тюрьме".
Компания Мэдоффа обещала своим клиентам 10-12% годовых гарантированного дохода. Считалось, что Мэдофф и его подчиненные успешно играют на бирже. Но все оказалось проще: по принципу финансовой пирамиды, выплаты старым клиентам проводились за счет вновь привлеченных вкладчиков. Причем дело было поставлено на поток. А само мошенничество походило на семейный подряд: Мэдофф нанял на работу своих сыновей, брата и племянницу.
Примечательно, что точная сумма ущерба неизвестна и по сей день. По самым негативным оценкам, общий размер финансовой пирамиды Берни мог достигать 65 млрд долларов. Впрочем, большинство экспертов и представителей власти сходятся в более скромной оценке в 20 млрд долларов. В целом между 1992 и 2008 годами империю Мэдоффа проверяли минимум шесть раз, но не нашли ничего подозрительного. Однако многие исследователи уверены, что у Мэдоффа были могущественные покровители.
Интересно, что вся мошенническая схема вскрылась чуть ли не случайно. По официальной версии, в декабре 2008 года сам Мэдофф признался своим сыновьям, что вся его работа и фонд — "это одна большая ложь", и что компания работает по схеме пирамиды. Питер и Марк сразу пошли в ФБР и "сдали" папочку. На следующий день Мэдофф был арестован. Суд над бывшим финансистом занял два года. Берни получил максимально возможный срок — 150 лет тюрьмы. И права на досрочное освобождение у него нет.
Прокуроры и адвокаты жертв мошенника сделали все возможное, чтобы привлечь к ответственности его родных. Жене Мэдоффа пришлось отказаться от всех предметов роскоши, квартир, машин и счетов в банках. Все деньги ушли в фонд для компенсаций. Сам Берни сейчас коротает дни в камере в обычной тюрьме. Он даже попытался там организовать инвестиционные курсы. Но власти задумку не оценили и запретили. Один из его сыновей — Питер — приговорен к 10 годам тюрьмы, а второй — Марк — покончил жизнь самоубийством в 2010 году.
Бернард Лоуренс Мейдофф (род. в 1938 г.) - создатель самой крупной пирамиды в американской истории.
Грабить можно средь бела дня, абсолютно открыто. Для этого имеется множество инструментов - персональный компьютер, официально зарегистрированная компания и т. п. Но основным оружием «дневных воров» были и остаются их собственные мозги и знание психологии человека. 2009 год — в Америке был осужден Бернард Мейдофф, один из самых известных бизнесменов США и по совместительству строитель самой большой финансовой пирамиды в истории Америки. Мейдоффу грозит 150 лет тюрьмы. Так США мстит человеку, не оправдавшему ее надежд.
Сообщение о том, что Бернард Мейдофф - мошенник, основатель финансовой пирамиды, которая за то время пока она существовала привлекла огромную сумму - $50 млрд, повергло США в шок. Это как если бы вдруг выяснилось, что некая всеми любимая певица все время пела под фонограмму чужим голосом. Или если бы открылось, что известный ученый, академик, лауреат Ленинских и Государственных премий постоянно бесстыдно перепечатывал под своим именем работы своих учеников, не утруждая себя даже изменить в них ни слова.
С середины 60-х годов прошлого века имя Мейдоффа было как синоним скрупулезной честности и благородства, новаторства и, конечно, успеха. Именно это помогло ему на протяжении десятков лет обманывать своих клиентов. Ирония же заключена в том, что репутацию честного, благородного новатора он получил вполне заслуженно. А создать масштабную схему обмана всех - от собственных детей до правительства США - Мейдоффа заставили непомерная вера окружающих в его способности и, конечно, гордыня.
Мальчик из хорошей школы
Бернард Лоуренс Мейдофф родился 29 апреля 1938 г. в простой семье в нью-йоркском Лорелтоне (район Квинс), где в то время предпочитали селиться представители еврейского среднего класса. Его родители - Ральф и Сильвия Мейдофф - занимались бизнесом. Сейчас уже никто не знает каким. Сам Бернард о родителях не говорил, а друзей детства у него практически не осталось. Хотя, кто-то из его одноклассников как-то заметил, что Ральф Мейдофф был «кем-то вроде брокера», а уже сейчас в журнале Fortune сообщилось, что на Сильвию Мейдофф была зарегистрирована брокерская контора Gibraltar Securities, адрес которой совпадал с адресом, по которому проживали Мейдоффы. Комиссия по биржам и ценным бумагам Америки закрыла контору из-за проблемы с отчетностью.
Однако, сам Бернард в делах родительской фирмы никакого участия не принимал. Он учился. Благо государственная школа - Far Rockaway High School - была на редкость хорошей. Среди ее выпускников три лауреата Нобелевской премии (по медицине и физике), еще с полдесятка ученых с мировыми именами, несколько известных спортсменов, конгрессмен, видные журналисты и, в конце концов, два известнейших во всем мире бизнесмена - Карл Айкен и, конечно, сам Бернард Мейдофф.
Учился он, как это можно увидеть из документов школьного архива, очень хорошо. 1956 год — по окончании школы, он поступил в Университет Алабамы, а после перевелся в один из частных нью-йоркских университетов, где и получил диплом политолога. Бернард пытался было продолжить образование в Бруклинской высшей юридической школе, но бросил учебу спустя год. Ему хотелось работать и зарабатывать.
Новатор
Свое дело Мейдофф открыл в 1960 г. В свою компанию, в которой кроме него работала, как говорят, и его жена Рут, он вложил все свои сбережения - $5000, которые скопил, работая спасателем на пляже и занимаясь установкой поливочного оборудования в садах более успешных (на то время) ньюйоркцев. Мейдофф был одним из сотен, если не тысяч брокеров, занимавшихся так называемыми грошовыми акциями - акциями мелких или только что созданных компаний, стоившими менее $5 и торговавшимися не на бирже, а на внебиржевом рынке.
Дело было не слишком прибыльное, но позволяло Мейдоффам жить довольно пристойно. Как вспоминают сейчас его тогдашние знакомые, новых клиентов финансисту поставлял его тесть, бухгалтер. С течением времени клиентура расширялась, и Мейдоффу становилось все трудней работать практически в одиночку.
Мейдоффу пришла в голову идея использовать компьютерные технологии, чтобы распространять данные о котировках, получать заказы и т. п. Фактически это был вызов Нью-Йоркской фондовой бирже. То, что он придумал, в скором времени превратилось в компьютерную внебиржевую площадку для торговли ценными бумагами, созданную при участии и поддержке Национальной ассоциации фондовых дилеров (NASD) и получившую название NASDAQ. Мейдофф был не только одним из самых активных участников ассоциации, но по факту отцом NASDAQ и одно время основным игроком на этой торговой площадке.
