Роберт Мусин
06:20 — REGNUM
Имущество бывшего председателя правления обанкроченного «Татфондбанка» Роберта Мусина пересчитали в рамках иска о личном банкротстве, который 2 февраля 2018 года Арбитражный суд РТ признал обоснованным. Стали известны подробности того, за счёт какого имущества будет проходить реструктуризация долгов гражданина, передаёт корреспондент ИА REGNUM со ссылкой на материалы дела.
Напомним, иск о банкротстве экс-банкира из Казани, который проходит обвиняемым по двум уголовным делам на более чем два десятка эпизодов, был подан конкурсным управляющим ТФБ ещё 1 августа 2017 года. Сумма претензий превышала 16,79 млн рублей. Рассмотрение иска несколько раз откладывалось, а за это время банкиру успели смягчить меру пресечения — с нахождения в СИЗО на домашний арест.
2 февраля иск был рассмотрен, и суд признал претензии обоснованными. Представитель должника между тем не возражал против заявления, но был против заявленного истцом ходатайства о введении процедуры реализации имущества должника. Долги экс-главы правления ТФБ возникли в виду невыплаты процентов по кредитному договору, подписанному 28 сентября 2015 года.
«Из представленных должником в материалы дела документов усматривается, что должник имеет доход в среднем 242 167 руб. ежемесячно», — отмечается в определении суда.
Кроме дохода, у должника имеются шесть земельных участков площадью от 393 до 1 306 857 кв. м в Зеленодольском и Лаишевском районах Татарии. Кадастровая стоимость самого большого участка в Бишнинском сельском поселении составляет 2,718 млн рублей. Он относится к сельхозземлям и предназначен для сельскохозяйственного производства.
В тех же районах у должника имеются два нежилых здания, а также — мотолодка и прицеп.
Помимо этого, Роберт Мусин является совладельцем семи действующих и ликвидируемых компаний Казани и Набережных Челнов: 19,9% в уставном капитале в ООО «Группа «ДАР», 70% — в ООО «МР Девелопмент», 40% — в ООО «АК ТАШ-ТФБ», 30% — в ООО «Старый приятель», 19% — в ООО «Татсельхозпродукт», 3 810 392 шт. акций — в ОАО «Казанский завод медицинской аппаратуры» и 77 847 шт. акций — в ОАО «Галантерея — Ткани».
Единоличным владельцем экс-банкир является ещё для четырёх компаний, в трёх из которых он числится директором: ООО «МР Аналитика», ООО «ТФБ Стратегия», ООО «МР Холдинг» и ООО «АИДА-Р».
В результате рассмотрения дела Арбитражный суд Татарии отклонил ходатайство о реализации имущества, ввёл в отношении гражданина Мусина процедуру реструктуризации задолженности. Финансовым управляющим при оплате в 25 тыс. рублей назначен Алексей Бобровский . Следующее заседание суда пройдёт 11 июля 2018 года. Определение хоть и исполнено в день принятия, но может быть обжаловано в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в десятидневный срок, который истекает 12 февраля 2018 года.
Как ранее сообщало ИА REGNUM , финансовые проблемы у крупнейшего банка республики ПАО «Татфондбанк» начались в декабре 2016 года. На тот момент регион имел в нём долю свыше 40%. Уже в марте 2017 года банк из-за снижения нормативов, установленных регулятором, лишился лицензии, а в апреле был признан банкротом.
К концу декабря 2017 года у ТФБ было свыше 18,4 тыс. кредиторов. Сумма их требований превышала 154,94 млрд рублей.
Следственные органы продолжают расследование уголовных дел, связанных с хищением средств под видом кредитования, а также по мошенническим схемам.
Следом за банкротством ТФБ проблемы начались и у других банков, которые входили в его негласную группу.
История вопроса
ПАО "Татфондбанк" учрёжден в 1994 году рядом ваучерных инвестиционных фондов, до 22 декабря 2015 года носил название ОАО «Акционерный инвестиционный коммерческий банк „Татфондбанк“. На февраль 2017 года - за месяц до отзыва лицензии - занимал в банковской системе России 42-е место по величине активов и был вторым банком Татарии по этому показателю.
