Мировой экономический кризис - это явление, которое характеризуется резким ухудшением всех финансовых показателей. Подобное состояние экономического сектора всколыхнуло весь мир в 2008 году. Масштабы, которые были охвачены кризисом, сопоставимы разве что с временами Великой депрессии. Впервые за последние семьдесят лет величина внутреннего валового продукта достигла отрицательного значения. Последствия этого явления некоторые ощущают до сих пор, хоть и не так остро. В этой статье будет представлен анализ кризиса 2008 г. - почему он возник, и как мировое сообщество ощутило на себе его влияние.
Зарождение кризиса
Экономический кризис не начался внезапно. Почему резкое ухудшение экономики произошло именно в 2008? Кризис начал давать первые сигналы за два года до того, как охватить весь мир. Все началось с того, что в Соединенных Штатах образовалась проблема с невыплатами кредитов по ипотеке. В связи с этим произошла дестабилизация рынка недвижимости. Произошло падение числа продаж домов. Через год подобные процессы в США сформировали целый кризис высокорисковых ипотечных кредитов. Он достиг серьезного уровня развития. Это проявлялось в возникновении проблем даже у надежных заемщиков. Подобные деструктивные процессы трансформировались в финансовый кризис 2008 в США.
Рост масштабов
Но совсем недолго кризис находился в пределах этого государства. Кризисные явления довольно быстро распространились по всему миру. Для многих стало шоком то, что даже крупные игроки банковского сектора были вынуждены объявить себя банкротами. От подобного конца некоторые финансовые организации спасали национальные правительства. На протяжении последующих двух лет отмечалось снижение котировок на фондовых рынках. Многие компании, оценивая размещение своих ценных бумаг, понимали, что получение капитала не всегда будет возможно. Эти процессы ярко характеризуют мировую экономику 2008.
Кризис отразился и на производственной сфере. В этом секторе он проявился в снижении объемов производства, уменьшении спроса на товары и сырье. Это, конечно же, повлекло за собой падение потребности в трудовых ресурсах. В связи с кризисом многие люди потеряли работу по сокращению.
Перепроизводство доллара
Некоторые специалисты выделяют одну главную причину экономической дестабилизации 2008. Кризис, по их мнению, образовался вследствие перепроизводства американского доллара. Ситуация разрослась до огромных масштабов, потому что доллар является мировой валютой. До семьдесят первого года двадцатого века доллар был обеспечен золотым запасом Соединенных Штатов. После того, как подобная связь между валютой и драгоценным металлом перестала существовать, доллар перестали печатать в неограниченных количествах.
Причина массовости кризисных явлений заключается еще и в том, что покупательная способность национальной американской валюты обеспечивается не только внутренним валовым продуктом самих Соединенных Штатов, но и аналогичным показателем других государств. Но даже в том случае, если финансовый сектор державы напрямую зависит от доллара, страна не имеет никакого влияния на объем эмиссии валюты. Даже само правительство США не имеет контроля над этим процессом. Единственной структурой, которая обладает таким правом, является Федеральная Резервная система США. Эта организация носит еще название Центральный Банк Соединенных Штатов. Она представляет собой совокупность из двадцати частных банков. Их объединяет одно направление деятельности, которое заключается в печати долларов. После того как прервалась связь между валютой и золотом, произошел рост объемов массы мировых денег. Он во много раз превысил объем фактической товарной массы в мире. Такая ситуация являлась хорошим плюсом для двух субъектов - руководителей структурных элементов Федеральной Резервной системы США и самих государств.
Огромное количество финансов уходило на выдачу кредитов по сниженным требованиям к заемщикам. Как правило, целью таких займов было приобретение недвижимости. Подобное предложение было очень привлекательным для людей, так как оно предоставляло массу возможностей при минимальном заработке. Единственным обязательством была работа на погашение, а срок кредита растягивался на тридцать лет. Оплачивать подобную программу можно было только за счет необеспеченной эмиссии доллара. Центральный банк Соединенных Штатов заранее предполагал, что не все средства будут возвращены. Можно сделать вывод, что правительство осознанно осуществляло данный процесс, зная, что в какой-то момент наступит обрушение доллара. То есть перепроизводство мировой валюты является одной из причин того, что образовался глобальный кризис 2008-го.
Необеспеченная ипотека
Во многом причины кризиса 2008-го обусловлены тем, что произошел взрыв в сфере необеспеченной ипотеки. Частично банкиры сыграли на чувствах и природе людей. Каждый стремится иметь крышу над головой, для некоторых - это даже заветная мечта. Однако не все являются настолько ответственными - отдельными личностями руководит тяга к наживе и легким деньгам.
Соответственно, в период с 2001 по 2005 годы спрос на рынке недвижимости рос. Цены на жилье постепенно увеличивались. Это вело к тому, что люди стали опасаться дальнейшего роста стоимости. Многие понимали, что нужно пользоваться моментом, пока не стало поздно. Такая ситуация привела к капитализации денег. Данное явление поспособствовало тому, что в банковской сфере появилось новое предложение. Финансовые организации стали предлагать жителям Соединенных Штатов кредиты, которые носили название subprime. Их русский перевод полностью отражает суть. Именно словом «ненадежность» можно охарактеризовать подобную программу. В тот период появилось множество организаций, которые заманивали людей такими кредитами без обязательств. Финансовые учреждения полагали, что в случае, если их клиент не выполняет данные им обязательства, то к нему можно применить санкции. Банк думал, что в любом случае останется при своем имуществе путем отбирания и продажи квартир должников.
Пониженные требования к заемщикам
Для многих переломным стал именно 2008. Кризис во многом был обусловлен ипотечным обвалом. Его причиной были, так называемые кредиты subprime. Они отличались своими лояльными требованиями к клиентам. Это повлияло на следующие события:
- Рост ипотечных займов с высокой степенью риска. До введения этой программы он еле достигал планки в восемь процентов. За два года после появления «ненадежных» кредитов число увеличилось втрое.
- В США нормой считалось покрытие кредитом стоимости недвижимости более чем на сто двадцать процентов. В это же время, например, для Российской Федерации данный показатель держался на уровне восьмидесяти процентов. В сравнении можно сказать, что заведомо известна убыточность данной программы для финансовой организации. Вернуть свои финансы банк не сможет, особенно в случае появления инфляционных процессов.
- Лояльные требования к заемщикам выражались в возможности отсутствия кредитной истории.
- Во времена кризиса общая численность подобных кредитов составляла четверть от всего объема. В отдельных регионах эта цифра достигала сорока процентов.
- Финансовые организации настолько были увлечены реализацией подобных программ, что конкуренция по этой линии была неимоверной. Она даже превышала соперничество по классическим видам кредитов.
- Самым популярным типом такого кредита были займы, отличительным признаком которых была плавающая ставка. На её величину оказывало влияние значение LIBOR. В установленный срок клиент должен был возвращать финансовой организации заемные средства в виде процентов.
- Образовалась ситуация, которая характеризовалась получением подобных кредитов на жилье лицами с целью дальнейшей перепродажи недвижимости. Эти люди даже и не собирались возвращать кредитные средства.
Дестабилизация валюты
Помимо вышеперечисленных основных причин, согласно которым образовался мировой экономический кризис, есть еще и сопутствующие факторы. Они имели каталитическое действие, то есть еще более усугубили существующую ситуацию. Одним из подобных процессов являлись нарушения и несоответствия в международной торговле и движении капитала.
Нестабильность американской валюты также сыграла свою роль в возникновении кризисных явлений. Было опровергнуто устойчивое мнение о незаменимости доллара. Так как в предкризисный период произошло обесценивание мировых денег, то в некоторых странах появились попытки перехода на другие валюты. Выход из-под влияния доллара привел к ухудшению положения отдельных отраслей финансового сектора Соединенных Штатов.
Рост цен на сырье
Отдельным моментом можно выделить повышение цен на сырьевые ресурсы во время кризиса. Особенно это касалось энергетической отрасли, в частности нефти. Это связано с инфляционными процессами, вызванными кредитной экспансией.