Площадка NASDAQ стала для Мейдоффа настоящей золотой жилой. Она не просто конкурировала с Нью-Йоркской фондовой биржей, а конкурировала необычно успешно.
«В то время как Бернард стал настоящим королем и богом NASDAQ, в США появилось множество многообещающих высокотехнологичных компаний. По целому ряду причин они не могли выходить на биржевой рынок, они не отвечали в то время требованиям, необходимым для включения в листинг Нью-Йоркской фондовой биржи.
Но эти компании с успехом торговались на внебиржевом рынке, - рассказывает нью-йоркский эксперт Рон Гилман. - Риски на внебиржевом рынке были куда выше, но риск компенсировался возможностью сравнительно быстро заработать. Это привлекало к рынку и азартных игроков. В результате вполне естественным образом получилось так, что на NASDAQ торговались акции самых высокотехнологичных компаний. Достаточно назвать три: Microsoft, Dell, Apple. Что бы сейчас ни происходило, в течении десятков лет все они ассоциировались с успехом, быстрым ростом и новизной».
Гордый аферист
NASDAQ, руководителем которой Мейдофф был в течении долгих лет, помогла ему стать не только миллиардером, но и настоящей легендой Уолл-стрит. Инвесткомпании Бернарда никогда не испытывали недостатка в клиентах. Казалось, все, к чему он прикасается, превращалось в золото. Его влияние в мире бизнеса было почти абсолютным. Он входил в совет директоров Ассоциации фондовой индустрии Америки - главного профессионального объединения фондовиков. Благодаря этому Бернард имел практически неограниченный доступ к первым лицам государства. «В Вашингтоне он был не просто свой, он был желанный, - говорит один из экспертов. - Если Бернард говорил, что он чего-то не смог сделать, следовало понимать, что этого не может сделать никто».
Собственно, утверждает сейчас сам финансист (об этом он честно рассказал в своих показаниях на суде), это чувство всемогущества и погубило его. Идея создать финансовую пирамиду пришла ему после того, как в начале 1990-х годов несколько инвесторов, испугавшись царившей тогда на рынке неразберихи, обратились к нему с простой и понятной просьбой принять их средства и приумножить их. Ведь, ясное дело, если этого не смог бы сделать Бернард, этого не смог бы сделать никто. Инвесторы были не индивидуальные, а институциональные. Мейдофф не назвал их, но речь, скорей всего, идет о крупных банках или финансовых корпорациях.
«Я понимал, что эти клиенты, как и все профессиональные инвесторы на рынке, ждут, что их инвестиции будут превосходить среднерыночные. И хотя я никогда не обещал никому из своих клиентов некоторой конкретной степени доходности, я чувствовал себя обязанным удовлетворить ожидания моих клиентов любой ценой», - заявил Бернард.
Единственная возможность сделать это в тех условиях стал обман. Знаменитый инвестор объявил, что придумал некую особую систему инвестиций, основанную на анализе и отслеживании биржевых индексов, выверенной игре в различных направлениях - на повышение и на понижение, которая дает возможность не только обезопасить вложения инвесторов от непредсказуемых изменений котировок, но и в любом случае приумножить вложения. Если бы на месте Мейдоффа был кто-либо другой, его бы обозвали шарлатаном. Но авторитет Мейдоффа как провидца, новатора и инвестора был непререкаем, и бизнесмену поверили сразу.
Вначале Бернард считал, что его пирамида Bernard L. Madoff Investment Securities - временное явление: он дождется восстановления спокойствия на рынке, вложит вверенные ему деньги в настоящие акции, и все пойдет по-старому. Но как оказалось, пирамида - дело чрезвычайно прибыльное, а выйти из него практически невозможно.
Своим клиентам и регулирующим органам он периодически сообщал, что вкладывает средства в акции и прочие биржевые инструменты, в то время как в действительности попросту складывал все деньги на открытый им счет в Chase Manhattan Bank, а по мере необходимости, когда приходило время выплачивать «дивиденды» или когда клиенты решали забрать свои деньги, выдавал их с того же самого счета.
Счет пополнялся из средств новых клиентов, от которых у финансиста отбоя не было. По сообщению одной из британских газет, инвесторы буквально выстраивались в очередь, чтобы отдать ему деньги. Когда уже после ареста афериста власти опубликовали список всех клиентов его пирамиды, он читался как оглавление справочника «Кто есть кто в мире финансов». Кроме множества просто очень богатых людей (один из них в последствии рассказывал, что доверил Бернарду $11 млн, то есть 95% всего своего капитала), в список входили несколько десятков крупных благотворительных фондов (в том числе, к примеру, благотворительный фонд Стивена Спилберга) и ведущие мировые банки.
Жертва доноса
Нельзя сказать, что деятельность Бернарда, слишком удачная на фоне других, не вызывала никаких вопросов. Как-то раз дело дошло даже до скандала. Некий дотошный эксперт публично заявил, что объявляемые Мейдоффом результаты деятельности его фонда противоречат не только здравому смыслу, но и законам математики: «Такие результаты невозможны даже теоретически». Но слушать его никто не стал. «Слово простого эксперта против слова легенды Уолл-стрит. Никто и задумываться не стал, кому из них верить», - говорит теперь один из экспертов.
Впрочем, после этого случая Бернард стал осторожней. Он уже не просто выписывал липовые отчеты. Открыв несколько счетов, в том числе и в Британии, в отделении одной из своих фирм, аферист века стал переводить деньги со счета на счет, изображая деловую активность.
«Невероятно, но факт. Ему верили совершенно все. Ему верили собственные сыновья, не участвовавшие в этом бизнесе, ему верил даже третий сын, который участвовал в деятельности Bernard L. Madoff Investment Securities, - рассказывает эксперт Майкл Доннели. - И походило на то, что лимит доверия предоставлен неограниченный». У него было несколько тысяч клиентов, которые передали ему средства на общую сумму $50 млрд.
По словам Мейдоффа, с самого начала своей аферы он знал, что за преступление придется держать ответ. «Когда я начал эту аферу, я знал, что то, чем я занимаюсь, неправильно, преступно… Со временем я понял, что мой арест и этот день неминуемы», - заявил он на суде за несколько минут до того, как судья отправил его в тюрьму. Тем не менее, рассказывают многие эксперты, уровень доверия к Мейдоффу был до такой степени велик, что он мог бы продолжать строить пирамиду всю оставшуюся жизнь. Если бы не грянувший финансовый кризис.