15 декабря 2016 года из-за сложного финансового положения ТФБ регулятор ввёл в нём временную администрацию. Выравнять ситуацию не удалось, и с 3 марта 2017 года у банка отозвали лицензию. 11 апреля он был признан банкротом. С февраля по конец декабря 2017 года по заявлениям Банка России и конкурсного управляющего ТФБ следственными органами были возбуждены уголовные дела по фактам хищения средств ТФБ под видом выдачи кредитов юрлицам и мены ценных бумаг, злоупотребления полномочиями под видом замещения прав требования по кредитам на выпущенные банком облигации, а также при расторжении договоров залога по кредитным договорам. Фигурантом как минимум 20 эпизодов проходит депутат Госсовета Татарии, бывший председатель правления ТФБ Роберт Мусин.
В 2016-2017 годах в Татарии лишились лицензии шесть банков, три из которых взаимосвязаны между собой - "Татфондбанк", "Татагропромбанк", "ИнтехБанк". Также были лишены лицензии и обанкрочены банк "Спурт", "Анкор банк" и небольшой набережночелнинский коммерческий банк "Камский горизонт".
Правоохранители считают, что бывший председатель правления ТФБ мог вывести из банка еще 1,7 млрд. рублей
Как и предсказывали эксперты «БИЗНЕС Online», в уголовном деле Роберта Мусина появился второй эпизод. Громкое заявление о выводе в момент разгорающегося в банке кризиса имущества на сумму 1,7 млрд. рублей сегодня прозвучало из уст главного экономического полицейского РТ Ильдара Сафиуллина. Тем временем два расследования — следственного комитета с пострадавшим в виде Центробанка РФ и ГСУ МВД по РТ с пострадавшими вкладчиками — медленно, но верно объединяются в одно.
Предварительный список принадлежащих Мусину активов уже составлен – это большое количество... Земельные участки, и дома, и машины
ДЕЛО МУСИНА ПОПОЛНИТСЯ НОВЫМ ЭПИЗОДОМ?
Новый эпизод в уголовном деле задержанного в начале марта председателя правления ПАО «Татфондбанк» (ТФБ) Роберта Мусина анонсировал сегодня глава управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РТ Ильдар Сафиуллин . Оперативники нашли очередную дыру в балансе банка, в которую провалилось недвижимое имущество на сумму 1,7 млрд. рублей. Сафиуллин сделал это заявление на пресс-конференции в приподнятом настроении — завтра управление празднует свой 80-летний юбилей.
«Этот эпизод существует, но по нему не принято процессуальное решение, он дорабатывается и направляется для принятия процессуального решения», — отметил начальник УЭБ и ПК МВД по РТ. Он добавил, что это еще не окончательный размер ущерба по делу Мусина, но итоговые потери пока назвать затруднился. «Мы двигаемся поэтапно. На данный момент мои сотрудники выявили вот такую сумму ущерба. Дальнейшая работа покажет. Пока сумма до конца не определена», — сказал Сафиуллин, отметив, что точное число пострадавших также неизвестно. «Пока не могу сказать, сколько пострадавших, поскольку на сегодняшний день этот сектор [эпизод] связан с выводом имущества. Мы выявляем то имущество, которое выводилось или выводится из всеобщего», — сказал глава управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РТ, подчеркнув, что имущество представляет собой недвижимость, принадлежавшую банку. Какие конкретно активы имеются в виду, пока неясно. Напомним, в сентябре 2016 года стало о том, что власти Татарстана на правах крупного акционера банка передали в ТФБ земельные участки в пригороде Казани — Лаишевском, Пестречинском, Зеленодольском районах — стоимостью в 40 млрд. рублей. Правда, позднее в «БИЗНЕС Online» сам Мусин заявлял, что эти земли еще не включены в баланс банка, а процесс их перевода в категорию земель, пригодных для застройки, только запущен. Не на часть ли этого земельного пирога наткнулись следователи?
Оперативники нашли очередную дыру в балансе Татфондбанка, в которую провалилось недвижимое имущество на сумму 1,7 млрд. рублей
Что касается самого Мусина, то предварительный список принадлежащих ему активов уже составлен. «Перечень имущества сегодня определен и установлен, это большое количество... Земельные участки, и дома, и машины. Мы дополнительно проводим мероприятия по установлению иного имущества, в том числе и за территорией Российской Федерации», — ответил на вопрос корреспондента «БИЗНЕС Online» Сафиуллин.