Второй причиной роста цен на сырье являлся манипуляционный финансовый механизм. Он представлял собой вложения банками средств не в реальные секторы экономики, а товарные биржи. Инвестиционные фонды, благодаря наличию у них огромных заемных средств, получили возможность влияния на цены.
Циклические процессы
Также финансовый кризис 2008 г. был обусловлен циклическими процессами экономического развития. Так же, как и в предыдущем случае, такое явление вызывала кредитная экспансия. Это понятие характеризуется возможностью выдачи средств со счетов до востребования в качестве кредита. Это нарушает нормы права, закрепляющие невозможность использования вещей, находящихся на хранении. Развитие осуществлялось всегда по одной и той же схеме. Началом была кредитная экспансия, затем она достигала своего пика и, в конце концов, обрушалась.
Кризисные явления в Российской Федерации
Кризис 2008 в России был ознаменован не только внешними причинами, определенное место имели и внутренние факторы. Особый удар по российской экономике нанесла дестабилизация цен нефть и металлы. Общая ликвидность денежной массы страны сильно упала, что также отразилось на общем состоянии финансов в стране.
Сигналом надвигающегося кризиса стало опустошение банковских хранилищ. Финансовые учреждения стали выдавать людям кредиты при том, что сами брали средства в долг у иностранных партнеров. К тому же предложение стало гораздо ниже спроса на кредит. Однако вскоре реализация данной схемы была также приостановлена в связи с тем, что кризис коснулся и зарубежных стран. Второстепенной причиной являлось падение акций.
Последствия кризиса в России
Последствия кризиса 2008 г. проявились в полной разрухе банковской системы государства. Это наглядно показано тем, что финансовые учреждения прекратили предоставлять услуги кредитования. Все это пагубно отразилось на качестве и уровне жизни населения. Проблема не будет решена, пока не исчезнет явление ликвидности национальной валюты.
Одной из причин кризиса, который страна сама себе усугубила, было решение Центробанка России об увеличении процентной ставки. Это сразу же резко негативно отразилось на объемах производства. Многие предприятия были вынуждены просто закрыться и объявить себя банкротами.
Существенно не повлиял на финансовое положение страны обвал фондовой биржи. Это связано с тем, что российские секторы экономики практически не имеют связей с фондовым рынком.
Последствия «великой рецессии»
Выход из кризиса 2008-го повлиял на формирование нового уклада мировой экономики. Хозяйство стало более упорядоченным и равномерным. Плюсом стало то, что ценность труда в индустриальных странах повысилась, соответственно и денежное вознаграждение тоже. Подъем экономики был отмечен в развивающихся странах. Они получили уникальную возможность конкурировать с другими крупными игроками на мировой арене. Особенно легко после кризиса 2008 г. было тем государствам, которые не зависели от фондовых бирж и курса мировой валюты. Они в этот период направляли все силы на развитие внутреннего потенциала.
Стал наблюдаться подъем промышленного сектора. Правительства многих государств пересмотрели направления деятельности и приоритеты во внутренней и внешней политике. Теперь к экономике стали относиться более ответственно, применялись новые подходы. Так как финансовая сфера некоторых держав оказалась без материальной поддержки извне, то власти были вынуждены мобилизовать собственные внутригосударственные ресурсы. Многим государствам такая финансовая экстремальная ситуация только дала толчок для дальнейшего развития, так как властям пришлось вкладывать бюджетные средства во внутренние отрасли, что, конечно, в дальнейшей перспективе пошло только на пользу. Результатом подобных ситуаций стало улучшение качества жизни населения и самостоятельность экономики.
15 сентября 2008 года американский банк Lehman Brothers, один из мировых лидеров в инвестиционном бизнесе, подал в суд заявление о банкротстве. На тот момент долги холдинговой компании составляли $613 млрд. Банкротство Lehman Brothers стало самым крупным в истории США, оно спровоцировало обвал мировых фондовых и сырьевых рынков и в итоге стало одним из основных катализаторов начала глобального экономического кризиса. Спад мировой экономики продолжался полтора года, затем ситуация выправилась, но о прежних темпах роста не приходится говорить до сих пор.
Причиной краха Lehman Brothers стал перегрев рынка недвижимости США - банки щедро выдавали американцам ипотечные кредиты с низкими процентными ставками и льготными условиями. Под эти высокорискованные займы выпускались облигации, занявшие существенное место в инвестиционных портфелях многих финансовых структур. Эта система успешно работала до того момента, как начали падать цены на недвижимость и долговой пузырь лопнул, уничтожив при этом своих создателей. Из-за падения стоимости жилья на 20% его американские владельцы обеднели почти на $5 трлн.
В результате банкротства Lehman Brothers цены на нефть упали со 147 до менее чем 40 долларов за баррель, обвал фондового рынка США в октябре 2008 года стал крупнейшим для страны за два предшествующих десятилетия, а для Японии — за всю историю. В России ситуация обстояла не лучше — за сентябрь 2008 года остатки на счетах физических лиц в 50 крупнейших российских банках снизились на 54 миллиарда рублей, что составило 1,2% от общего объема.
Бегство вкладчиков пошатнуло устойчивость финансовой системы и привело к банкротству нескольких крупных банков, а также обвалу основных биржевых индексов. По данным Росстата, в декабре 2008 года падение промышленного производства в России достигло 10,3% по отношению к декабрю 2007 года (в ноябре — 8,7%), что стало самым глубоким спадом производства за последнее десятилетие.
Согласно документу, этого удалось добиться во многом благодаря масштабным антикризисным мерам, предпринятым правительством.
Урок истории
Финансово-экономический кризис 2008 года был далеко не первым в истории человечества - и, к сожалению, не последним. В прошлом веке одним из наиболее существенных биржевых обвалов произошел в США в 1929 году, породив период рецессии, известный как «Великая депрессия».
Обвальное падение американских акций на Нью-Йоркской фондовой бирже началось 24 октября, в «черный четверг» — в панике инвесторы распродали за один день 12,9 млн ценных бумаг, опасаясь, что они полностью обесценятся. В результате индекс Dow Jones к концу четверга потерял 11 процентных пунктов. Стоимость ценных бумаг упала на 60‑70%, резко снизилась деловая активность, и в итоге был отменен золотой стандарт для основных мировых валют. Кризис продолжал бушевать до 1933 года, а его последствия ощущались до конца 1930-х годов.
Затем были и другие кризисы — энергетический кризис 1973 года, «черный понедельник» 1987 года (индекс Dow Jones обвалился на 22,6%), Мексиканский кризис 1994-1995 годов и Азиатский кризис 1997 года.
Но россиянам, разумеется, больше всего запомнился дефолт 1998 года, ставший одним из тяжелейших экономических кризисов в истории России. Причинами дефолта стали огромный государственный долг России, низкие мировые цены на углеводороды и пирамида государственных краткосрочных облигаций, по которым просрочило платежи.
С ним согласна и руководитель рейтинговой службы НРА Татьяна Ковалева. «Предпосылки и условия возникновения экономических кризисов на разных этапах и в каждой стране различны, поэтому, несмотря на отдельные относительно удачные случаи предсказания кризисов, говорить о наличии какой-либо надежной методики прогнозирования кризисов не приходится», — пояснила она «Газете.Ru».
Отсутствие безупречной методики, разумеется, не повод для отказа от экономических прогнозов в целом. Аналитики периодически предсказывают, что новый биржевой крах и финансовый кризис уже не за горами. Так, в июле выпустил прогноз, согласно которому в ближайшее время может повториться сценарий 1998 года, когда в азиатском регионе случился масштабный экономический кризис.
Это не единственный негативный прогноз, озвученный в последнее время - в мае во время выступления в Париже знаменитый финансист , предсказавший дефолт 1998 года, увидел признак грядущей рецессии в росте курса доллара и оттоке капитала с развивающихся рынков.
Всемирный банк в докладе «Глобальные экономические перспективы» отмечал, что в глобальной цикличной экономике рецессии случаются каждые десять лет - именно столько прошло с кризиса 2008 года.