Бегство инвесторов с фондовых рынков не обошло стороной и Bernard L. Madoff Investment Securities. Это не было признаком недоверия к Мейдоффу, попросту на некоторое время он перестал быть самым великим. «После краха нескольких инвестиционных банков речь о доверии уже не шла. Инвесторы просто хотели поскорей изъять свои деньги из инвестфондов», - говорил Рон Гилман.
В начале декабря 2008 г. давление на Бернарда со стороны инвесторов стало довольно серьезным, он понял, что сохранить историю в тайне не получится, и постарался спасти хотя бы часть своего состояния. «Бернард, конечно, осознавал, что когда дело раскроется, инвесторы заберут у него все, что к тому времени у него останется, - говорит один из экспертов. - Он сделал то, что посчитал разумным сделать: постарался раздать деньги своим близким и тем самым вывести их из-под удара».
Финансист сообщил сыновьям Марку и Эндрю, которые работали в других, вполне законных его компаниях, что намерен выплатить новогодние бонусы в несколько сотен миллионов долларов раньше срока. Заподозрив неладное, Марк с Эндрю приехали к отцу домой и потребовали объяснений. Он рассказал правду: пока Марк и Эндрю занимались вполне честным и прибыльным (до кризиса, разумеется) бизнесом, он, Бернард Л. Мейдофф, строил финансовую пирамиду; крах пирамиды в условиях кризиса неизбежен, и он надеется, что сумеет до этого времени спасти хотя бы часть средств. Потом он готов объявить себя банкротом.
Из резиденции Бернарда Мейдоффа его сыновья отправились к своему адвокату. Разговор был недолгий: юрист получил поручение немедля связаться с властями и передать им Бернарда Мейдоффа.
Бернарда арестовали 11 декабря 2008 г. На то, чтобы подготовить дело к суду, обнаружить всех пострадавших от пирамиды афериста века и, в конце концов, передать дело в суд, потребовалось несколько месяцев. Все это время бизнесмен пребывал под домашним арестом. Уже в зале суда, сделав официальное признание, аферист узнал, что ордер на домашний арест отменен.
Суд решил, что теперь, когда обвиняемый во всем сознался, с учетом огромного срока, грозящего ему, преклонного возраста и, разумеется, сохранившихся возможностей он может попытаться сбежать от правосудия, чтобы провести остаток дней на свободе. Под аплодисменты присутствовавших финансиста взяли под стражу прямо в зале суда и после окончания заседания препроводили в изолятор временного содержания, где он и пробыл все время до вынесения приговора - уже не как Бернард Л. Мейдофф, а как заключенный № 61727054.
Мейдофф признал вину по 11 пунктам обвинения, его приговорили к тюремному заключению сроком до 150 лет.
Раздел 1. Биография Бернарда Мейдоффа.
Бернард Мейдофф — это американский бизнесмен, бывший председатель совета директоров рынка акций Nasdaq Composite.
Биография Бернарда Мейдоффа
В 1960 году основал на Вал Стрит компанию «Bernard L. Madoff Investment negotiable paper LLC» и возглавлял её до 11 декабря 2008 года, когда он был обвинён в создании, возможно, крупнейшей в истории финансовой пирамиды. 29 июня 2009 года Бернард Мейдофф за свою аферу был приговорён судом Нью-Йорка к 150 годам тюремного заключения.
Бернард Мейдофф родился 29 апреля 1938 года в Нью-Йорке в еврейской семье. В 1956 году окончил престижную школу Far Rockaway, где не считался выдающимся учеником. Увлекался плаванием. В 1960 году он окончил Колледж Хофстра в Нью-Йорке со степенью бакалавра по политическим наукам. Во время учёбы подрабатывал спасателем на пляже и монтажником садовых оросительных установок и сумел накопить на этом 5 тысяч долларов. На эти в 1960 году он основал свою организацию Madoff Investment negotiable paper .
Спустя 10 лет он привлёк к своему делу своего брата Питера, а впоследствии племянников Роджера и Шану, и обоих своих сыновей: Марка и Эндрю.
Мейдофф принимал участие в создании американской фондового рынка Nasdaq Composite , занимавшейся куплей-продажей ценных бумаг в интересах инвесторов.
Madoff Investment negotiable paper была одним из 25 крупнейших участников торгов этой биржи, её создателя называли столпом Уолл Стрит и пионером электронной биржевой торговли: он одним из первых в Нью-Йорке полностью компьютеризовал документооборот своей компании .
Мейдофф входил в совет директоров Nasdaq Composite и в начале 1990-х годов был его председателем. Кроме того, Мейдофф был главой совета директоров основанного в 1983 году хедж-фонда Madoff negotiable paper International, штаб-квартира которого располагалась в Лондоне. Также он в 1985 году был одним из учредителей и членом совета директоров корпорации International negotiable paper Clearing, занимавшейся финансовым клирингом, безналичными расчётами между компаниями и государствами.
Мейдофф был известен своей благотворительной деятельностью: после смерти своего племянника Роджера от лейкемии в 2006 году он регулярно совершал пожертвования на исследования способов лечения рака и диабета. Вместе с супругой он основал семейный фонд Madoff Family Foundation, который жертвовал миллионы долларов на театры, музеи, образовательные учреждения и еврейские благотворительные фирмы. Кроме того, Мейдофф был казначеем совета поверенных школы бизнеса еврейского университета Иешива (Yeshiva University) и членом совета поверенных Университета Хофстра. Кроме того, Мейдофф совершал пожертвования на избирательные кампании американских политиков, в основном, членов Демократической партии.
Мейдофф жил «на широкую ногу» — он был членом нескольких элитных лыжных и гольф-клубов, владел апартаментами на Манхэттене, домами в Палм Бич и во Франции. На Багамах у него была собственная яхта.
В 2008 году он был обвинён в создании крупнейшей в истории финансовой пирамиды. 29 июня 2009 года Мейдофф за свою аферу был приговорён судом Нью-Йорка к 150 годам тюремного заключения.
Марк Мейдофф, один из сыновей Бернарда Мейдоффа, 11 декабря 2010 года найден повешенным в своём доме в Нью-Йорке. По предварительным данным, он покончил с собой. Марк проходил свидетелем по делу своего отца, и ему не было предъявлено обвинение как соучастнику. Но в 2009 году ему предъявили обвинения в незаконном приобретении элитного жилья в Нью-Йорке и Коннектикуте, общей стоимостью 66 млн долл.