Отметим, что подконтрольное главному экономическому полицейскому Татарстана управление ведет оперативное сопровождение сразу по двум уголовным делам. Первое возбуждено ГСУ МВД по РТ по факту мошенничества в особо крупном размере, допущенном «ТФБ Финанс». Второе было возбуждено следственным управлением СКР по РТ 3 марта, и главный подозреваемый здесь — задержанный Мусин.
Уголовное преследование руководителя Татфондбанка не ослабило работу следствия в отношении рядовых сотрудников империи ТФБ. Начальник управления отметил, что по делу «ТФБ Финанс» продолжается работа с операционистами. «Показаниями подтверждается, что ряд операционистов действительно вводил в заблуждение [клиентов], — отметил Сафиуллин. — Оценку будет давать следствие... Скорее всего, операционистам тоже кто-то давал установку. Пока говорить о том, что конкретно в отношении каких-то операционистов возбуждено уголовное дело, не можем, мы к этому пока не идем. Нам в целом нужно пока понять картину, определить юрлицо должностное, которое давало эту установку, и в дальнейшем уже следствие будет принимать свое решение. Наша задача — найти это лицо».
Продолжая тему банковского кризиса, руководитель УЭБ и ПК МВД по РТ коснулся СМС-атак и рассылок в мессенджерах и соцсетях, которые были направлены против и . Сафиуллин отметил, что в его ведомство как раз обратились два региональных банка с жалобами на попытку дестабилизировать работу учреждения с целью обрушить банк. Названия заявителей он не уточнил, но добавил, что свои обращения они продублировали в Нацбанк РТ и в прокуратуру. «Такие сообщения от банковского сообщества к нам поступают, они действительно обращаются к нам с заявлениями. Не только ко мне в частности, но и в другие подразделения, — поделился с журналистами Сафиуллин. — Понятно, что выявить конечный источник распространения данной информации достаточно сложно. Заявления есть, мы проводим комплекс мероприятий, конкретных лиц пока, которые целенаправленно распустили данную информацию, не установили».
Общаясь с журналистами, сотрудник полиции привел пример, как работает вирусная рассылка подобных сообщений и как сложно выявить ее источник. «Например, вам пришла эта информация, вы тоже ее получили: „Ах, неужели такой факт произошел? Дай-ка я дальше отправлю“, — пояснил он. — То есть это можно тогда любого из вас начать привлекать к уголовной ответственности. Мне, например, прислали, допустим, не зная, что это телефон начальника УБЭПа республики. Мне тоже приходит рассылка от знакомых, говорят, что вот такая ситуация складывается в банковском секторе, хотя забирать в принципе нечего и неоткуда».
В целом же предыдущий год Сафиуллин охарактеризовал как продуктивный. «Нами было раскрыто и выявлено порядка 3,5 тысяч преступлений, достаточно серьезные ущербы, в целом порядка 3 миллиардов рублей — это ущерб Республики Татарстан» — заметил глава управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РТ. Возмещенный ущерб, по его словам, также составил почти 3 млрд. рублей. Углубляясь в детали, докладчик рассказал, что в финансово-кредитной сфере было выявлено 554 преступления с суммой ущерба в 2,738 млрд. рублей, еще 635 выявленных преступлений его подчиненные зафиксировали в сфере операций с недвижимостью — на сумму 868 млн. рублей. «К сожалению, все объять невозможно. Где-то и у нас есть свои недоработки, свои недосмотры. Но мы стараемся своевременно на это реагировать и предпринимать те меры, чтобы граждане, коммерческое сообщество чувствовали себя комфортно», — заключил Сафиуллин.
ДЕЛО МУСИНА И «ТФБ ФИНАНС» СЛИВАЮТСЯ?