«Эксперты отмечают, что в мировой экономике присутствуют некоторые тенденции, схожие с предкризисной обстановкой 20-летней давности. Среди них можно отметить высокий уровень закредитованности из-за низких ключевых ставок Центробанков разных стран, нестабильность рынков и уход капиталов из развивающихся стран, высокая стоимость американского доллара. Опасность несут и факторы геополитического характера. Основное давление на Россию, например, оказывают санкции и закрытые иностранные рынки, ограничивающие доступ к ликвидности», — соглашается с иностранными коллегами Татьяна Ковалева. Антон Табах при этом допускает, что кризис пройдется только по развивающимся рынкам и мало затронет развитые - как это уже было в 1998 году.
На протяжении почти двухвекового периода становления и развития мирового индустриального общества в экономике многих стран происходили кризисы, во время которых наблюдался нарастающий спад производства, скопление нереализованных товаров на рынке, падение цен, крушение системы взаимных расчетов, крах банковских систем, разорение промышленных и торговых фирм, резкий скачок безработицы.
В специальной литературе экономический кризис характеризуется как нарушение равновесия между спросом и предложением на товары и услуги.
Кризисы сопровождают всю историю человеческого общества. Вначале они проявлялись как кризисы недопроизводства сельскохозяйственной продукции, с середины XIX века - как нарушение равновесия между промышленным производством и платёжеспособным спросом.
Экономические кризисы до XX века ограничивались пределами одной, двух или трех стран, затем стали приобретать международный характер. Несмотря на то, что в последние десятилетия мировым сообществом созданы механизмы по предотвращению мировых кризисов (укрепление государственного регулирования хозяйственных процессов, создание международных финансовых организаций, проведение мониторинга и др), как свидетельствует история мировых экономических катаклизмов, ни точно предсказать, ни тем более избежать их не возможно. В Евразии и Америке на протяжении почти двух веков экономические кризисы случались около 20 раз.
Первый мировой экономический кризис , который нанес удар народному хозяйству и общественной жизни одновременно США, Германии, Англии и Франции произошел в 1857 году . Кризис начался в США. Причиной послужили массовые банкротства железнодорожных компаний и обвал рынка акций. Коллапс на фондовом рынке спровоцировал кризис американской банковской системы. В том же году кризис перекинулся на Англию, а затем на всю Европу. Волна биржевых волнений прокатилась даже по Латинской Америке. В период кризиса производство чугуна в США сократилось на 20%, потребление хлопка на 27%. В Великобритании больше всего пострадало судостроение, где объём производства упал на 26%. В Германии на 25% сократилось потребление чугуна; во Франции ‑ на 13% выплавка чугуна и на столько же потребление хлопка; в России выплавка чугуна упала на 17%, выпуск хлопчатобумажных тканей - на 14%.
Очередной мировой экономический кризис начался в 1873 году с Австрии и Германии. Кризис 1873 года рассматривается как крупный международный финансовый кризис. Предпосылкой для кризиса был кредитный подъем в Латинской Америке, подпитываемый из Англии, и спекулятивный подъем на рынке недвижимости в Германии и Австрии. Австро-германский подъем закончился крахом фондового рынка в Вене в мае. Фондовые рынки в Цюрихе и Амстердаме также обвалились. В США банковская паника началась после сильного падения акций на Нью-Йоркской фондовой бирже и банкротства главного финансиста и президента Объединенной Тихоокеанской железной дороги Джей Кука. Из Германии в Америку кризис перекинулся из-за отказа германских банков пролонгировать кредиты. Так как американская и европейская экономика впали в фазу рецессии (спад производства), экспорт стран Латинской Америки резко сократился, что привело к падению доходов государственных бюджетов. Это был самый продолжительный в истории капитализма кризис: он завершился в 1878 году.
В 1914 году произошел международный финансовый кризис, вызванный началом Первой мировой войны. Причина ‑ тотальная распродажа бумаг иностранных эмитентов правительствами США, Великобритании, Франции и Германии для финансирования военных действий. Этот кризис, в отличие от других, не распространялся из центра на периферию, а начался практически одновременно в нескольких странах после того, как воюющие стороны стали ликвидировать иностранные активы. Это привело к краху на всех рынках, как товарных, так и денежных. Банковская паника в США, Великобритании и некоторых других странах была смягчена своевременными интервенциями центральных банков.
Следующий мировой экономический кризис, связанный с послевоенной дефляцией (повышение покупательной способности национальной валюты) и рецессией (спад производства), произошел 1920-1922 годах. Явление было связано с банковскими и валютными кризисами в Дании, Италии, Финляндии, Голландии, Норвегии, США и Великобритании.
1929-1933 годы - время Великой депрессии
24 октября 1929 года (Черный Четверг) на Нью-Йоркской фондовой бирже произошло резкое снижение акций, ознаменовавшее начало крупнейшего в истории мирового экономического кризиса. Стоимость ценных бумаг упала на 60‑70%, резко снизилась деловая активность, был отменен золотой стандарт для основных мировых валют. После Первой мировой войны экономика США развивалась динамично, миллионы держателей акций увеличивали свои капиталы, быстрыми темпами рос потребительский спрос. И все в одночасье рухнуло. Самые солидные акции: Американской компании телефонов и телеграфа, Всеобщей электрической компании и Всеобщей компании двигателей - потеряли в течение недели до двухсот пунктов. К концу месяца держатели акций лишились свыше 15 млрд. долларов. К концу 1929 года падение курсов ценных бумаг достигло фантастической суммы в 40 млрд. долларов. Закрывались фирмы и заводы, лопались банки, миллионы безработных бродили в поисках работы. Кризис бушевал до 1933 года, а его последствия ощущались до конца 30-х годов.
Промышленное производство во время этого кризиса сократилось в США на 46%, в Великобритании на 24%, в Германии на 41%, во Франции на 32%. Курсы акций промышленных компаний упали в США на 87%, в Великобритании на 48%, в Германии на 64%, во Франции на 60%. Колоссальных размеров достигла безработица. По официальным данным, в 1933 году в 32 развитых странах насчитывалось 30 млн. безработных, в том числе в США 14 млн.
Первый послевоенный мировой экономический кризис начался в конце 1957 года и продолжался до середины 1958 года. Он охватил США, Великобританию, Канаду, Бельгию, Нидерланды и некоторые другие капиталистические страны. Производство промышленной продукции в развитых капиталистических странах снизилось на 4%. Армия безработных достигла почти 10 млн. человек.
Экономические кризис, начавшийся в США в конце 1973 года по широте охвата стран, продолжительности, глубине и разрушительной силе значительно превзошёл мировой экономический кризис 1957-1958 годов и по ряду характеристик приблизился к кризису 1929-1933 годов. За период кризиса в США промышленное производство сократилось на 13%, в Японии на 20%, в ФРГ на 22%, в Великобритании на 10%, во Франции на 13%, в Италии на 14%. Курсы акций только за год - с декабря 1973 по декабрь 1974 - упали в США на 33%, в Японии на 17%, в ФРГ на 10%, в Великобритании на 56%, во Франции на 33%, в Италии на 28%. Число банкротств в 1974 году по сравнению с 1973 годом выросло в США на 6%, в Японии на 42%, в ФРГ на 40%, в Великобритании на 47%, во Франции на 27%. К середине 1975 года число полностью безработных в развитых капиталистических странах достигло 15 млн. человек. Кроме того, более 10 млн. были переведены на неполную рабочую неделю или временно уволены с предприятий. Повсеместно произошло падение реальных доходов трудящихся.
В 1973 году произошел также первый энергетический кризис, который начался с подачи стран - членов ОПЕК, снизивших объемы добычи нефти. Таким образом добытчики черного золота пытались поднять стоимость нефти на мировом рынке. 16 октября 1973 года цена барреля нефти поднялась на 67% - с $3 до $5. В 1974 году стоимость нефти достигла $12.