Афера Бернарда Мейдоффа
Создатель крупнейшей в мире финансовой пирамиды Бернард Мэдофф, который отсиживает 150-летний тюремный срок в Северной Каролине, направил "рождественское" письмо в телекомпанию CNBC, заявив, что инсайдерская торговля будет существовать "вечно". Об этом сообщает Business Insider.
"Кто-то заставляет верить, что с недавней волной преследований… инсайдерская торговля стала чем-то новым. Это ложь. Она существовала всегда, но за нее редко привлекали к ответственности", - говорится в письме.
По его словам, рынку "не хватает прозрачности", в результате чего растет количество так называемых темных пулов - мероприятий, проводимых вне рынков акций и позволяющих сторонам торговать акциями в частном порядке и только после этого раскрывать детали договоренности .
"Институты всегда пытались защищать информацию о купле-продаже… Конечно, они имеют право на конфиденциальность. Как говорится, чем секретнее , тем большую ценность она представляет для того, кто хочет ее получить", - пишет Мэдофф.
Он также считает, что рост числа хедж-фондов толкает спекулянтов на рынке брать на себя высокие риски, чтобы иметь приличный .
В результате крушения финансовой пирамиды пострадали крупные и средние банки, финансово-инвестиционные фирмы, страховые и благотворительные фонды США , Франции, Испании, Италии, Нидерландов, Швейцарии. Убытки наиболее известных из них составляют:
Хедж-фонд «Fairfield Sentry Ltd» — 7,3 миллиарда долларов
«Kingate Global Fund Ltd» — 2,8 млрд
«Tremont Holdings Inc’s Rye Investment management» — около 3 млрд
Банковская группа «Banco Santander» () — 3,1 млрд
« » — 600 млн
Банк «БНП Парибас» () — 460 млн
Бостонский благотворительный фонд «Robert I. Lappin Charitable Foundation» — банкрот
Банк Южной Кореи — 63 млн.
С учетом депозитеров крупных банков и инвестфондов число жертв составляет несколько миллионов человек.
Что же касается сыновей, Марка и Эндрю, то сегодня действительно самой распространенной версией является то, что именно они «сдали» папу ФБР. Это выглядит правдоподобным - вечером 11 декабря 2008 г. он признался им, что вся деятельность фонда, в котором они, кстати, также работали, - финансовая пирамида по «схеме Понци», что денег для выплаты клиентам нет, а организации составляет около $50 млрд.; а уже 12 декабря его арестовывают сотрудники ФБР. Правда, почти сразу же отпускают под обеспечение долга в $10 млн., которые за несколько дней до этого Рут Мэдофф предусмотрительно и очень своевременно сняла со счетов фирмы - буквально через 5 дней счета были арестованы.
Испанская банковская группа Banco Santander и BBVA, британский Royal bank of Scotland , итальянский UniCredit, французские БНП Парибас и Bank Societe Generale, банковская группа HSBC , японский банк Nomura Holding, швейцарский bank Credit Suisse и другие попали в список жертв пирамиды Мэдоффа.
В числе пострадавших самая богатая женщина в мире - наследница косметической империи L"Oreal Лилиан Бетанкур, американский медиамагнат Мортимер Цукерман, актер Джон Малкович и знаменитый телеведущий CNN Ларри Кинг.
Складывается ощущение, что Бернард Мэдофф знал, на что идет. Только, пожалуй, не подозревал, что события будут развиваться столь стремительно. Да и вообще, если бы не кризис… Когда депозитеры осенью 2008-го потребовали вернуть сразу 7 млрд., делать хорошую мину при плохой игре стало невозможно.
Охотно верю, что Мэдофф испытал облегчение после признания и даже после ареста - держать на плечах такую махину столько лет и понимать, что она может в любой момент рухнуть! Есть только два «но»: во-первых, при разговоре присутствовали еще брат и племянница; во-вторых, вряд ли власти стали бы немедленно арестовывать такого уважаемого человека, не имея предварительно собранных материалов и доказательств.
Как бы там ни было, машина правосудия закрутилась очень и очень быстро. 12 марта Бернард Мэдофф полностью признал свою вину в федеральном суде Манхэттена. Нью-Йоркским судом был немедленно назначен временный управляющий фондом Ирвинг Пикард, который по всему миру начал искать и возвращать средства фонда для выплат вкладчикам. Денег на счетах и вырученных от продажи имущества Мэдоффа собралось около 1 млрд. Проданы были не только яхты и , но даже его абонементы на бейсбольные матчи. Сегодня Рут Мэдофф обязана отчитываться перед властями за любую свою трату свыше $100.
Сыновей и родственников Мэдоффа обвинение не коснулось, однако они крайне тяжело переживали происходившее. Старший сын, Марк, даже планировал сменить фамилию, тревожась за безопасность семьи. Дальнейшие события развивались драматично - 43-летний Марк был найден повешенным в своей нью-йоркской квартире 11 декабря прошлого года. Основная версия - самоубийство, хотя следователи отметили, что он был одет в костюм, как будто собирался куда-то выходить. Как пишут американские издания, последние два года Марк не разговаривал с родителями.
Бернард Мейдофф (Bernard Lawrence Madoff) - это
Марк Мэдофф - не единственная жертва рухнувшей пирамиды. 23 декабря 2010 г. покончил с собой учредитель американской консалтинговой организации Access International 65-летний Тьерри де ля Виллюше, который не смог смириться с потерей 1,5 миллиардов , вложенных в рухнувшую пирамиду.
Точка в деле была поставлена 29 июня 2009 г. Бернард Мэдофф был приговорен судом Нью-Йорка к 150 годам тюремного заключения. Жесткость наказания вызвана, скорее всего, показательностью процесса, ведь адвокаты финансиста просили для своего клиента 12 лет заключения и рассчитывали максимум на 20. Упомянутый выше Карло Понци так и вовсе получил 5 лет тюрьмы, из которых отсидел 11 месяцев.
А дальше, по всем законам жанра, трагедия начала превращаться в фарс. Страница Мэдоффа в обвалилась от количества желающих ее посетить. На интернет-аукционе набирают популярность различные товары с логотипом Madoff Investment negotiable paper. Так, за $20 на eBay можно купить футболки с эмблемой фонда, сумка для пикников с его логотипом доступна за $18, примерно за такую же сумму можно приобрести и зонтик, когда-то принадлежавший сотруднику биржи Nasdaq Composite.