Напомним, Мусин был задержан и арестован 3 марта — следователи СК ожидали его у трапа самолета, севшего в аэропорту «Казань». Вечером он был допрошен и доставлен в зал Советского райсуда, который отправил бывшего председателя правления Татфондбанка под арест до 17 апреля. В обвинении, предъявленном Мусину следователями по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество в особо крупном размере»), была фабула, представленная СКР по РТ: «28 сентября неустановленные сотрудники ПАО „ТФБ“ в целях незаконного привлечения кредита Банка России и последующего хищения денежных средств предоставили ЦБ РФ заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения о наличии высоколиквидного актива, обеспеченного кредитными договорами с ПАО „Нижнекамскнефтехим“ от 16 июня 2016 года». Сумма ущерба по данному эпизоду составляет порядка 3,1 млрд. рублей. Вчера же в Верховном суде РТ проходило апелляционное заседание, на котором защита Мусина оспаривала избранную меру пресечения, впрочем, безуспешно.
Вторая ветвь этого уголовного дела — по факту мошенничества в особо крупном размере в доверительном управлении «ТФБ Финанс» — дала ростки 3 февраля под контролем ГСУ МВД по РТ. На данный момент в деле более 100 пострадавших, а сумма ущерба — более 90 млн. рублей. Сотрудники полиции задержали 5 фигурантов дела: это бывший зампредправления Татфондбанка, ныне вице-президент Промсвязьбанка Сергей Мещанов , его коллега, зам Мусина Вадим Мерзляков , гендиректор ДУ Тимур Вальшин , его заместитель по работе с клиентами Рустем Тимербаев и специалист, отвечавший за торговлю ценными бумагами, Илнар Абдульманов . Все они арестованы и будут находиться в СИЗО до 2 апреля.
Судя по тому, что оперативники УЭБ и ПК сопровождают оба расследования, а по делу Мусина активно участвуют в обнаружении имущества и выявляют новые эпизоды, две ветви дела пошли на сближение и, возможно, скоро будут объединены в одну.
Обвиняемому в хищениях главе Татфондбанка запретили сделки с 200 га земли и казанской квартирой площадью 520 квадратов
В Казани по ходатайству Следкома арестованы авто, квартиры, дома и земли по уголовному делу Татфондбанка. Как выяснило «Реальное время», права распоряжаться частью своего имущества лишились бывший председатель правления Татфондбанка Роберт Мусин и его дочь. Под санкции попали и аффилированные, по мнению следствия, с банком, «ТФБ Финанс» и Мусиным лица.
Участок в 1 млн квадратов и квартира на Тельмана
Имущество главы Татфондбанка арестовали спустя две недели после его посадки. Напомним, Следком по РТ обвинил Роберта Мусина в причастности к хищению 3,1 млрд рублей по кредиту Банка России, полученному Татфондбанком под залог высоколиквидных обязательств, которые ТФБ в тот же день передал двум аффилированным компаниям - «Новая нефтехимия» и «Сувар Девелопмент». Ходатайствуя об аресте Мусина, следователь Игорь Мухин заявлял, что тот имеет значительные средства и недвижимость за рубежом, но в подробности не вдавался.
Под арест по решению Советского райсуда попало имущество Мусина на территории Татарстана - в Казани и пригородных районах. Это пять земельных участков общей площадью 204,5 га. Самый большой - в Бишнинском сельском поселении Зеленодольского района, там банкиру принадлежит… 1,3 млн квадратных метров! Поменьше владения в Лаишевском районе - 504,9 тыс. кв. м в Орловском, 200 тыс. кв. м и 33,5 тыс. кв. м - в Песчано-Ковалинском поселениях, 390 «квадратов» в Матюшино. В Казани арестовали квартиру площадью 520,8 «квадрата» и нежилое помещение в трехэтажном доме на улице Тельмана, по соседству с поселком Нефтяников. В депутатской декларации о доходах Роберта Мусина упоминаются все эти объекты за исключением земли в Бишне.
В Казани арестовали квартиру площадью 520,8 «квадрата и нежилое» помещение в трехэтажном доме на улице Тельмана, по соседству с поселком Нефтяников
Попала под санкции следствия и дочь банкира. На время следствия Аиду Робертовну Мусину лишили возможности продать или заложить дом в Зеленодольске (254,7 кв. м), три жилых и одно нежилое помещение по улице Муштари (общая площадь 240 кв. м) и квартиру на проспекте Победы в Казани (31,3 кв. м). Под арестом и участок Мусиной в 1,5 тысячи «квадратов» в Больших Ключах.
