Российские правоохранители рассказали, что начали расследование схемы вывода из России через Молдавию почти 700 млрд руб. Об этом сообщила в том числе газета «Ведомости». Дело начали сами молдаване в феврале этого года. ВВС сообщает, что речь в рамках расследования «молдавской схемы» может идти о десятках миллиардов долларов и о ростовском следе.
Схема проста. В ее основе - сфальсифицированные судебные постановления, выданные молдавскими районными судами. Работала схема так. Офшорные компании заключали между собой фиктивные сделки, например, о кредитовании. Гарантами выступали граждане Молдавии, которые находили поручителей из числа российских компаний-однодневок. Когда срок исполнения контрактов истекал, одна из сторон не могла выполнить обязательства, и за нее их должны были выполнить поручители. Молдавские суды штамповали решения о принудительном взыскании долгов. И деньги шли, куда надо.
С марта 2011 г. по апрель 2014 г. таких решений было на 696,6 млрд руб. Средства взимались со счетов примерно 100 российских компаний. Деньги переводились в адрес 19 компаний, зарегистрированных в Великобритании, Новой Зеландии и Белизе.
Российским правоохранителям про эту схему поведали прошлой осенью финансовые власти Молдавии, которые вели собственное расследование. Теперь в распоряжении газеты «Ведомости» оказались письма Федеральной службы по финансовому мониторингу Молдавии и Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег Национального центра по борьбе с коррупцией Молдавии в российское МВД.
Банки в схеме
Теперь на основе информации из Молдавии и сообщений российских служб можно составить предварительный список банков, которые работали по «молдавской схеме». Речь идет о 19 банках, часть из которых до сих пор действует. По информации Управления по борьбе с правонарушениями в сфере финдеятельности Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД, в списке значатся десять банков, у которых по решению Центробанка была отозвана лицензия (Анталбанк, «Транспортный», Русский земельный банк, «Российский кредит», «Европейский экспресс», «Западный», Интеркапиталбанк, «Таурус», «Рублевский», Маст-банк), семь действующих банков (Окский объединенный кредитный банк, «Балтика», Морской банк, «Стратегия», Темпбанк, «Кредитинвест», Смарт-банк), а также Мособлбанк (его санацией занимается СМП Банк) и банк «Советский» (санатора еще не определили).
Как работает МВД
Источник газеты «Ведомости» в российских правоохранительных органах рассказал, что МВД уже ведет проверку по поводу «молдавской схемы». Представитель Росфинмониторинга рассказал, что финансовая разведка работает с правоохранительными органами по этому направлению. От дальнейших комментариев он отказался.
Некоторые подробности сообщила Русская служба Би-би-си. На ее сайте появилось сообщение о том, что ростовские полицейские предъявили обвинение бизнесмену, который в составе организованной группы вывел за границу 46 млрд долл. по «молдавской схеме». ВВС называет имя 44-летнего Александра Григорьева, выпускника Санкт-Петербургского государственного университета и совладельца нескольких обанкротившихся банков (их корсчета открывались в кишиневском Moldindconbank). По этой версии, его задержали в конце октября в одном московском ресторане на Арбате, а в середине ноября ему предъявили обвинения, которые пока касаются лишь нескольких эпизодов его деятельности, сумма ущерба по которым составляет всего 105 млн руб. Но оперативники считают, что А. Григорьев возглавлял группу, в которой участвовали 500 человек, занимавшихся незаконным обналичиванием средств. В общей сложности за четыре года они вывели за границу 46 млрд долл., считают в МВД.
Если это действительно так (и речь не идет об известном методе, когда масса преступлений «вешается» на одного избранного), то мир может стать свидетелем суда по едва ли не крупнейшей в истории человечества финансовой афере.
Капитал стремится сбежать из России. А если есть спрос, то образуются и предложения по его переправке за границу. Правда, в последнее время темпы вывоза денег снизились. Но, говорят все эксперты, это связано не столько с тем, что ужесточает работу ЦБ РФ и лучше работают правоохранители, сколько с тем, что во многих странах с середины 2014 г. стали чинить серьезные препятствия для обоснования в них русских денег. К примеру, чтобы только открыть счет в западном банке, придется представить кучу документов и долго доказывать юридическую чистоту переводимых туда средств.