Черный понедельник 1987 года . 19 октября 1987 года американский фондовый индекс Dow Jones Industrial обвалился на 22,6%. Вслед за американским рынком рухнули рынки Австралии, Канады, Гонконга. Возможная причина кризиса: отток инвесторов с рынков после сильного снижения капитализации нескольких крупных компаний.
В 1994‑1995 годах произошел Мексиканский кризис
В конце 1980-х годов мексиканское правительство проводило политику привлечения инвестиций в страну. В частности, чиновники открыли фондовую биржу, вывели на площадку большинство мексиканских госкомпаний. В 1989‑1994 годах в Мексику хлынул поток иностранного капитала. Первое проявление кризиса ‑ бегство капитала из Мексики: иностранцы стали опасаться экономического кризиса в стране. В 1995 году из страны было уведено $10 млрд. Начался кризис банковской системы.
В 1997 году ‑ Азиатский кризис
Самое масштабное падение азиатского фондового рынка со времен Второй мировой войны. Кризис - следствие ухода иностранных инвесторов из стран Юго-Восточной Азии. Причина - девальвация национальных валют региона и высокий уровень дефицита платежного баланса стран ЮВА. По подсчетам экономистов, азиатский кризис снизил мировой ВВП на $2 трлн.
В 1998 году ‑ Российский кризис
Один из самых тяжелых экономических кризисов в истории России. Причины дефолта: огромный государственный долг России, низкие мировые цены на сырье (Россия ‑ крупный поставщик нефти и газа на мировой рынок) и пирамида государственных краткосрочных облигаций, по которым правительство РФ не смогло расплатиться в срок. Курс рубля по отношению к доллару в августе 1998 года ‑ январе 1999 года упал в 3 раза ‑ c 6 руб. за доллар до 21 руб. за доллар.
Начало очередного мощного экономического кризиса специалисты прогнозировали к 2007‑2008 годам. В Америке предсказывалось разорение нефтяных рынков, в Евразии ‑ полное поражение доллара.
Материал подготовлен на основе информации РИА Новости и открытых источников
Экономические кризисы до XX века ограничивались пределами одной, двух или трех стран, но затем стали приобретать международный характер. В Евразии и Америке на протяжении почти двух веков экономические кризисы случались около 20 раз.
Экономические кризисы в первой четверти XX века
Промышленный кризис 1900 -1901 гг . начался почти одновременно в России и США. Основное его влияние пришлось на металлургическую промышленность, а затем химическую, электрическую и строительную отрасли. Вскоре промышленный кризис начала века стал всеобщим, т.е. охватил большинство индустриальных стран (Англию, Австрию, Германию, Италию, Францию и др.), приведя к разорению массы предприятий и вызвав стремительный рост безработицы. Несмотря на всю тяжесть кризиса по мере его развития всё более проявлялись признаки скорого оздоровления: цены на товары все более падали, расширяя спрос, а вместе с этим оживлялся инвестиционный процесс.
В 1914 году произошёл международный финансовый кризис , вызванный началом Первой мировой войны в целом и тотальной распродажей бумаг иностранных эмитентов правительствами США, Великобритании, Франции и Германии для финансирования военных действий в частности. Этот кризис, в отличие от других, не распространялся из центра на периферию, а начался практически одновременно в нескольких странах после того, как воюющие стороны стали ликвидировать иностранные активы. Это привело к краху на всех рынках, как товарных, так и денежных. Банковская паника в США, Великобритании и некоторых других странах была смягчена своевременными интервенциями центральных банков.
В 1920 -1922 годах произошёл следующий мировой экономический кризис , связанный с послевоенной дефляцией (повышение покупательной способности национальной валюты) и рецессией (спад производства). Явление было связано с банковскими и валютными кризисами в Дании, Италии, Финляндии, Голландии, Норвегии, США и Великобритании.
Мировой экономический кризис 1923-1933 гг. и пути выхода из него
Мировой экономический кризис 1929 -1933 гг. начался 24 октября 1929 года («Чёрный Четверг»), когда на Нью-Йоркской фондовой бирже произошло резкое снижение акций, ознаменовавшее начало крупнейшего в истории мирового экономического кризиса. Стоимость ценных бумаг упала на 60?70%, резко снизилась деловая активность, был отменен золотой стандарт для основных мировых валют. К концу 1929 года падение курсов ценных бумаг достигло фантастической суммы в 40 млрд. долларов. Закрывались фирмы и заводы, лопались банки, миллионы безработных бродили в поисках работы. Кризис бушевал до 1933 года, а его последствия ощущались до конца 30-х годов.
Промышленное производство во время этого кризиса сократилось в США на 46,2%, в Германии - на 40,2%, во Франции - на 30,9%, в Англии - на 16,2%. Курсы акций промышленных компаний упали в США на 87%, в Великобритании на 48%, в Германии на 64%, во Франции на 60%. Кризис захватил все страны мира, причем показатели падения производства в менее развитых странах зачастую были более глубокими, чем у четвёрки экономических лидеров. Например, индекс промышленного производства в Чехословакии снизился на 40%, в Польше - на 45%, в Югославии - на 50% и т.д. Невиданного размаха достигла безработица. Так, только, по официальным данным, в 32 странах число безработных за три года кризиса (1929-1932) увеличилось с 5,9 млн. до 26,4 млн. (в том числе в США - 14 млн.), происходило массовое разорение фермеров и т.д.
Изменение характера кризисов происходило из-за потери способности рынков ведущих стран к саморегуляции и образования государственно-монополистического капитализма. Развитие производства на рубеже XIX-XX вв. усилило процесс его централизации и образования монополистических объединений, объединивших в себе промышленный и банковский капитал (в марксистско-ленинской терминологии результат такого слияния называется финансовым капиталом). Новые финансовые группы заняли ключевые позиции в основных отраслях экономики.
Корпорации вмешивались во внутреннюю и внешнюю политику своих государств, поставив ее под свой контроль и активно развивая лоббирование.
Монополии как мощнейшие субъекты хозяйства в погоне за прибылью всё более активно влияли на сферу ценообразования. Это приводило не только к возникновению серьёзных диспропорций в рамках национального хозяйства отдельных стран, но и усиливало международные экономические противоречия. Всё это способствовало тому, что экономические кризисы были теперь не со сбоями в сфере товарного и денежного обращения, а с корыстной политикой монополий. Именно это определило особенности протекания кризисов, их цикличность, масштабы, глубину, протяжённость и последствия.
Борьба с кризисом 1929-1933 годов определила генеральную линию политики правительств большинства стран, заключавшуюся сначала в известном либеральном подходе. Однако вскоре стало очевидным, что доктрина "невмешательства" государства в экономическую жизнь, основанная на концепции рыночного саморегулирования, непригодна в сложившейся ситуации. Начала возрастать активность государства в хозяйственной и социальной сферах, ярко проявлялась тенденция к развитию государственно-монополистического капитализма. Однако в различных странах степень вмешательства государства определялась особенностями их исторического развития и политического устройства. Поэтому в 30-х годах можно выделить три главных концепции, в рамках которых развивались различные методы выхода из кризиса. Первый (либеральный) метод нашёл отражение в антикризисной политике "нового курса" президента Ф. Рузвельта в США. Второй (социал-демократический) был характерен для Скандинавских стран и Франции. Третий (тоталитарный) метод государственного регулирования наиболее полно был использован в Германии.
В США началось государственное регулирование рыночной экономики с использованием косвенных методов воздействия на хозяйственную и общественную сферы жизни. Проведённые Рузвельтом банковская и финансовая реформы послужили исходным пунктом последующих преобразований. Сильная бюджетная и кредитно-денежная политика позволила государству осуществить крупные инвестиционные мероприятия с целью достижения экономического роста - оно финансировало программы помощи безработным, организовывало общественные работы. Политика государственного финансирования дополнялась правовыми актами (создание Федерального жилищного банка, Федеральной корпорации страхования вкладов, Федеральной администрации чрезвычайной помощи и т.д.). В дальнейшем значительную роль в устранении последствий кризиса сыграла Вторая Мировая война и рост военных заказов. Но тем не менее, результаты этих методов оказывали положительный эффект не сразу, а лишь по истечении довольно длительного срока.
