По мнению экспертов, золото - это один из наиболее эффективных и стабильных инструментов сбережения капитала. Какова же цена метала сегодня и какие прогнозы относительно её динамики в будущем? Какие факторы влияют на неё? В нашей статье вы найдёте ответы на все эти вопросы.
Цена на золото сегодня
Узнать сегодняшнюю цену золота можно с помощью звонка оператору или на официальном сайте Сбербанка России. Он является крупнейшим банком нашей страны по объёму операций купли-продажи металлов.
Следует учитывать, что цена золота СБ РФ может различаться в небольших и крупных городах региона.
Значение также имеет и форма покупки: слиток, монета или банковский счёт в металлах. Первые два вида по стоимости выше, так как включают ещё 18% НДС. Кроме того, стоимость грамма золота, например, в пятиграммовом слитке, будет выше на 20 или 30%, чем в килограммовом.
Как рассчитывается цена за грамм золота 585 пробы
Золото 585 пробы используется для изготовления ювелирных украшений. Закономерно, что с повышением спроса на них увеличивается и стоимость металла.
Для расчёта цены 1 грамма золота 585 пробы необходимо:
цену за 1 грамм золота 999,9 пробы по курсу ЦБ РФ умножить на 0,585
Факторы, повышающие его стоимость:
- Календарные праздники и торжества;
- Экономическая нестабильность, инфляция;
- Повышение доли импорта во внешнеэкономической деятельности;
- Скачки цен на сырьё: газ и нефть;
- Ослабление курса доллара.
Однако в последнее время часто отмечается тенденция, когда росту курса доллара сопутствует и увеличение стоимости золота.
Прогноз цены на золото: увеличится стоимость или уменьшится?
Показатель цены этого драгоценного металла за последнее десятилетие увеличился почти в 7 раз. Отсюда следует, что в долгосрочной перспективе золото будет только расти и приносить стабильную прибыль своим инвесторам. Допустимы незначительные кратковременные падения курса, связанные с уменьшением спроса, но существенной роли они не сыграют.
Золото, купленное в начале года, в конце года принесёт прибыль в размере около 6—13% годовых, не считая банковских комиссионных. С возрастанием ажиотажного спроса на этот драгоценный металл его доходность может ещё увеличиться.
Капитализация золота в краткосрочной перспективе
В краткосрочной перспективе сверхприбыль золото будет приносить в период экономической нестабильности страны-производителя драгоценного металла. Политические и финансовые кризисы, природные катаклизмы вызовут сокращение объёма поставок, которые, соответственно, и увеличат стоимость золота.
Совет от Сравни.ру: Для получения большей прибыли от инвестирования лучше выбрать обезличенную форму золота - металлический счёт. В этом случае в цену покупки не будет включён НДС и не потребуются дополнительные расходы на сбережение и охрану. Главное то, что продать такое золото будет гораздо проще и быстрее.
Как и в случае с финансами, распределение золота не является равномерным, и некоторые страны имеют значительно больше ресурсов, чем другие. Начиная с относительно неизвестного Узбекистана и заканчивая одним из крупнейших золотодобытчиков в мире ЮАР, добыча десятков и даже сотен тонн в год не является выдумкой, особенно если речь идет о странах, указанных в этом списке. Пришло время ознакомиться с рейтингом стран, которые добывают наибольшее количество золота в год.
Узбекистан - 90 тонн
Узбекистан - это одна из двух стран, не имеющих выхода к морю и граничащих с теми странами, которые также не имеют выхода к морю, в мире, однако это не значит, что здесь нет важных природных ресурсов (хотя здесь определенно имеются проблемы с их экспортом). Эта страна заняла десятое место в рейтинге наиболее золотодобывающих государств, так как здесь добывается около 90 тонн золота в год. Большая часть золота, которое здесь добывается, затем национализируется, при этом оно принадлежит Навоийскому горно-металлургическому комбинату.