В августе 2010 г. вышла книга Шерил Вайнштейн «Другой секрет Мэдоффа: Любовь, Берни и я». Шерил занимала пост главного финансиста женской благотворительной компании Hadassah и была одной из свидетельниц по делу. Их роман с Мэдоффом, утверждает Вайнштейн, длился более 20 лет, несмотря на то, что они оба состояли в браке.
А Голливуд не был бы Голливудом, если бы не отомстил Мэдоффу за свои потери привычным способом: сняв кино «Madoff: Made Off With America» (игра слов, в переводе - «Мэдофф: покончить с Америкой»).
Сам Мэдофф прослыл в тюрьме героем и чуть ли не Робин Гудом. «К черту моих жертв - я носился с ними 20 лет», «Люди просто закидывали меня деньгами. Какой-нибудь парень хотел сделать вложения, и что было бы, если бы я ему отказал? Он бы спросил, чем он мне не угодил», - подобные заявления принесли Мэдоффу уважение среди заключенных тюрьмы Butner в штате Северная Каролина. «Герой, - говорит приговоренный к пожизненному заключению Роберт Россо. - Он определенно величайший мошенник в истории».
Бернард Мейдофф (Bernard Lawrence Madoff) - это
Вот тут хотелось бы выразить праведное возмущение, и опять «но»… Полгода между первым арестом и приговором суда Бернард Мэдофф провел не впустую - он прослушал специальный курс по выживанию в тюрьме. И сегодняшняя его бравада, и авторитет в глазах уголовников могут быть просто способом выжить. Ведь подавать апелляцию для сокращения тюремного срока он отказался. А в ходе судебного разбирательства неоднократно просил у своих депозитеров прощения.
Источники
Википедия - Свободная энциклопедия, WikiPedia
vesti.ru - Вести
migdal.ru - Мигдаль
jewish.ru - Глобальный онлайн центр
Энциклопедия инвестора . 2013 .
Бернард Мэдофф - человек-легенда. В его хедж-фонд несли деньги голливудские знаменитости и европейские аристократы. Под его управлением было, по оценкам, $65 млрд. Доходность в 12% на протяжении двух десятилетий при почти полном отсутствии риска. Мечта!
Не будь Мэдоффа, мир никогда не узнал бы о простом американце Гарри Маркополосе. Выпускник католической школы, Маркополос 17 лет прослужил в армии. Он умел очень хорошо считать, что позволило ему в середине 1990-х начать вторую карьеру - финансиста. Работодатель - управляющая компания Rampant Investment Management - поручил Маркополосу изучить деятельность Мэдоффа, чтобы создать аналогичный финансовый продукт. Маркополос, однако, довольно быстро сообразил, что Мэдофф - банальный жулик, построивший финансовую пирамиду. Он неоднократно сообщал об этом не только своим коллегам, но и американским властям. Никто не хотел его слушать.
Параллельно Маркополос и его коллеги создавали собственные финансовые продукты (сложные комбинации опционов), которые Rampant продвигала среди инвесторов совместно с известным финансистом, одним из основателей компании Access International Advisers Тьерри де ла Вильюше. Этот французский аристократ очень плотно работал и с Мэдоффом, привлекая в его фонд сотни миллионов долларов европейской знати.
После того как вскрылась афера Мэдоффа, 23 декабря 2008 года де ла Вильюше покончил с собой, приняв повышенную дозу снотворного и вскрыв вены. В феврале 2009 года Маркополос давал показания в американском Сенате по поводу Мэдоффа и бездействия властей. 29 июня 2009 года суд приговорил Бернарда Мэдоффа к 150 годам тюремного заключения.
Маркополос продолжает действовать - он работает независимым расследователем, оказывая услуги крупным инвестиционным фондам и государственным органам. Весной 2010 года в Америке вышла его книга No One Would Listen: A True Financial Thriller, где он подробно рассказал о том, как ему удалось вывести Мэдоффа на чистую воду. В русском переводе книга называется «Финансовая пирамида Бернарда Мэдоффа: расследование самой грандиозной аферы в истории», она выйдет в издательстве «Диалектика-Вильямс». В публикуемом отрывке* Маркополос вспоминает, как летом 2002 года ему довелось вместе с де ля Вильюше съездить в большое европейское роуд-шоу.
На протяжении 10 дней у нас с Тьерри было 20 встреч в трех странах. Это был ураганный тур по Европе. Мы встретились с несколькими хедж-фондами и фондами фондов. Все встречи в конце концов смешались у меня в голове, но осталось ощущение, что каждый следующий офис или переговорная комната был шикарнее предыдущих. Полы покрыты роскошными персидскими коврами, стены обиты дорогим ореховым или вишневым деревом, и на многих из них висела живопись, еду нам подавали исключительно на серебре, а приборы были из золота. Убранство этих комнат было рассчитано на то, чтобы произвести впечатление на клиентов, показать им, что здесь не ведут счет деньгам, что, по мнению владельцев этих помещений, являлось эффективным средством убедить клиентов отдать им свои деньги.
Мы встречались с представителями многих крупных инвестиционных и частных банков Европы. Их система значительно отличается от американской - здесь состоятельные инвесторы используют именно частные банки для ведения своего бизнеса. Я ходил на встречу с членами семьи владельцев L’Oreal. В компании JPMorgan я встретился с членом семьи Живанши, который провел значительное количество времени, жалуясь мне на семью Эрме, которая судилась с его семьей из-за не оправдавших ожидания инвестиций. Однажды за обедом мы с югославским принцем Мишелем сели за столик возле Марка Рича - опального финансиста, которого так опрометчиво помиловал Билл Клинтон. Все эти люди были знакомы друг с другом. С такими людьми мы встречались каждый день. В Женеве мы с Тьерри должны были встретиться с Филиппом Жуно - плейбоем, который женился на принцессе Монако Каролине, но он отменил встречу. Как мне сказали, он посчитал мою стратегию слишком рискованной и предпочел остаться с Мэдоффом.
Тьерри был рожден в высшем обществе. Его клиентами были люди его класса: они не очень хорошо разбирались в финансах или даже в математике, но полностью доверяли Тьерри, с которым их связывали давние отношения. В некоторых случаях их семьи вели совместный бизнес уже две сотни лет. Сложившееся между ними глубокое доверие значило намного больше любого финансового аудита. На этом уровне слово мужчины имеет первостепенное значение. Тьерри это понимал; такой у него был образ жизни, и он в него верил. Он был удивительным человеком. В Соединенных Штатах он был любезным и представительным, но в Европе ощущал себя в полной мере аристократом. Здесь он вернулся к своим корням. Это было здорово.