Социал-демократическая концепция представляла собой усиление регулирующей роли государства и частичной национализацией экономики, т.е. переходом отдельных предприятий и отраслей хозяйства к государству. В качестве примеров можно назвать Швецию, Данию и Норвегию, в экономике которых на протяжении 30-х годов значительно вырос государственный сектор. Социал-демократические правительства этих стран поставили под контроль государства внешнюю торговлю и вывоз капитала, финансировали жилищное строительство, сельскохозяйственное производство и т.д. Вместе с тем, государство проводило социальную политику, направленную на улучшение пенсионного обеспечения, создание системы государственного страхования, издание законов по охране материнства и детства, развитие трудового законодательства и т.д. После прихода к власти во Франции и Испании левых антифашистских сил, в их государственном регулировании проявлялись аналогичные тенденции. Эта концепция также не приводила к моментальным положительным результатам. Удовлетворить потребности различных социальных групп граждан реформаторам удалось не во всех странах. Однако, подобная «социальная» концепция оказалась весьма перспективной, учитывая нынешнее состояние стран Скандинавии, которое часто ошибочно называется «шведским социализмом» (для социализма характерна общественная либо государственная, если оно выражает интересы правящего класса, собственность на средства производства, тогда как в экономике стран Скандинавии господствует частный сектор).
Тоталитарная концепция наблюдалась в Германии, Италии, Японии и некоторых других странах. Для неё была характерна сверхцентрализация и милитаризация экономики, а также сведение к минимуму системы рыночных отношений. В вышеназванных странах наблюдалось постепенное увеличение государственного сектора и оборонных предприятий в экономике, поскольку эти фашистские государства ставили цель вооружённого передела мира, которая определяла путь и методы выхода из экономического кризиса. Помимо оборонных предприятий произошла национализация сырьевых отраслей, топливно-энергетической базы, транспорта и т.д. Наряду с этим проводилось принудительное картелирование и интеграция мелких предприятий в крупные монопольные объединения, тесно связанные с государством. Постоянно увеличивалась доля государственного заказа, развивались элементы директивного экономического планирования.
В результате такой политики уже через год в Германии исчезла безработица, от которой продолжали страдать страны, избравшие другие концепции развития. Резко пошли вверх показатели экономического роста, особенно в отраслях тяжёлой промышленности. Эта модель дала моментальный положительный эффект, выгодно отличающий её от остальных моделей. Следует отметить и то, что после окончания кризиса 1929-1933 гг. большинство стран, за исключением Германии и Японии, находились в состоянии достаточно продолжительной депрессии, ощущая воздействие возвратных кризисных явлений. Однако не стоит забывать, что в основе процветания стран фашистского блока лежала искусственно раскрученная военная конъюнктура и сворачивание рынка на основе принудительной сверхцентрализации экономики. Продолжение политики милитаризации народного хозяйства не только не решало проблемы восстановления нарушенных во время кризиса хозяйственных пропорций, но напротив, загоняло эти проблемы в тупик. Только развязывание внешней агрессии могло отодвинуть неотвратимую экономическую катастрофу. Поэтому уже с 1935 г. страны «Оси» всё более активно втягиваются в военные конфликты и конечном итоге начинают самую широкомасштабную за всю историю человечества Вторую Мировую войну.
Начало периодическим экономическим кризисам положил кризис 1825 г. в Великобритании, первой стране, где капитализм стал господствующим строем, и где довольно большого развития достигло машинное производство.
Следующий экономический кризис произошёл в 1836 г. и охватил одновременно Великобританию и США, тесно связанные в то время торговыми и производственными связями.
Кризис 1847 г. по своему характеру был близок к мировому кризису и охватил все страны Европейского континента.
Первый мировой экономический кризис произошёл в 1857 г . Это был самый глубокий из всех имевших место до него кризисов. Он охватил все страны Европы, а также страны Северной и Южной Америки. За полтора года кризиса в Великобритании объём производства в текстильной промышленности сократился на 21% , в судостроении - на 26% . Выплавка чугуна во Франции уменьшилась на 13%, в США - на 20%, в Германии - на 25%. Потребление хлопка сократилось во Франции на 13%, в Великобритании - на 23%, в США - на 27%. Большие кризисные потрясения пережила Россия. Выплавка чугуна в России уменьшилась на 17%, выпуск х\б тканей - на 14%, шерстяных тканей - на 11%.
Следующий экономический кризис разразился в 1866 г. и в наиболее острой форме затронул Великобританию. Кризис 1866 г. имел особую специфику. Гражданская война в США (1861 - 1865 гг.) вызвала в Великобритании накануне этого кризиса сильнейший хлопковый голод и потрясение на рынке текстиля. В 1862 г., но свидетельству Маркса, в Великобритании бездействовало 58% всех ткацких станков и более 60% веретён. Разорилось большое число мелких фабрикантов. По мнению Маркса, хлопковый голод воспрепятствовал тогда наступлению экономическому кризису и привёл к тому, что кризис 1866 г. имел преимущественно финансовый характер, поскольку спекуляции на хлопке вызвали большой перелив капиталов на денежном рынке.
Очередной мировой экономический кризис начался в 1873 г. По своей продолжительности он превзошёл все предыдущие экономические кризисы. Начавшись в Австрии и Германии, он распространился на большинство европейских стран и США, и завершился в 1878 г. в Великобритании. Экономический кризис 1873-78 гг. положил начало переходу к монополистическому капитализму .
В 1882 г. наступил очередной экономический кризис, охвативший в основном США и Францию.
В 1890-93 гг. экономический кризис поразил Германию, США, Францию и Россию.
На экономические кризисы периода перехода к монополистической стадии развития капитализма серьёзное влияние оказал мировой аграрный кризис, продолжавшийся с середины 70-х гг. до середины 90-х гг.
Мировой экономический кризис 1900-03 гг. ускорил становление монополистического капитализма, он был первым кризисом эпохи империализма . И хотя падение производства в ходе кризиса было незначительным (2-3%), он охватил практически все европейские страны и США. Особенно тяжело кризис протекал в России, где он совпал с неурожаем.
Следующий мировой экономический кризис разразился в 1907 г. Общее падение уровня промышленного производства составило в капиталистических странах около 5%, но в наибольшей степени кризис затронул США и Великобританию, где выпуск продукции сократился соответственно на 15% и 6%. Кризис 1907 г. показал беспочвенность надежд буржуазных идеологов на возможность исчезновения экономических кризисов в условиях монополистического капитализма. В ст. «Марксизм и ревизионизм» В. И. Ленин убедительно показал, что кризис 1907 г. стал неоспоримым доказательством неизбежности кризисов как составной части капиталистического строя. Одновременно Ленин подчеркнул, что на империалистической стадии развития капитализма «изменились формы, последовательность, картина отдельных кризисов… ».
Очередной мировой экономический кризис начался в середине 1920 г. На его течении сильно отразилась 1-я мировая война 1914-18 гг. и ее последствия. Почти все капиталистические страны испытывали серьёзные экономические трудности. Выпуск промышленной продукции в ходе кризиса сократился в западноевропейских странах в целом на 11%, а в Великобритании - на 33%. В США производство упало на 18%, в Канаде - на 22%.
Но все перечисленные выше экономические кризисы не шли ни в какое сравнение с мировым экономическим кризисом 1929-33 гг. Этот кризис, продолжавшийся более четырёх лет и охвативший весь капиталистический мир, все сферы экономики, буквально потряс до основания всю систему капитализма. Совокупный объём промышленного производства капиталистического мира сократился на 46%, выплавка стали упала на 62%, добыча угля - на 31%, производство продукции судостроения сократилось на 83%, внешнеторговый оборот - на 67%, число безработных достигло 26 млн. чел., или 1\4 всех занятых в производстве, реальные доходы населения уменьшились в среднем на 58% . Стоимость ценных бумаг на фондовых биржах снизилась на 60-75%. Кризис ознаменовался большим количеством банкротств. Только в США разорились 109 тыс. фирм.