Страны СНГ традиционно посредничают в переводах российских денег. К примеру, в 2006 г. ЦБ РФ выявил схему перевода крупных сумм по подозрительным сделкам через один из крупнейших банков Киргизии - Азияуниверсалбанк. В нее были вовлечены 24 российских банка. За 1-е полугодие 2005 г. через этот банк из России ушло более 170 млрд руб. Через год ЦБ РФ обнаружил еще одну лазейку - через киргизский Аманбанк. Его корсчета были открыты в Сбербанке, Промсвязьбанке, Русславбанке, «Уралсибе» и «Евротрасте». По данным ЦБ РФ, клиенты этих банков перевели на корсчета их киргизского партнера с октября 2006-го по апрель 2007 г. 3,7 млрд долл. и 50 млрд руб. Переводы оформлялись как платежи по сделкам с некими фирмами, зарегистрированными в Великобритании. Мол, эти фирмы поставляли товары российским компаниям. Подозрение ЦБ вызвало то, что отечественные фирмы, покупавшие товары на миллиарды долларов, располагали уставным капиталом в 10 000 руб., а переводы громадных сумм выполнялись регулярно.
«Перевозчикам» капиталов оказался выгоден Таможенный союз. Летом 2014 г. ЦБ обнаружил схему с использованием фиктивного импорта. По данным регулятора, объем вывода капитала по этой схеме за 2012-2013 гг. достиг 48,3 млрд долл. Российская компания оплачивала некие поставки из Казахстана или Белоруссии, с которыми нет таможенной границы. Деньги переводились на счета третьих лиц в офшорах. Проконтролировать поставки по платежам крайне сложно из-за упрощенного порядка контроля сделок, действующего в Таможенном союзе. ЦБ ужесточил надзор за сомнительными операциями, лицензии у банков, уличенных в подобных транзакциях, стали отзывать более активно. Масштабы применения подобных схем удалось существенно сократить. В I квартале 2014 г. их объем уже не превысил 100 млн долл.
Краткий перечень схем вывоза
Вместо одной выявленной схемы быстро появляются две еще более хитроумные. Сегодня активно используются такие: фиктивный импорт либо выплата авансов по нему, приобретение ценных бумаг, не имеющих реальной ценности, фиктивное перестрахование, открытие двух счетов, российского и иностранного, у брокерского дома и торговля ценными бумагами с покупкой через российский счет и с зачислением средств от продажи на иностранный, использование собственного счета в иностранном банке, на который законно перечисляются средства с российского счета, которые потом исчезают в офшорах.
Вывоз денег - прибыльный бизнес. Есть фирмы, которые этим живут. К примеру, ВВС напоминает про инвестиционно- финансовую группу «Гленик-М», которая работала в 2005-2013 гг. На перечисление средств за рубеж у нее уходило 40-45 часов. Можно не возвращать валютную выручку. Можно занижать стоимость вывозимой продукции. По словам председателя Счетной палаты Татьяны Голиковой, сейчас занижение стоимости при экспорте в особенности касается поставок водных биологических ресурсов, металлов и лома металлов. Можно завышать цену импорта.
18 крупных чиновников Молдавии, среди которых судьи и руководство Национального банка, попали под подозрение об отмывании более 22 млрд долларов из России через молдавские банки в рамках уголовного дела, получившего название Landromat ("Прачечная").
Подозреваемые обвиняются в соучастии в отмывании денег в особо крупных размерах и сознательном оглашении решений, противоречащих законодательству. Им грозит 10 лет тюрьмы с лишением права занимать государственные должности в течение пяти лет.
Как сообщила в среду, 22 марта, пресс-служба Генеральной прокуратуры Молдавии, уголовные дела, фигурантами которых являются 14 судей, уже направлены в суд для рассмотрения по существу. Еще один судья объявлен в розыск, а в отношении другого уголовное преследование будет прекращено, а уголовное дело - закрыто в связи с его смертью. В деле фигурируют и четыре судебных исполнителя, уголовные дела на двух исполнителей уже направлены в суд для рассмотрения по существу, передает ТАСС. Один объявлен в розыск, дело еще одного - на стадии расследования.
По этому делу также проходят вице-председатель и три руководителя подразделений Нацбанка Молдавии, которые обвиняются в халатности. Еще задержано девять сотрудников одного из коммерческих банков, через которые отмывались деньги, сообщает РИА "Новости" .