А где самолет и турецкая вилла?
Любопытно, что там же, в Больших Ключах, Зеленодольского района находится загородная усадьба Мусиных площадью 1,38 тыс. кв. м. На спутниковых снимках участок с вертолетной площадкой, собственным парком и большим домом найти несложно. Ходят слухи, что раньше там держали и солидный штат прислуги. «Реальное время» выяснило: еще недавно единоличной владелицей усадьбы была супруга банкира Лидия Николаевна Мусина, она же директор ООО «Аида-Р». Но 9 марта 2017 года, через 6 дней после ареста мужа, Мусина переоформила загородные хоромы на дочерей Ясмин и Аиду по договору дарения. Арест на объект не накладывался. Его кадастровая стоимость - 14,5 млн рублей. Для сравнения: на той же улице дом в 600 «квадратов» продается за 55 млн рублей.
В Больших Ключах Зеленодольского района находится загородная усадьба Мусиных площадью 1,38 тыс. кв. м
Знакомые обвиняемого банкира хорошо помнят, что он отличался мобильностью и еще лет 15 назад прекратил летать на рейсовых самолетах - брал в аренду сначала Як-40, затем бизнес-джеты разных марок. Регулярно летал в Турцию - года 4 назад в СМИ просочилась информация о выстроенной по индивидуальному проекту вилле в Бодруме недалеко от Ilsur Metshin Housе . Гордый своей работой, турецкий архитектор разместил оба проекта на своем сайте. Но позже удалил. Тогда же пресс-секретарь мэра Казани опроверг всякие инсинуации в адрес своего шефа.
В банковских кругах ходил упорный слух, что комфорта ради Роберт Мусин купил личный самолет. Некоторые рассказывают, что даже летали на нем компанией на Кипр. И что якобы именно на этом самолете Мусин прилетел из Москвы после отзыва лицензии ТФБ 3 марта 2017 года и был задержан.
Впрочем, близкие к следствию источники «Реального времени» утверждают: личного самолета у Мусина не было - был арендованный. Почему под арест не попали банковские счета и иное имущество семьи банкира, в Следкоме по РТ не объясняют.
Следствие наложило арест в том числе на на два участка по 1000 кв. м в коттеджном поселке «Мысовский» Лаишевского района, принадлежащие Гульназ Мусиной. Фото земля-рт.рф
Еще одна Мусина и сын главы района
Между тем, в список аффилированных с ТФБ и его главой лиц попала еще одна Мусина. Следствие наложило арест на автомобиль Mazda CX-5, два участка по 1000 кв. м в коттеджном поселке «Мысовский» Лаишевского района и две квартиры (100 кв. м в доме на ул. Парижской Коммуны и 69 кв. м - на Оренбургском тракте), принадлежащие 35-летней Гульназ Мусиной. Дочь профессора КНИТУ-КХТИ в свое время была ведущим специалистом филиала Внешторгбанка в Казани, затем была зампреда «ИнтехБанка» по розничному бизнесу. Каков ее процессуальный статус в деле Мусина - источник «Реального времени» не сообщает, утверждая, что пока арест на имущество этой дамы и иных аффилированных лиц наложен лишь в качестве обеспечительных мер, на случай подачи исков, в том числе в порядке гражданского судопроизводства. Станут ли эти лица фигурантами дел ТФБ, покажет время.
В семье экс-президента ОАО «АИКБ «Татфондбанк» Ильдуса Мингазетдинова под арест попали пара участков и домов его сына Раиля в селе Ташкирмень и Макаровка Лаишевского района, а еще три квартиры на Гвардейской и Галактионова. У супруги Мингазетдинова арестовали три участка в Макаровке и Тетеево общей площадью более 6 тыс. кв. м и два дома. У самого Ильдуса Мингазетдинова под арестом квартира 278,6 кв. м и парковочное место на улице Тельмана, а еще 4 сотки и садовый домик в зеленодольском СП «Атмосфера-КАИ».