Острота противоречий между обществ, характером производства и частнокапиталистической формой присвоения, проявившаяся в ходе мирового экономического кризиса 1929-33 гг., показала, что переход к монополистической стадии развития капитализма не привёл, как надеялись теоретики, к преодолению стихийности капиталистического воспроизводства. Монополии оказались не в состоянии справиться с рыночной стихией и буржуазное государство вынуждено было вмешаться в экономические процессы. Началось перерастание монополистического капитализма в государственно-монополистический .
Для цикла, последовавшего за кризисом 1929-33 гг., характерно отсутствие фазы подъёма. После длительной депрессии и лёгкого оживления в середине 1937 г. разразился очередной мировой экономический кризис. Он протекал не менее остро, чем кризис 1929-33 гг. Общий объём промышленного производства в капиталистическом мире сократился на 11%, в т. ч. в США - на 21%. Выплавка стали упала в среднем на 23%, производство автомобилей - на 40%, торговых судов - на 42% и т. д.
Вот что говорил об этом экономическом кризисе и его возможных последствиях И.В.Сталин в 1939 г. в Отчетном докладе на XVIII съезде о работе ЦК ВКП(б):
«Экономический кризис, начавшийся в капиталистических странах во второй половине 1920 года, продолжался до конца 1933 года. После этого кризис перешел в депрессию, а потом началось некоторое оживление промышленности, некоторый ее подъем. Но это оживление промышленности не перешло в процветание, как это бывает обычно в период оживления. Наоборот, начиная со второй половины 1937 года, начался новый экономический кризис, захвативший прежде всего США, а вслед за ними – Англию, Францию и ряд других стран.
Таким образом, не успев еще оправиться от ударов недавнего экономического кризиса, капиталистические страны очутились перед лицом нового экономического кризиса.
Это обстоятельство естественно привело к усилению безработицы. Упавшее было число безработных в капиталистических странах с 30 миллионов человек в 1933 году до 14 миллионов в 1937 году теперь вновь поднялось в результате нового кризиса до 18 миллионов человек.
Характерная особенность нового кризиса состоит в том, что он во многом отличается от предыдущего кризиса, причем отличается не в лучшую сторону, а в худшую.
Во-первых, новый кризис начался не после процветания промышленности, как это имело место в 1929 году, а после депрессии и некоторого оживления, которое, однако, не перешло в процветание. Это означает, что нынешний кризис будет более тяжелым и с ним будет труднее бороться, чем с предыдущим кризисом.
Далее, нынешний кризис разыгрался не в мирное время, а в период уже начавшейся второй империалистической войны, когда Япония, воюя уже второй год с Китаем, дезорганизует необъятный китайский рынок и делает его почти недоступным для товаров других стран, когда Италия и Германия уже перевели свое народное хозяйство на рельсы военной экономики, ухлопав на это дело свои запасы сырья и валюты, когда все остальные крупные капиталистические державы начинают перестраиваться на военный лад. Это означает, что у капитализма ресурсов для нормального выхода из нынешнего кризиса будет гораздо меньше, чем в период предыдущего кризиса.
Наконец, в отличие от предыдущего кризиса нынешний кризис является не всеобщим, а захватывает пока что главным образом экономически мощные страны, не перешедшие еще на рельсы военной экономики. Что касается стран агрессивных, вроде Японии, Германии и Италии, уже перестроивших свою экономику на военный лад, то они, усиленно развивая свою военную промышленность, не переживают еще состояния кризиса перепроизводства, хотя и приближаются к нему. Это означает, что в то время, как экономически мощные, не агрессивные страны начнут вылезать из полосы кризиса, агрессивные страны, истощив свои золотые и сырьевые запасы в ходе военной горячки, должны будут вступить в полосу жесточайшего кризиса. »
Но полного развития этот экономический кризис не получил, ход его был прерван 2-й мировой войной 1939-45 гг.
После 2-й мировой войны 1939-45 гг. подъём экономики капиталистических стран продолжался недолго. Уже в 1948-49 гг. капиталистическая экономика пережила своё первое после войны кризисное потрясение. Экономический кризис обрушился в первую очередь на главную страну капитализма - США. Объём продукции американской промышленности с октября 1948 г. по июль 1949 г. упал на 18,2%. Кризис в промышленности дополнился перепроизводством в сельском хозяйстве. Резко сократился объём внешней торговли США. В Канаде промышленное производство упало на 12%. Общий объём промышленной продукции в развитых капиталистических странах сократился почти на 6% по сравнению с предыдущим годом. Товарный голод, характерный для первых послевоенных лет, сменился общими трудностями сбыта на мировом капиталистическом рынке. Упал экспорт (по стоимости) многих стран Европы и Азии. Сократился мировой экспорт пшеницы, кофе, каучука, шерсти, угля. Всё это нанесло удар по и без того тяжёлому валютному положению многих стран, что вызвало массовую девальвацию капиталистических валют осенью 1949 г. Таким образом, кризис 1948-49 гг. не был локальным явлением, свойственным только США и Канаде, а имел по существу мировой характер.
Осенью 1957 г. начался новый мировой экономический кризис, который продолжался и в 1958 году. С наибольшей силой он поразил США. Промышленное производство упало здесь на 12,6%. Кризис охватил также Японию, Францию, Канаду, Великобританию, Бельгию, Нидерланды, Швецию, Норвегию, Финляндию. Приостановился рост промышленной продукции в ФРГ и Италии. Резко снизился темп прироста производства в развивающихся странах. В подавляющем большинстве отраслей лёгкой промышленности, а также в чёрной металлургии, судостроении и угольной промышленности производство абсолютно сократилось. В 1957-58 гг. кризис охватил страны, на долю которых приходилось почти 2/3 промышленной продукции капиталистического мира.
Кризис в промышленности дополнился кризисом международной торговли. Впервые за послевоенные годы сократился общий экспорт готовых промышленных изделий. В это же время начались длительные структурные отраслевые кризисы в масштабе всего капиталистического мира: в сырьевых отраслях, нефтяной промышленности, судостроении, в торговом судоходстве. Развился кризис платёжного баланса США, вызванный главным образом огромными военными расходами, политикой «холодной войны».
70-е гг. стали поворотным пунктом в экономическом развитии капитализма. В этот период общие условия экономического развития капиталистического мира стали быстро изменяться. В странах Западной Европы и Японии уже к середине 60-х гг. была завершена реконструкция промышленности и других сфер экономики на новой технической основе, ключевое значение приобрели новые отрасли производства. По своей структуре, технологическому оснащению и производительности экономика этих стран вплотную приблизилась к уровню экономики США. Сближение уровней экономического развития основных соперничающих центров империализма не могло не сказаться и на характере циклов капиталистического воспроизводства. В 70-х гг. экономические кризисы становятся всеобщими и более острыми. В 1970-71 гг. промышленное производство сократилось в 16 странах и проявилось в падении совокупных показателей производства индустриально развитого капиталистического мира в целом.
Но особое место в послевоенном капиталистическом воспроизводстве занял мировой экономический кризис 1974-75 гг. Он открыл качественно новый период развития капиталистического воспроизводства . Этот кризис охватил все без исключения развитые капиталистические страны, привёл к самому глубокому после 2-й мировой войны падению промышленного производства и капиталовложений. Впервые в послевоенные годы сократились потребительские расходы населения и общий объём капиталистической внешней торговли. Резкое увеличение безработицы сопровождалось падением реальных доходов населения.
Особенности мирового экономического кризиса 1974-75 гг.
Особый характер экономический кризис 1974-75 гг. определялся не только его остротой и одновременностью распространения на все главные капиталистические страны, но и сочетанием с мощной волной инфляции. Цены на товары и услуги продолжали стремительно расти даже в самой острой фазе кризиса - явление небывалое в истории капитализма .