Криминальная схема, по которой из России выводились миллиарды долларов, работала с 2010-го по 2013 год. В ней были задействованы компании и банки России, Молдавии, Великобритании, Германии, Австрии, Швеции, Финляндии и других европейских стран, а также суды разных районов Молдавии и физические лица с молдавским гражданством. Большинство фигурантов дела находятся под предварительным арестом или домашним арестом.
По данным молдавской прокуратуры, к преступной схеме причастна ФСБ РФ (Федеральная служба безопасности). В ведомстве сообщили, что ФСБ вместе с молдавским бизнесменом Вячеславом Платоном управляла схемой отмывания денег. Причем часть выведенных средств ФСБ использовала "для продвижения государственных интересов России" в Молдавии.
На прошлой неделе власти Молдавии обвинили российские спецслужбы в сознательном противодействии расследованию этого дела и давлении на молдавских чиновников. Чтобы активизировать расследование, Генпрокуратура республики направила поручение о производстве процессуальных действий "в компетентные органы Российской Федерации".
Как пишет Die Presse , эти отмытые 22 млрд долларов, - предположительно, криминальные деньги из России. По крайней мере, их происхождение вызывает вопросы.
"Говорят, Владимир Путин презирает европейцев еще и потому, что они, постоянно морализируя, строго грозят пальцем, хотя у самих рыльце в пушку. Получается, российский президент не так уж и не прав - стоит только увидеть размах подозрительных денежных операций по всей Европе, по крайней мере совершавшихся с 2010-го по 2014 год", - замечает издание.
Несмотря на ужесточение общеевропейских правил по противодействию легализации незаконных средств, которое вступило в силу в январе 2017 года, европейские следователи ограничены в своих возможностях. Это происходит в первую очередь из-за вялотекущего сотрудничества с ведомствами стран, находящимися за пределами Европы, - в том числе и российскими. Проблема в следующем: если из России не поступает доказательств факта незаконной финансовой деятельности, расследование в Европе - зря потраченное время, пишет Die Presse.
Глава отдела разведданных по отмыванию денег и коррупции национального криминального агентства Великобритании Дэвид Литтл также отмечает, что Великобритании не удается остановить проникновение в нее огромных количеств потенциально криминальных денег, потому что следователям мешают российские власти. В интервью The Guardian Литтл заявил, что невозможно установить происхождение этих денег, так как "Россия не сотрудничает с нами в достаточной степени, они не говорят нам, являются ли эти деньги доходами от преступлений".
По его словам, холодные дипломатические отношения между Лондоном и Москвой, а также "туманная внутренняя политика самой России делают невозможным использование полученной информации для дальнейших расследований". Однако, как считают британские сыщики, подлинный объем отмытых средств может составить 80 млрд долларов.
В Москве арестован банкир Александр Григорьев, обвиняемый в незаконном . Он был совладельцем нескольких обанкротившихся финансовых структур, в том числе "Донинвеста" и "Русского земельного банка". По версии следствия, Григорьев руководил преступной группой с годовым оборотом около триллиона рублей. После задержания спецслужбы позаботились о безопасности "короля российского обнала". На допрос в следственное управление МВД бизнесмена доставили в наручниках, бронежилете и с пакетом на голове. О теневых схемах, по которым работал банкир, рассказывает экономический обозреватель Павел Анисимов.
Александра Григорьева задержали в прошлую пятницу в одном из столичных ресторанов, совладельцем которого он и является. Оперативники предложили вернуть украденные деньги, однако банкир заявил, что ничего не знает ни о каких хищениях. Следователи другого мнения: Григорьев и его преступная группа, в которую входили около 500 человек, разоряли банки, выводя из них активы. По их версии, он перевёл за границу порядка 50 миллиардов долларов, сообщила официальный представитель МВД России Елена Алексеева. Для вывода денег из России мошенники использовали так называемую "молдавскую схему". Она работала следующим образом. со счетом в кишинёвском Moldindconbank якобы заключала с другим офшором договор займа на сотни миллионов долларов. При этом обе компании были пустышками, то есть не имели никаких активов. Для гарантии сделки привлекался гражданин Молдавии - как правило, из отдалённых сёл, чтобы в дальнейшем разбирательства шли в местных судах, объясняет ведущий аналитик портала Bankodrom.ru Вячеслав Путиловский :
"Как показала практика, там судьи достаточно сговорчивые, учитывая, что некоторые из них участвовало в схеме. Ну и, скорее всего, там были связи, потому что Moldindconbank плотно сотрудничал с российскими банками, которые в этой схеме участвовали. И я думаю, порог вхождения на банковский рынок был очень низкий, дешевле, чем, например, в той же России".