Индонезия - 100 тонн
В то время как в Узбекистане вы можете найти крупнейший открытый золотой карьер в мире, рекорд самого большого золотого рудника принадлежит Индонезии. Речь идет о руднике Грасберг, где работает 19 тысяч человек. К сожалению, он также считается одним из самых токсичных мест в мире. Каждый год этот рудник выпускает в атмосферу около тысячи тонн ртути в дополнение к тому, что здесь добывается 100 тонн золота ежегодно. Люди, которые живут неподалеку от этого рудника, употребляют в пищу рыбу, в которой содержится в два раза больше рекомендуемого количества ртути, а это означает, что добыча золота является крайне вредным процессом для работников рудника и тех людей, которые живут неподалеку.
Гана - 100 тонн
Гана однажды была известна как Золотое побережье за обилие металлов. На 2011 год здесь добывалось 100 тонн золота, однако постепенно запас золота уменьшается, и на сегодняшний день золотой запас Ганы оценивается только в 1400 тонн. Золотодобывающая промышленность составляет около пяти процентов ВВП страны, а добываемые минералы составляют 37 процентов экспорта страны. Гана находится на втором месте по добыче золота в Африке, уступая только ЮАР.
Канада - 110 тонн
Ах, Канада, земля снега, нефти и драгоценных металлов. Большая часть канадского золота приходит из Онтарио, в частности из рудника Ред-Лейк. Канада является настолько патриотичной по отношению к собственному золоту, что вы можете приобрести канадскую золотую монету всего за несколько сотен долларов. Однако вам нужно поторопиться, потому что золотые прииски этой страны являются одними из самых маленьких среди стран, попавших в этот список.
Перу - 150 тонн
Перу - это самая крупная по добыче золота страна в Латинской Америке и всего лишь вторая во всей Америке после Соединенных Штатов. Хотя страна получает определенную денежную прибыль от добычи золота, этот процесс оказывает негативное воздействие на окружающую среду. За последнее десятилетие золотодобыча в этой стране возросла на 400 процентов, и это крайне негативно сказалось на Перуанской Амазонке. Проблема перуанских золотых приисков заключается в том, что в большинстве своем они расположены на вершинах гор, поэтому сами горы и окружающие их земли подвергаются негативному воздействию.
ЮАР - 190 тонн
Страна, которая добывает больше всего золота на Африканском континенте, - это ЮАР, получающая около 190 тонн золота в год. Наиболее поразительным фактом о золотодобыче в ЮАР является то, что у страны имеется еще около шести тысяч тонн золота в резерве. Кроме того, до 2006 года эта страна считалась крупнейшим добытчиком золота в мире, и хотя по-прежнему она остается на высокой позиции, эффективность работы не является наивысшей. Золотодобыча является одним из ключевых ведущих факторов, позволяющих ЮАР принимать активное участие в мировой экономике.
Россия - 200 тонн
Нет ничего удивительного в том, что России досталось немало золота, ведь она занимает примерно одну шестую территории всего мира. Более пяти тысяч тонн все еще находятся в резерве, в большей части их еще даже не начали разрабатывать, в частности, на востоке Сибири, однако Россия при этом уже начала импортировать золото, чтобы утолить свою жажду этого блестящего металла. Например, в 2012 году страна импортировала примерно пять процентов золота, чтобы пополнить свой банковый резерв, который составляет около 900 тонн. Независимо от того, находится этот металл - в банке, или под землей, - Россия определенно любит золото.
США - 237 тонн
Россию обошел ее противник со времен холодной войны, Соединенные Штаты Америки, которые на данный момент занимают третье место по добыче золота в мире. Хотя золотые прииски сосредоточены в большинстве своем в Неваде (неподалеку от Лас-Вегаса) и в Монтане, большая часть золота находится в хранилищах под Нью-Йорком, Форт-Нокс и в других местах. Более восьми тысяч тонн золота находится в этих хранилищах, принадлежащих Федеральная резервной системе и Министерству финансов. В сумме США располагают примерно таким количеством золота, которое соответствует 75 процентам золотых резервов всего мира.