Одной из особенностей кризиса 1974-75 гг. явилось его переплетение с глубокими структурными кризисами, поразившими такие важнейшие сферы капиталистического хозяйства, как энергетика, добыча сырья, сельское хозяйство, валютно-финансовая система. В нём с неизмеримо большей силой, чем в предыдущих послевоенных кризисах, проявилось обострение противоречий мирового капиталистического хозяйства.
Необычный характер экономического кризиса 1974-75 гг. был обусловлен прежде всего взрывом противоречий сложившегося в послевоенные годы в капиталистическом мире международного разделения труда. Кризис нарушил систему мировых связей, вызвал ещё большее обострение межимпериалистического соперничества и качественные сдвиги в отношениях между империалистическими державами и развивающимися странами. Характерной особенностью экономического кризиса 1974-75 гг. явилось резкое нарушение стоимостных пропорций воспроизводства капитала в результате стремительного вздорожания мировых цен на нефть, сырьё и с\х продукты. С 1972 г. по первую половину 1974 г. индекс цен на сырьё вырос в 2,4 раза (в т. ч. на нефть в 4 раза), на с\х товары - почти в 2 раза (в т. ч. на зерно почти в 3 раза).
Энергетический, сырьевой и продуктовый структурные кризисы буквально взорвали ход капиталистического воспроизводства. В основе этих кризисов лежит глубокая диспропорциональность развития отдельных частей и сфер мирового капиталистического хозяйства, которая сама по себе является неизбежным результатом новых форм эксплуатации империализмом развивающихся стран, системы господства над производством и экспортом сырья, основанной международными монополиями с помощью концессий и монопольно-низких закупочных цен на сырьё. Политико-экономическая сущность сырьевого и энергетического кризисов, а также продовольственного кризиса коренится в обострении экономических и политических отношений между империалистическими странами и молодыми национальными государствами. Острая политическая борьба вокруг цен на нефть и др. сырьевые товары - лишь отражение усиления общей борьбы развивающихся стран с неоколониализмом. Никогда ещё в истории капитализма структурные кризисы не охватывали одновременно такие важнейшие сферы производства, как энергетический и сырьевой комплексы и сельское хозяйство. Имея самостоятельный характер, эти структурные кризисы повлияли на ход капиталистического воспроизводства после кризиса 1970- 1971 гг. и деформировали цикл.
Сырьевой, энергетический и продовольственный кризисы возникли в ходе длительного накопления противоречий капиталистического воспроизводства на протяжении всего послевоенного периода. Условия воспроизводства капитала в отраслях, производящих сырьё и первичные энергоносители, а также в электроэнергетике были неблагоприятны в развитых капиталистических странах уже в первые послевоенные годы. Норма прибыли на вложенный капитал в этих отраслях производства была значительно ниже, чем в большинстве отраслей обрабатывающей промышленности.
Буржуазные государства пытались смягчить диспропорциональность в отраслевой структуре посредством предоставления налоговых льгот компаниям добывающей промышленности (США, Канада) либо путём национализации этих отраслей и развития государственного сектора (Великобритания, Франция, Италия). Что касается монополий ведущих капиталистических государств, то в развитии многих сырьевых отраслей, особенно нефтедобычи, они ориентировались на эксплуатацию ресурсов развивающихся стран. Сравнительно быстрое экономическое развитие монополистического капитализма после 2-й мировой войны до 70-х гг. XX века в немалой степени базировалось на низких ценах на сырьё и нефть и опиралось, таким образом, на неоколониалистские формы выкачивания прибыли из развивающихся стран. В то же время экономические условия, в которых оказались отрасли добывающей промышленности в самих странах развитого капитализма, привели либо к застою, либо к сворачиванию добычи сырья и топлива на собственной территории и к усилению ориентации на ввоз этих продуктов из развивающихся стран. Так, за 1950-72 гг. импорт сырой нефти в США вырос более чем в 9 раз, в страны Западной Европы - в 17 раз, в Японию - в 193 раза.
Огромный рост добычи нефти в развивающихся странах не смог компенсировать общего замедления роста производства первичных энергоносителей и др. видов сырья в капиталистическом мире. Глубокая диспропорциональность отраслевой структуры капиталистического хозяйства отчётливо обозначилась уже в ходе циклического подъёма 60-х гг., но в кризисной форме относительного «недопроизводства» она проявилась только во время подъёма 1972-73 гг. Особая острота энергетического кризиса связана с новым соотношением сил между нефтедобывающими странами и нефтяными монополиями, власть которых была резко подорвана. Организация стран - экспортёров нефти (ОПЕК), объединяющая основные развивающиеся страны, добывающие нефть, оказалась в состоянии взять под контроль свои собственные природные ресурсы и осуществлять самостоятельную политику цен на рынке нефти.
Что касается продовольственного кризиса, то его возникновение связано с обострением продовольственной проблемы в развивающихся странах в 70-х гг., когда во многих из них значительно упал и без того низкий уровень производства продовольствия на душу населения. Непосредственные причины этого кризиса коренятся не только в значительном отставании темпов роста сельского хозяйства развивающихся стран от темпов роста их населения, но и в относительно низких темпах роста с\х производства в индустриальных капиталистических государствах в 50-60-х гг. Немалую роль в обострении продовольственной проблемы сыграли неурожаи 1972-74 гг.
Повышение цен на продовольствие в 1972-74 гг. на мировом рынке в 5 раз привело к обострению противоречий как между главными капиталистическими странами, так и между развитыми капиталистическими государствами и развивающимися странами. Рост цен на продовольствие в США способствовал усилению инфляции и подрыву платёжеспособных возможностей американского населения. Но как крупный экспортёр с\х продукции, США выиграли от повышения цен на мировом капиталистическом рынке. Страны Западной Европы, где внутренние цены на с\х продукты были до 1974 г. значительно выше мировых, меньше пострадали от повышения мировых цен. В наиболее сложном положении оказались Япония, Великобритания и подавляющее большинство развивающихся стран, где возросли внутренние цены на продовольствие и значительно повысилась стоимость импортных с\х товаров.
Таким образом, сырьевой и продовольственный кризисы привели в 1973-74 гг. к резкому росту мировых цен на нефть, сырьё и с\х продукты и тем самым стали серьёзным фактором нарушения стоимостных пропорций воспроизводства капитала. Эти кризисы относительного недопроизводства сыграли важнейшую роль в наступлении мирового кризиса капиталистического хозяйства 1974-75 гг.
Глубокое падение производства в период экономического кризиса 1974-75 гг. сочеталось с усиливающейся инфляцией, истоки которой коренились в огромных непроизводительных расходах буржуазных правительств, а также в монополистической практике ценообразования. Монополистическая практика ценообразования характеризуется прежде всего тем, что компании создают систему относительно единых и твёрдых цен на однородную продукцию. С этой целью широко используется механизм т. н. лидерства в ценах, когда ведущие компании в монополизированных отраслях ориентируются на цены, устанавливаемые наиболее мощной из них в расчёте на получение высоких и устойчивых прибылей. Эта практика неминуемо приводит к повышению общего уровня цен и усилению инфляционных процессов.
Дополнительным фактором повышения общего уровня цен является также то, что и в условиях сокращения совокупного спроса компании теперь предпочитают в интересах сохранения прибылей сокращать производство, а не снижать цены на товары.
Мощным усилителем инфляции в развитых странах капитализма служит государственное потребление, выступающее одним из основных рычагов постоянного давления на товарные цены. Расширение функций буржуазных государств по регулированию экономики в интересах монополий (госрасходы в главных капиталистических странах поглощают от 25% до 45% ВВП) привели к тому, что капиталистические государства испытывают постоянную нехватку финансовых ресурсов, что проявляется в хронической дефицитности государственных бюджетов.
Только за 33 послевоенных года с 1946 г. по 1978 г. в США 12 раз наблюдалось небольшое превышение доходов над расходами. Суммарный дефицит федерального бюджета США за этот период составил (за вычетом положительного сальдо в отдельные годы) около 254 млрд. долл. Причём за первые 25 послевоенных лет (1946-70 гг.) этот дефицит составил 8,6 млрд. долл. Остальные 245 млрд. долл. приходятся на 70-е годы (1971 - 78 гг.). В Великобритании за 1960-78 гг. госбюджет сводился без дефицита лишь дважды. Эта тенденция характерна и для других капиталистических стран. Огромные дефициты госбюджетов финансируются при помощи дополнительной эмиссии платёжных средств, а это придаёт росту цен устойчивый и продолжительный характер.