Каждую из наших 20 встреч Тьерри начинал одними словами: «Гарри - это тот же Мэдофф. Это стратегия использования производных финансовых инструментов, делающая акцент на опционах, только Гарри предлагает более высокий риск и более высокий доход. Но она отличается от стратегии Мэдоффа достаточно, чтобы вы включили этот продукт в свой портфель. Если вы уже инвестируете в Мэдоффа и хотите разнообразия, эта стратегия дает вам такую возможность».
И каждый раз эти слова вызывали у меня приступ ярости. Мне хотелось крикнуть, что я предлагаю более высокие доходы, чем Мэдофф, потому что мои доходы реальны, а его - нет. Риск моей стратегии был даже ниже, поэтому самое большее, что я мог потерять, - это 50% их денег, а с Берни они теряли все.
Но я не сделал этого. Вместо этого я улыбался и объяснял, как работает моя стратегия. После этого мы углублялись в детали. Я проходился по нашей презентации. Потом они задавали обычный набор вопросов. Как вы контролируете свои риски? По каким правилам вы торгуете? С какой частотой происходят неблагоприятные события, которые могут нанести вам ущерб?
Их пугал потенциальный риск. Я рассказывал им, что нанести ущерб продукту может менее 1% случаев, хотя и добавлял, что, если такое произойдет, последствия будут катастрофическими. Я был откровенен: «Вы можете очень быстро потерять половину своих денег». Я не утруждал себя описанием последнего обвала финансового рынка, который довелось пережить мне с партнером и который стал для нас уроком.
Единственный фонд, представители которого задавали, как мне кажется, правильные вопросы о моей благонадежности, входил в группу Societe Generale. Люди, с которыми я встретился, знали математические модели своих деривативов. Они сказали мне: «Нам нравится ваше управление рисками. Вы единственный человек, который когда-либо приходил сюда и уточнял, что мы можем потерять. Но этот риск для нас слишком высок». По иронии в январе 2008 года мы выяснили, что на самом деле они не так уж и здорово управляли своими рисками, если служащий по имени Джером Кервьель обманом лишил их более $7 млрд, проведя серию «тщательно продуманных, неучтенных транзакций в обход банковской службы внутреннего контроля».
Наши встречи обычно длились около полутора часов, и Тьерри заканчивал каждую из них одинаково: «Когда мне ожидать вашего ответа? Когда я могу позвонить вам, чтобы узнать, сколько денег вы хотите инвестировать?» Он никогда не говорил «если вы хотите инвестировать», всегда «сколько». Он был профессиональным продавцом.
Цель путешествия состояла в том, чтобы представить мой продукт европейским управляющим фондами, но оно также многому меня научило. Я получил больше информации о Берни Мэдоффе, чем ожидал, и то, что я узнал, изменило мою жизнь.
Моя команда не имела ни малейшего представления о том, как высок был авторитет Мэдоффа в Европе. Европейские фонды и фонды фондов инвестировали в него средства, но мы никогда не задумывались над количеством этих фондов и размером этих средств. Во время этой поездки мне впервые стало ясно, что Мэдофф представлял собой очевидную и реальную угрозу американским фондовым рынкам и репутации Комиссии по ценным бумагам (SEC). Хотя сам я утратил доверие к SEC, я знал: инвесторы по всему миру верили, что она предлагает им высокий уровень защиты и безопасности их денег. Это было одной из причин, по которой они инвестировали в США. Когда они узнали, что это было неправдой, вера в сохранность американских рынков, которая подталкивала людей к инвестициям, серьезно пошатнулась. Когда Мэдофф разорился (а это было неизбежно), репутация американской финансовой системы получила удар мирового масштаба. Основной стимул к инвестированию в Соединенные Штаты исчез.
Из 20 фондов, где нам довелось побывать, в четырнадцати управляющие сказали мне, что они доверяют Берни. Когда я их слушал, у меня возникло ощущение, что это не столько инвестирование, сколько своеобразный финансовый культ. Но меня не мог не испугать тот факт, что каждый из этих 14 фондов, по утверждению управляющих, состоял с Мэдоффом в особых отношениях и был единственным, от которого Берни продолжает принимать новые деньги. Сначала я считал, что единственная причина, по которой они делятся со мной, незнакомцем, своим секретом о том, что Мэдофф управляет их деньгами, - доверие к Тьерри. Но потом я начал понимать, что они рассказывали это мне, чтобы произвести на меня впечатление. На каждой из 14 встреч посыл был одним и тем же: «У нас особые отношения с мистером Мэдоффом. Он закрыт для новых инвесторов и принимает деньги только от нас».
Когда я услышал это в первый раз, я это принял к сведению. Когда услышал во второй, у меня начали возникать подозрения. А когда я услышал то же самое 14 раз менее чем за две недели, я уже знал, что это финансовая пирамида. Я никому не сказал о том, что слышал это же самое утверждение об эксклюзивности от нескольких других фондов. Если бы я это сделал или если бы я попытался кого-нибудь предостеречь, они бы меня растоптали. Кто я такой, чтобы нападать на их бога?
Что меня особенно удивляло, так это то, что происходило в голове у Тьерри. Он, как и я, слышал бахвальство этих управляющих фондами, и он, как и я, знал, что это ложь. Но мы никогда этого не обсуждали. Как и Фрэнк (Фрэнк Кейси, один из коллег Маркополоса), я уже устал его предостерегать. Прежде чем мы вылетели в Европу, я сказал ему дословно: «Ты же знаешь, что Мэдофф - мошенник, разве нет?» И, как это было, когда ему об этом сказал Фрэнк, Тьерри занял жесткую оборонительную позицию. «О, нет, это невозможно, - сказал мне он. - Он один из самых уважаемых финансистов в мире. Мы проверили каждый бланк регистрации сделки. Он прислал нам их по факсу, и мы занесли их в журнал. Он не мошенник».
Я хотел попросить его показать мне эти бланки регистрации, зная, что, используя их, я мог бы доказать Тьерри, что я прав, но не сделал этого. Я боялся, что, если я попрошу его показать мне бумаги, он может подумать, что я хочу использовать их для вскрытия технологии Мэдоффа, и я знал, что он не позволит мне убить курицу, несущую ему золотые яйца.