Австралия - 270 тонн
Шахтеры этой страны уже долгое время постоянно работают в бесплодной почве, чтобы получать внушительное количество золота и занимать второе место в этом рейтинге. Добыча золота в Австралии каждый год составляет около 270 тонн. Две трети этого количества поступают из Западной Австралии, из приисков, расположенных вокруг Перта. Крупнейший открытый карьер на континенте, носящий название «Золотая Миля», поставляет наибольшее количество золота для экспорта, который приносит Австралии около 14 миллиардов долларов в год.
Китай - 355 тонн
Китай занимает первое место в этом рейтинге, собственно, как он делает и во многих других рейтингах. В этой стране добывают примерно на треть больше, чем у ближайших преследователей из Австралии. Однако в дополнение к тому, что здесь добывается больше всего золота, Китай также является и главным потребителем золота в мире, что вполне подходит для страны, которой удалось вытянуть сотни миллионов человек из нищеты. Большая часть золотых приисков расположена в провинции Шандунь, расположенной между Пекином и Шанхаем.
В индекс MSCI All Country World Index подскочил выше 456 пунктов. Таким образом, капитализация мирового рынка акций выросла до 50 трлн долларов. Данный индекс включает в себя акции 23 стран развитого и 23 стран развивающегося мира.
Капитализация мирового рынка акций (трлн дол.)
Источник: Twitter David Ingles
Из 50 трлн долларов около 20 трлн приходится на американский фондовый рынок, что эквивалентно 40%. В то же самое время номинальный объем ВВП США по итогам 2016 г. составил 18,9 трлн долларов или 26% мировой экономики. То есть, Соединенные Штаты по-прежнему остаются финансовой столицей мира и ни Великобритания, ни Китай пока и близко к ним не приблизились.
Знаменитый индикатор Уоррена Баффетта указывает, что стоимость всех американских компаний составляет порядка 125% от ВВП, что на 4 процентных пункта ниже, чем это было по итогам первого квартала 2015 г. Получается, что, несмотря на то что американские индексы штампуют рекорд за рекордом, расти им еще есть куда.
Индикатор Уоррена Баффетта
Источник: Federal Reserve Bank of St.Louis
Резюме от Invrstbrothers
Напомним, что в эпоху пузыря «.com» стоимость всех компаний США опережала объем экономики Америки в полтора раза, после чего она рухнула до 70%. С начала 2000-х Индикатор Баффетта находился на уровне в 100% к ВВП, что явно меньше сегодняшних показателей, поэтому, на наш взгляд, инвестировать свои средства в американские индексы довольно-таки рискованно, лучше найти интересные корпоративные идеи, которые до сих пор присутствуют на рынке.
Общая рыночная капитализация рынка криптовалют недавно превысила $300 млрд. Такой показатель одновременно вдохновляет и пугает.
Мир цифровых валют, возникший менее десяти лет назад, астрономически вырос за короткий промежуток времени. Стремительный рост новых криптовалют на волне бума ICO заинтересовал инвесторов всего мира.Так, только в 2017 году биткоин взлетел с отметки в $800 до почти $10 000. До конца года остался месяц, и у биткоина есть шансы опередить наиболее смелые прогнозы аналитиков и установить новый рекорд.
Получается, что биткоин – это самый впечатляющий актив, который готовится к захвату мира? Можно смотреть на рынок криптовалют со страхом, но можно подойти к его оценке трезво и понять, что биткоин только в самом начале пути своего развития. Пока биткоин – мелкая рыбешка.
Криптовалюты против золота
Если сравнить $300 млрд капитализации рынка криптовалют с рынком сырьевых активов, сразу становится ясно, что цифровая валюта пока плещется на мелководье.
Золото, с которым биткоин предположительно должен конкурировать, имеет рыночную капитализацию в $6 трлн. Кроме того, надо учитывать, что только пятая часть золота торгуется на рынке как инвестиционный товар, остальное – в виде ювелирных изделий, а также находится в государственных хранилищах или все еще под землей.
Таким образом, капитализация инвестиционного золота – около $1,2 трлн. Учитывая, что стоимость всего золота составляет чуть более $7 трлн, около $1,6 трлн используется для частных инвестиций, что более чем в 5 раз больше суммарной капитализации криптовалют.