Соединение экономического кризиса с инфляцией привело к резкому ухудшению положения в финансовой сфере, потрясло кредитную систему, вызвав многочисленные биржевые крахи, увеличение числа обанкротившихся промышленных и торговых компаний и банков. Инфляционное давление не позволило снизить в достаточной мере учётные ставки на кредит и затруднило выход многих капиталистических стран из кризиса.
Экономический кризис 1974-75 гг. со всей очевидностью обнаружил провал сложившейся в послевоенные годы системы государственно-монополистического регулирования. В условиях инфляции оказались несостоятельными прежние рецепты антикризисной политики буржуазных государств, с помощью которых они пытались воздействовать на ход деловой активности (снижение учётной ставки, увеличение госрасходов и т. д.).
Экономический кризис 1974-75 гг. ещё раз показал крайнюю ограниченность возможностей государственно-монополистического капитализма воздействовать на механизм регулирования экономических циклов. Антикризисные мероприятия затрагивали лишь национальные хозяйства, тогда как в условиях возросшей интернационализации производства капитализм испытывает всё более острые потрясения в масштабе всего капиталистического мирового хозяйства. Не подконтрольной буржуазным государствам оказалась и деятельность международных монополий, сыгравших активную роль в дезорганизации мирового рынка, в возникновении финансовых и валютных кризисов.
Более того, буржуазные государства в определенной мере сами способствовали развитию кризиса в экономике. Столкнувшись с небывалым размахом инфляции, они пытались бороться с ней путём сдерживания потребительского спроса и темпов экономического развития, прибегая к сокращению государственных закупок промышленных товаров и удорожанию кредита, тогда как компании испытывали острую нужду в капиталах. Эта дефляционная политика буржуазных государств в значительной степени предопределила остроту сложившейся в 1974-75 гг. ситуации, когда инфляция сочеталась с экономическим кризисом и большой безработицей. Дефляционная политика способствовала обострению мирового экономического кризиса и резкому росту безработицы в эти годы, но в очень малой степени сдерживала рост цен, поскольку почти не затронула основных источники современной инфляции - монополистическое ценообразование и огромные государственные расходы. Расчёты буржуазных экономистов на то, что значительный рост безработицы и ограничение совокупного спроса резко снизят инфляцию, не оправдались, сочетание инфляции и высокого уровня безработицы ещё больше усилило социально-экономическую напряжённость в мире капитализма.
Экономический кризис 1974-75 гг. привёл к небывалому в послевоенный период обострению социальных противоречий капитализма. Помимо роста цен на предметы потребления и значительного удорожания стоимости жизни резко возросла армия безработных. В разгар кризиса (1-е полугодие 1975 г.), по официальным данным ООН и ОЭСР, число полностью безработных в развитых капиталистических странах превысило 18 млн. чел.
Главной силой, противостоящей в мире капитала как монополиям, так и буржуазному государству, был и остаётся рабочий класс. Забастовочная борьба трудящихся не утихла даже в трудный для капиталистической экономики период первой половины 70-х гг. По данным Международной организации труда, в 1975-77 гг. рабочий класс провёл около 100 тыс. забастовок, в которых приняли участие свыше 150 млн. человек.
После 2-й мировой войны проявилась еще одна важнейшая тенденция капиталистического развития, в свое время предсказанная К.Марксом — учащение кризисов перепроизводства в капиталистическом мире.
Наиболее наглядно она видна по крупнейшей экономике мира — США, где кризисы все послевоенное время и особенно в конце XX века происходили чуть ли не через каждые 3-5 лет.
1948-1949 гг. – мировой экономический кризис
1953-1954 гг. – кризис перепроизводства
1957-1958 гг. – кризис перепроизводства
1960-1961 гг. – финансовый кризис, кризис перепроизводства
1966-1967 гг. – кризис перепроизводства
1969-1971 гг. – мировой экономический кризис, финансовый кризис
1973-1975 гг. – мировой экономический кризис
1979-1982 гг. – мировой экономический кризис, нефтяной кризис
1987 г. – «Черный понедельник», финансовый кризис
1990-1992 гг. – кризис перепроизводства
1994-1995 гг. – мексиканский финансовый кризис (мировой)
1997-1998 гг. – азиатский кризис (мировой)
2000 г. – финансовый кризис, обвал цен на акции высокотехнологичных компаний
Если взять во внимание нерегулярные кризисы - промежуточные, частичные, отраслевые и структурные, то они в капиталистических странах в XIX и XXвеке они происходили еще чаще, что ещё больше осложняло ход капиталистического воспроизводства.
Таким образом, все послевоенное развитие капиталистической системы хозяйства полностью доказало несостоятельность буржуазных и реформистских концепций о возможности «бескризисного» развития современного капитализма и его «стабилизации», способности бесконечно сохранять капиталистический способ производства.
Не помогла мировой капиталистической экономике и милитаризация, на которую в середине XX века буржуазные экономисты делали серьезную ставку, представляя военную промышленность локомотивом всей капиталистической экономики. Мировые экономические кризисы 1957-58 гг., 1970-71 гг., 1974-75 гг. разразились именно в условиях милитаризации, на которую по самым скромным подсчетам капиталистические страны затратили за 30 лет (с 1946 по 1975 гг.) более 2 триллионов долларов. Милитаризация не только не спасла капитализм от кризисов, а, напротив, еще более способствовала усилению противоречий капиталистической экономики. С одной стороны, она привела к непомерному разбуханию производственных мощностей, которые в условиях ускоренного развития военной техники всегда быстро устаревают и обесцениваются. Излишки производственных мощностей, созданных для военных нужд, не могут быть переориентированы и в полной мере использованы в мирных целях. С другой стороны, такие спутники милитаризации, как налоги и инфляционный рост цен, уменьшают покупательную способность народных масс. А это еще больше обостряет проблему рынков, ускоряя созревание общего перепроизводства.
XXI век для крупнейшей экономики мира США начался тоже не лучшим образом — в 2007 г. произошел серьезный ипотечный кризис, который перерос в мировой экономический и финансовый кризис 2008-2014 гг. Его последствия ни в США, ни в других странах мира не преодолены до сих пор.
Ряд буржуазных экономистов вполне обоснованно считает, что этот последний кризис – 2008-2014 гг. вполне можно назвать глобальным, настолько глубоко он задел всю капиталистическую систему хозяйства, причем есть все признаки того, что не выйдя толком из этого кризиса, мировая капиталистическая экономика, и в первую очередь, экономика США, уже погружается в новый экономический кризис, после которого вполне возможен крах всей системы капиталистического производства.
История экономических кризисов служит ярким и убедительным доказательством того, что капиталистический способ производства давно изжил сам себя и крах капитализма неизбежен. Она показывает все генетические пороки капитализма, убеждая трудящихся капиталистических стран в необходимости борьбы за новый общественный строй - за социализм, свободный от кризисов перепроизводства, классового угнетения, безработицы и дающий безграничный простор для развития производительных сил и самого человека.
Подготовлено КРД «Рабочий Путь»
Литература:
1 В.И.Ленин, Полн. собр. соч., 5 изд., т. 17, с. 21
2. Мировые экономические кризисы, под общ. ред. Е. Варга, т. 1, М., 1937;
3. Трахтенберг И., Капиталистическое воспроизводство и экономические кризисы, 2 изд.. М., 1954;
4. Мендельсон Л., Теория и история экономических кризисов и циклов, т. 1-3, М., 1959-64;
5. Современные циклы и кризисы. [Сб. статей], М., 1967;
6. Милейковский А. Г., Современный этап общего кризиса капитализма, М., 1976;
7. «Экономическая энциклопедия «Политическая экономия», т.4, М., 1979 г.