Поручителями, которые разделят полную ответственность офшорной компании-должника, выступали российские фирмы-однодневки. Их счета были открыты в "отмывочных" банках. Когда офшор-должник допускал просрочку по фиктивному займу, кредитор обращался с иском в молдавский суд по месту прописки гаранта сделки, рассказывает начальник аналитического отдела "БКФ-банка" Максим Осадчий . Судья выносил решение, по которому деньги с российских счетов фирм-однодневок (как обеспечителей кредита) списывались и выводились за границу:
"Банк не пропустил бы формально незаконную транзакцию. То есть надо было придать этой транзакции легальную форму. А что может быть более легальным, чем решение суда? По этому исполнительному листу "однодневка" должна сотни миллионов долларов. До 800 миллионов доходило. Таким образом, российский банк имел вполне законные основания пропустить деньги за рубеж".
В криминальной схеме участвовали около 60 российских банков. Миллиарды переводились на счета приставов в Moldindconbank. Там рубли конвертировали в валюту и отправляли в латвийский Trasta Komercbanka, на счета зарубежных компаний, которые якобы выдали кредит.
Александр Григорьев подозревается в двух эпизодах мошенничества. Однако следствие не исключает новых дел. Между тем эксперты сомневаются, что именно Григорьев стоял на вершине "обнальной" пирамиды: слишком изящной была схема вывода денег, которая за 4 года не дала ни одного сбоя.
Весной этого года опять всплыла схема отмывания денег через Молдавию, якобы прекратившая свое существование в 2014 году. Но как недавно заявил директор Департамента по борьбе с коррупцией, в 2015 были зарегистрированы многочисленные нарушения, подпадающие под так называемую «молдавскую схему», в результате чего были выведены более 10 млн долларов. В феврале 2016 года мы читали о том, что один из судей, вовлеченных в скандал, продолжал работу как ни в чем не бывало.
Напомним, как функционировала схема. Две оффшорные компании заключали между собой фиктивный договор займа на крупную сумму. Поручителем по договору выступали российские компании, открытые на молдавских резидентов, что давало возможность обратиться за решением спора в молдавский суд. Когда договор истекал, должник отказывался возвращать займ, переводя требование на компанию-поручителя. Тут в дело вступали молдавские судебные органы. Кредитор обращался в суд, а суд выносил решение о погашении займа российской компанией. Таких компаний за время существования схемы было задействовано около сотни. Деньги из России через счет судебных исполнителей в подконтрольных мошенникам молдавских банках уходили в латвийские банки, в частности вТраста Коммерц банк.
Trasta komercbanka за это лишился лицензии в марте 2016 года. Тогда банку предъявили много обвинений, в том числе припомнив и участие в молдавских раскладах. Молдавские проблемы уже доставили хлопоты оффшорной индустрии, когда в 2015 году следы похищенных в молдавских банках миллионов привели в Шотландию. Шотландские партнерства мирно регистрировались для всего света предприимчивыми балтийцами, а тут такой скандал. Ряд регистрационных адресов в Шотландии попали в черные списки. Честные предприниматели получили проблемы на свою голову от того, что близкие к власти молдаване украли миллионы.
Суммы, выведенные по фиктивным займам, оцениваются в десятки миллиардов долларов. Из банков украли порядка 650 миллионов долларов. Под проверку попали латвийские банки, регистраторы и юристы. Сотни шотландских партнерств сменили адреса, чтобы можно было продолжать работать тем, кто в глаза не видывал ни молдавских, ни впрочем никаких других миллионов. И хоть коррупция в Молдавия вскрыта вроде бы на самом верхнем уровне власти, последствия в большей мере касаются совсем других лиц. Вот типичный пример разруливания офшорных скандалов - громкие имена постепенно сходят на нет в новостях, а для большинства закручиваются гайки и меняются правила в сторону ужесточения. Прозрачность почти для всех - современный тренд.