В семье экс-президента ОАО «АИКБ «Татфондбанк» Ильдуса Мингазетдинова под арест попали пара участков и домов его сына Раиля, а еще три квартиры на Гвардейской и Галактионова
Также по уголовному делу Роберта Мусина арестован автомобиль Volkswagen Tiguan бывшего зампреда Татфондбанка Сергея Гаврилова. Зампреда Наилю Тагирову следствие также относит к категории аффилированных лиц, у нее под арестом две квартиры по улице Рашида Мусина (55,8 и 124,6 кв. м) Продолжает банкирский список бывший предправления ТФБ, сын главы Апастовского района РТ Марат Загидуллин с участком 2,5 тыс. кв. м в селе Ташкирмень Лаишевского района, недостроенным домом 70 кв. м там же и гаражом в Казани.
Дочь бывшего замминистра сельского хозяйства РТ Роза Якушкина последние два года работала директором департамента крупного бизнеса и проектного финансирования в ТФБ, а еще входила в составы советов директоров «Тимер Банка» и ОАО СХП «Юбилейное», была соучредителем ООО «Нива». По версии следствия, является аффилированным лицом с ТФБ и «ТФБ Финанс», наложен арест на квартиру 134,4 квадрата в Казани.
Эксперты «Реального времени» полагают, что большинство этих арестов будут оспорены.
P.S. После выхода материала в редакцию поступил звонок от человека, который представившись Сергеем Гавриловым заявил, что ни машины, ни квартиры не имеет. И не понимает, каким образом Следком мог наложить арест на то, чего нет.
Список имущества, арестованного по делу ТФБ
Фигурант | Должность, родственные связи | Вид объекта недвижимости | Площадь, кв. м | Транспортное средство |
Роберт Ринатович Мусин | Экс-председатель правления Татфондбанка | Бишня, Зеленодольский район | ||
Орловское, Лаишевский район | ||||
Песчаные Ковали, Лаишевский район | ||||
Матюшино, Лаишевский район | ||||
Квартира, Казань, улТельмана | ||||
Нежилое помещение (стояночное место), ул. Тельмана | ||||
Аида Робертовна Мусина | Дочь Роберта Ринатовича Мусина | Дом, Зеленодольский район | ||
Помещения, Казань, ул. Муштари (3 жилых, одно нежилое) | ||||
Квартира, Казань, пр.Победы | ||||
Участок, с.Большие Ключи, Зеленодольский район | ||||
Гульназ Адлеровна Мусина | Зампред «ИнтехБанка» по розничному бизнесу | автомобиль Mazda CX-5 |
||
Участок, коттеджный поселок «Мысовский», Лаишевский район | ||||
Квартира, Казань, ул. Парижской | ||||
Квартира, Казань, Оренбургский тракт | ||||
Ильдус Мингазетдинов | Экс-президент ОАО «АИКБ «Татфондбанк» | Квартира, Казань, ул.Тельмана | ||
Парковочное место, Казань ул.Тельмана | ||||
Участок и садовый домик, СП «Атмосфера-КАИ», Зеленодольский район | ||||
Раиль Мингазетдинов | Сын Ильдуса Мингазетдинова | Дом и участок, село Ташкирмень, Лаишевский район | ||
Дом и участок, село Макаровка, Лаишевский район | ||||
3 квартиры, Казань, ул. Гвардейская, ул.Галактионова | ||||
Мингазетдинова | Супруга Ильдуса Мингазетдинова | 3 участка, село Макаровка, Лаишевский район, село Тетеево | ||
Сергей Гаврилов | Экс-зампред Татфондбанка | автомобиль Volkswagen Tiguan |
||
Наиля Тагирова | Экс-зампред Татфондбанка | Квартира, Казань, ул.Р.Мусина | ||
Квартира, Казань, ул.Р.Мусина | ||||
Марат Загидуллин | Экс-предправления Татфондбанка | Участок, с.Ташкирмень, Лаишевский район | ||
Недостроенный дом, с.Ташкирмень, Лаишевский район | ||||
Гараж, Казань | ||||
Роза Якушкина | Директор департамента крупного бизнеса и проектного финансирования ТФБ | Квартира, Казань |
Усадьба в Больших Ключах
Ирина Плотникова, Дмитрий Семягин, Фаиль Гатаулин