Посмотрим на рынки инвестиций внимательнее. Акции, еще один инвестиционный актив, имеют рыночную капитализацию в размере $55 трлн; еще $94 трлн – в ипотечных бумагах (секьюритизация) и $162 трлн - в жилой недвижимости.
Цена биткоина не завышена
Безусловно, цена биткоина бьет рекорды по скорости, но размер капитализации низок по сравнению с мировым рынком. Взглянув на капитализацию различных сфер, связанных с инвестициями, трудно назвать биткоин пузырем. Рынок криптовалют составляет только 0,3% по сравнению с суммарным рынком недвижимости, секьюритизированным долгом, акциями, коммерческой недвижимостью, сельхозугодиями и золотом.
Оценив перечисленные показатели, биткоин и другие криптовалюты с трудом можно назвать огромным пузырем.
Когда дело доходит до пузырей и переоценки, инвестор и ярый сторонник биткоина заявляет:
«Теперь в мире $200 трлн - в денежных средствах, акциях, облигациях и золоте. Эти четыре актива, по моему мнению, переоценены. Если в биткоине окажется 0,5% из этих $200 трлн, вы получите капитализацию в $1 трлн, что будет выше чем у Apple Computers - самой дорогой компании в мире».
Чтобы сравнить биткоин со всеми деньгами в мире, давайте обратимся к инфографике, подготовленной сайтом .C 2009 года биткоин прошёл долгий путь и преодолел много преград. Курс биткоина круто вырос, а его рыночная капитализация на момент написания этой статьи оценивалась в $41 миллиард, что равняется состоянию сооснователя Google Ларри Пейджа.
У Билла Гейтса, самого богатого человека на Земле, денег как у Ларри Пейджа вместе с биткоином.
Биткоин равен Марокко
«Биткоин – это Uber криптовалют – самый большой, самый крутой и самый известный, но не единственный. Прибавьте к нему Litecoin, Monero и всех остальных, и вы получите общий объём виртуальных денег, блуждающих в интернете, где их не могут достать ни правительства, ни банки. Это ни много ни мало 100 миллиардов долларов. Это столько же, сколько ВВП Марокко – 60-й крупнейшей экономики мира», - отмечает Рауль Аморос.
Сегодня информационно-технологические компании как никогда раньше господствуют на рынке. Такие гиганты, как Amazon ($402 миллиарда) и Apple ($730 миллиардов) сравнялись с ВВП куда более крупных стран, например, Нигерии и Нидерландов соответственно. Денежная оценка Apple превышает рыночную капитализацию биткоина в 18 раз.
«Давайте увеличим масштаб. Объём денег в долларовых банкнотах и монетах, обращающихся в мире, составляет $1,5 триллиона. Это число превышает рыночную капитализацию биткоина в 36 раз».
В отличие от денег, не обеспеченных металлическим резервом, золото играет важную роль благодаря его дефицитности. Золото было основой денег со времён начала истории до 1960-х. По последним оценкам в мире существует 171.300 тонн золота, что оценивается в $8,2 триллиона. Это рыночная капитализация биткоина, взятая 200 раз.
Вернёмся к деньгам, а именно к узким деньгам, которые оцениваются в $31 триллион. Узкие деньги – это все деньги в обращении (наличные и деньги на счетах, которые могут быть потрачены). Это значение превышает рыночную капитализацию биткоина в 750 раз.
Широкие деньги – это все виды активов, которые могут использоваться для осуществления платежей или как средство накопления. Они оцениваются в $83 триллиона, и это превышает рыночную капитализацию биткоина в 2000 раз, а объём узких денег - в 2,5 раза. Становится очевидно, что наша финансовая система рухнет, если все попытаются снять деньги, которые по идее должны легко конвертироваться в наличные.
«Если колеблющийся рост биткоина нам что-то и говорит, так это то, что люди перестают доверять деньгам и другим традиционным способам измерения богатства», - заключает Рауль Аморос. «Давайте вернёмся к этому разговору, когда рыночная капитализация криптовалют обгонит мировые запасы золота…»