Я беспокоился о Тьерри и хотел его спасти. После того как мне стало ясно, что Тьерри меня не послушает, я позвонил начальнику аналитического отдела в Access, который был расторопным парнем и разбирался в математике деривативов, и сказал ему, что я собрал достаточно доказательств того, что Мэдофф является мошенником. «Я приезжаю в офис в 6:30 утра, - сказал я ему. - Если вы приедете за полчаса до назначенной на завтра встречи, я смогу с помощью математики доказать вам, что Мэдофф - мошенник».
Он так и не появился. И тогда до меня дошло. Он просто не хотел знать. И Тьерри не хотел знать. Они доверяли Мэдоффу; без него они не могли существовать. Именно благодаря доступу к Берни Мэдоффу Access International процветала. Поэтому, когда Тьерри слышал, как каждый из европейских фондов заявлял о своих эксклюзивных отношениях, он ничего не мог с этим поделать. Это все равно ничего бы не изменило. Я также не чувствовал абсолютно никакой необходимости рассказывать никому из 14 управляющих активами о том, что Мэдофф - аферист. Ни с кем из них у меня не было близких отношений, и я уж точно не хотел, чтобы Берни Мэдофф узнал о том, что мы расследуем его деятельность. Как и компании Access, этим фондам нужно было, чтобы Берни выжил, а во мне они не нуждались. И что было бы со мной, если бы Мэдофф узнал, что я их предостерег?
Я прекрасно понимал, что они в ловушке. Мэдофф был им нужен для того, чтобы сохранять конкурентоспособность. Ни у кого не было такого соотношения риска-доходности, как у Берни. Если его не было в вашем портфеле, ваши доходы не выдерживали никакого сравнения с доходами тех конкурентов, у которых он был. Представьте, что вы частный банк и клиент говорит вам, что кто-то, кого он знает, инвестировал в Мэдоффа и получал ежегодно 12% с ультранизкой волатильностью, какой у вас остается выбор? Вы либо находите возможность инвестировать деньги этого клиента в Мэдоффа, либо теряете клиента в пользу банкира, который работал с Берни. А Мэдофф не просто облегчил эту задачу - он сделал ее прибыльной. Он позволил партнерским фондам получать более высокие комиссионные сборы и всегда приносил прибыль.
Именно по этой причине так много европейских фондов отдали ему свои миллионы. После этих встреч я начал укрепляться во мнении, что влияние Мэдоффа в Европе даже сильнее, чем в США. Я прикинул, что минимальное количество средств, которые Берни получил от Европы, составляло $10 млрд, а, оглядываясь назад, я понимаю, что, скорее всего, занизил эту цифру.
Как только я понял, сколько денег он получил - и продолжал получать - из Старого Света, я уже не сомневался в том, что его стратегия - не обыграть рынок. Его стратегия - пирамида. Если бы он старался обыграть рынок, он не нуждался бы в новых денежных поступлениях, поскольку они снижали бы его прибыль на инвестированный капитал. Деньги для выплаты в его хедж-фонде должны были поступать от инвесторов в его брокерской фирме. Чем больше денег он инвестировал в фонд, тем больше денег он вынужден был выкачивать из брокерской фирмы. В конечном счете это могли узнать некоторые из его наиболее умудренных опытом инвесторов. И как только инвесторы узнали бы, что их сделки идут по плохим ценам - а это рано или поздно должно было случиться - весь бизнес быстро пошел бы ко дну, лишив Берни возможности продолжать крупные выплаты клиентам и выплаты компенсаций - хеджевым фондам.
Берни не обыгрывал рынок, это точно. Если вы руководите пирамидой, то, чтобы выжить, вам нужно вносить новые наличные средства быстрее, чем они утекают, потому что вы грабите Питера, чтобы платить Полу. Чем большему числу Полов вы должны платить, тем больше Питеров вам необходимо найти. Это прожорливый монстр, которого нужно постоянно подкармливать.
Я окончательно убедился в том, что европейцы верили, будто Мэдофф обладает способностью опережать рынок, и это их успокаивало. Они считали это феноменальным, ведь это означало, что их доходы реальны, высоки и стабильны, а они сами - счастливые обладатели такой эксклюзивной услуги. Они никогда не утруждали себя тем, чтобы взглянуть немного глубже и посмотреть, не облапошивает ли он других клиентов - таких же, как они сами. Чего они не понимали, так это того, что крупный аферист обманывает всех и каждого. Они считали себя слишком респектабельными, слишком важными, чтобы их могли облапошить. Мэдофф был для них полезен, поэтому они его использовали.
Их тянуло к Мэдоффу как мотыльков к огню. Как и все американцы, они знали. Они знали. Несколько людей сознались мне: «Да, конечно, мы не верим, что он на самом деле использует сложную игру на опционах. Мы думаем, у него есть доступ к потоку заказов». Эти слова сопровождались характерным подмигиванием и кивком - мы знаем, чем он занимается. И если американский Мэдофф попадется, что ж - c’est la vie. Они верили: самое худшее, что может случиться, так это то, что его поймают и посадят в тюрьму на долгое, долгое время. А они продолжат получать свои добытые нечестным путем доходы и вернут свои капиталы, поскольку являются иностранными инвесторами и не подпадают под юрисдикцию судебной системы Соединенных Штатов.
Но самым потрясающим открытием этой поездки для меня стал тот факт, что многие из фондов работали через офшоры. Об этом не говорилось вслух, но я понял это в процессе беседы. В офшорных фондах люди могут спокойно прятать деньги так, чтобы правительство о них не знало. Это означает, что они идут в обход правоохранительных и финансовых органов. Такие фонды очень популярны в странах с высоким налогообложением, во Франции например. Хотя офшорные фонды могут быть полностью законными, использование их - для меня знак того, что по крайней мере некоторые из фондов занимаются грязными деньгами, уведенными от налогов.
Офшорный фонд позволяет инвесторам из стран с высоким уровнем налогообложения делать вид, что их прибыль поступает из стран с низким налогообложением или полным его отсутствием. Я никого, конечно, не поймал за руку, но я определенно не верю, что все поступления из офшоров в конечном счете декларируются в полной мере на родине. Но намного больше меня пугал тот факт, что через офшоры работают весьма опасные люди, желающие отмыть доходы, - члены преступных организаций и наркосиндикатов, у которых есть миллиарды долларов и нет законного места, куда можно было бы их инвестировать.