Глобальные банки оказались вовлечены в схему по отмыванию денег из России. Как сообщает The Guardian, у британских следователей появились вопросы к представителям HSBC и Barclays. Предполагается, что через эти и еще 15 финансовых организаций Великобритании проводились сомнительные операции. Деньги выводились из России по так называемой «молдавской схеме». С помощью этого механизма из страны «утекло» в общей сложности более $20 млрд. Как это работало? Придется ли крупнейшим банкам отвечать за бегство капиталов из России? Об этом - в материале Елены Жариковой и Юлии Кошкиной.
«Ландромат» - это не только прачечная с самообслуживанием, но и способ беспрепятственно «отмыть» $22 млрд. Такое название получила масштабная схема по выводу капиталов из России через молдавские банки.
Механизм был раскрыт два с половиной года назад. К нему оказались причастны как минимум 20 российских кредитных организаций. Среди них - Русский земельный банк, банки «Европейский экспресс» , «Западный» и «Балтика».
Оказалось, что для вывода средств нет более надежного прикрытия, чем суд. Для проведения отмывочной операции создавались две офшорные компании. Одна давала другой обязательство заплатить крупную сумму денег, но потом отказывалась возвращать долг. У фирмы-заемщика были номинальный поручитель из Молдавии, с которого и начинали требовать деньги через суд. В итоге его спасали российские компании, переводя деньги за рубеж со своих банковских счетов.
Схема работала безотказно четыре года и охватила более 700 кредитных организаций в 96 странах. Сомнительные операции проводили и глобальные игроки — HSBC, Barclays, UBS, Bank of China.
Вряд ли крупнейшие банки напрямую участвовали в схеме. Но если надзорные органы выяснят, что кредитные организации потеряли бдительность, последним придется заплатить серьезные штрафы, отметил партнер «ФБК Право» Александр Ермоленко: «Отмывание подразумевает, что где-то было совершено какое-то преступление, и в результате этого образовались какие-то деньги. На входе еще более или менее реально проверить, понять, что это за деньги, откуда они взялись. После того, как эти деньги попали на банковский счет, они уже являются «белыми» деньгами, и дальше, переходя из банка в банк, уже достаточно сложно отслеживать первоначальное происхождение этих денег. В целом существует регулирование, в соответствии с которым банки должны действовать - если они не проверили, то их накажут».
Деньги из России получили более 5 тыс. фирм в разных юрисдикциях, в основном в Дании, Гонконге, Китае и на Кипре. Только в Молдавии по делу об отмывании начато десять уголовных дел, под подозрением - банкиры и судьи. В России расследование тоже ведется, однако конкретные подозреваемые не были названы.
«Новая газета», которая проводила собственное расследование, в понедельник назвала имена бенефициаров «молдавской схемы». В их числе — близкий к РЖД бизнесмен Алексей Крапивин, владелец группы «Ланит» Георгий Генс и совладелец IT-холдинга «Марвел» Сергей Гирдин. Все они опровергли свою причастность к сомнительным операциям.
Использовать «молдавскую схему» могли сотни компаний из России, найти всех причастных к выводу активов вряд ли удастся, считает партнер адвокатского бюро А2 Михаил Александров. «Я не думаю, что за всей суммой денег стоит один, два, три или пять людей. Как правило, такие объемы свидетельствуют о том, что это был просто сервис, бизнес по выводу денег. Безусловно, у этого бизнеса были организаторы, которые что-то на этом зарабатывали, проценты от этих 22 млрд, что тоже немало. Установить таких лиц теоретически можно. У этой схемы, безусловно, были клиенты, которые эти деньги и переводили. Насколько имеет смысл преследовать их - это большой вопрос, потому что они даже могут не знать, как эти все деньги проходили», — рассуждает юрист.
Ранее агентство Reuters сообщало, что к схеме «ландромат» могут быть причастны сотрудники ФСБ России. Именно поэтому расследование никак не может завершиться — российские правоохранители мешают работать своим молдавским коллегам. Однако президент Молдавии Игорь Додон позднее заявил, что палки в колеса следователям никто не ставит.
В МВД России уже прокомментировали информацию о причастности британских банков к отмыванию денег из страны. Замминистра внутренних дел Игорь Зубов заявил, что Великобритания давно считалась тихой гаванью для «криминальных капиталов». По его словам, российские правоохранители не раз говорили об этом британским коллегам.