Для меня это означало появление новой, опасной перспективы. Когда Мэдоффа арестуют, свои богатства потеряют не только люди из роскошных европейских офисов, но и кое-кто из отъявленных злодеев. Я был почти уверен в том, что русская мафия инвестировала свои деньги через один из этих фондов. Я не был уверен относительно наркосиндикатов Латинской Америки, но я знал, что их деньги уходили в офшор и, возможно, завершали свой путь у Мэдоффа. Так что Берни было о чем беспокоиться помимо того, что его могут упечь за решетку. У этих людей были свои понятия о тех, кто обнуляет их счета. Возможно, Берни был без пяти минут миллиардер - мы ведь не имели представления о том, сколько денег он удерживал для себя, - но мы знали, что даже он не смог бы совладать с такими людьми.
Понимание того, что офшорные фонды инвестировали в Мэдоффа огромные суммы, потрясло меня, совершенно потрясло. До этой поездки я не ощущал, что моя жизнь находится в опасности. Люди убивают, чтобы защитить свои деньги, а если моя команда добьется успеха, множество людей потеряет средства. И хотя я не знал имен этих инвесторов, я был абсолютно уверен, что, если эти люди узнают, чем я занимаюсь, они попытаются вывести меня из игры. Я был для них реальной угрозой. Даже Берни Мэдофф, уважаемый мистер Мэдофф, представлял потенциальную угрозу для моей жизни. Он играл в опасную игру неимоверной сложности. Как он отреагирует, если узнает, что я пытаюсь вывести его из игры? Не проще ли для Берни избавиться от меня? Или он позволит офшорным инвесторам избавиться от него?
Бернард Мейдофф собственной персоной
Бернард Мейдофф – уроженец Нью-Йорка. Там в 1938 году в еврейской семье на свет появился мальчик, будущее которого будет столь же ужасным, сколько и великим. Однако в детстве Бернард мало чем отличался от своих сверстников: окончил престижную школу Far Rockaway без особых отличий, затем отучился в Колледже Хофстра и получил степень бакалавра политических наук. Как некогда открыл свою , имея лишь несколько сотен долларов в кармане, так и Бернард Мейдофф начинал практически с нуля. Обучаясь в колледже, он подрабатывал разнорабочим, чем сумел накопить около 5000$. Этих денег Бернарду хватило, чтобы открыть свою фирму Madoff Investment Securities, в которую затем он взял работать несколько своих родственников.
Бернард участвовал в создании американской фондовой биржи Nasdaq, покупающей и продающей ценные бумаги в интересах инвесторов. Его компания Investment Securities на Nasdaq была одним из крупнейших участников торгов. Уже к началу 1990-х Мейдофф был председателем совета директоров Nasdaq. Со временем Madoff Investment Securities была признана в Америке и во всем мире наиболее надежным инвестиционным фондом. Стоит отметить, что за все время своего существования он приносил высокую прибыль – порядка 12-13% годовых.
2 бизнеса – двойной доход – двойное дно
Строительство брокерско-дилерского бизнеса и организация торговли ценными бумагами продолжалось более 40 лет. Madoff Investment Securities продавала акции, облигации и иные ценные бумаги выгодно для себя и для клиентов. Эксперты оценивали доходы бизнеса Мейдоффа в $67 млн. в 2006 году. Чистый трейдинг в 2006 году приносил $72,5 млн., а расходы компании составляли лишь $30 млн.
При этом в небоскребе, где находилась резиденция компании Madoff Investment Securities, великий махинатор сумел организовать как бы два бизнеса: один – законный – представляющий собой брокерско-дилерскую компанию, а второй – мошеннический – хедж-фонд, который не ограничен нормативным регулированием, недоступен широкому кругу лиц. Первый бизнес контролировался Комиссией по ценным бумагам и биржам. Проверке подлежало всё: брокерские книги, отчетность, поступления денежных средств, сделки. Не реже, чем раз в 2 года туда приходили аудиторы с проверками. Одним словом, комар носа не подточит.
Но этажом ниже в офисах трудились не покладая рук иные работники. В отличие от своих «коллег» брокеров они не носили пиджаки, а приходили на работу в повседневной одежде, чтобы не бросаться в глаза, не выделяться в толпе. Вход на 17-й этаж (а именно там был сосредоточен хедж-фонд) был засекречен и представлял собой небольшую неприметную дверь слева от лифта.
Брокеры демонстрировали деятельность империи Мейдоффа, а немногочисленные работники 17-го этажа делали ему капитал. Большинству сотрудников брокерско-дилерской части было запрещено посещать 17-й этаж.
Чем же занимались на этом загадочном 17-м этаже? Мейдофф придерживался следующего принципа работы: частный инвестор открывает брокерский счет. Но на деле этот счет таковым не является, потому что вообще не связан с брокерской частью бизнеса. Мейдофф получает доступ к средствам клиента, но не помещает их в хедж-фонд, а тратит часть из них на свои нужды, отдает старым инвесторам деньги новых. Это и есть схема традиционной «пирамиды».
Промежуточные фонды, друзья и родственники – это еще одни источники инвестиций для Мейдоффа. Они получали определенный процент от сделки, привлекая других вкладчиков. К слову именно на 18-м респектабельном этаже и проходила агитация кандидатов в инвесторы. А затем их средства перенаправлялись этажом ниже.
Разоблачение: «Павлик Морозов» или кризис?
Согласно легенде 10 декабря 2008 года Мейдофф в откровенной беседе со своими сыновьями признался им, что весь его бизнес базируется на лжи, а те недолго думая, донесли на отца властям. 11 декабря Мейдофф был арестован, а 16 декабря – все его счета заморожены. В ходе разбирательств было выяснено, что вот уже в течение 13 лет Бернард Мейдофф никуда не инвестировал средства.
По более правдивой версии причина развала пирамиды – это мировой финансовый кризис. Когда прошла первая его волна, часть крупных инвесторов решили забрать вложенные средства и имущество на сумму в 7 млрд. $. Понятно, что Мейдофф не имел таких средств.
В марте 2009 года Мейдофф признал себя виновным во всех 11 пунктах обвинения, а именно: в лжесвидетельстве, мошенничестве, отмывании денег и др. А 29 июня 2009 года окружным судом Манхэттена Бернард Мейдофф был приговорен к 150 годам лишения свободы. По одним из источников компания Мейдоффа растратила 50 миллиардов долларов.
Последствия крушения финансовой пирамиды были ужасны. От нее пострадали крупные банки, финансово-инвестиционные корпорации, страховые и благотворительные организации различных стран Европы и мира. Среди них «Fairfield Sentry Ltd», «Kingate Global Fund Ltd», испанская банковская группа «Banco Santander», «Royal Bank of Scotland» и мн. др.
