Оффшорные Банки, как и оффшорные компании, основываются на безналоговом и конфиденциальном режиме. Их отличие от обычных банков в том, что оффшорный банк обслуживает только нерезидентов страны, в которой они зарегистрированы. Поскольку в оффшорных зонах в действительности отсутствуют налоги и валютно-обменный контроль со стороны государства, то ведение банковской деятельности оффшорного банка намного легче, чем банка в своей стране.
Это новый способ подчеркнуть вашу солидность на рынке банковских услуг . Ведь это правда? Теперь давайте по существу разберёмся, в чём выгода такой деятельности.
Оффшорные банки зачастую основываются уже существующими банками для следующих целей:
Иметь допуск к международному кредитному рынку;
Иметь доступ к международным корреспондентским счетам;
Обеспечить клиентов налогоэффективными ссудами;
Обеспечить конфиденциальность клиентов.
Но целью создания оффшорного банка так, же может служить обеспечением потребностей одного конкретного человека. Обычно это очень обеспеченные люди.
Хорошо известно, что благодаря отсутствию налогообложения, оффшорный банк имеет возможность генерировать большую часть своей прибыли и обеспечить тем самым стабильность своей деятельности. Оффшорные банки не платят налог на источник дохода, что так же немало важно. Единственные затраты этого банка - это администрирование и ежегодный платеж за оффшор. За отсутствием валютно-обменного контроля оффшорному банку позволено, с большей свободой использовать свои активы, например, осуществлять платежи немедленно.
Согласно большинству мнений известных банкиров, ведение банковской деятельности в оффшорной юрисдикции выгодно, даже по тем простым причинам, что отсутствует налогооблажение. А также существуют и другие преимущества данного вида бизнеса.
Оффшорные банки могут учреждаться банками и финансовыми организациями, и даже коллективными группами, которые ведут международную торговлю, для внешних займов. Например, если группа ваших предприятий нуждается в банковском обслуживании, то эффективнее будет открыть собственный банк в оффшорной юрисдикции, и через него вести банковские дела, такие, как расчеты с клиентами, оформление кредитных договоров и другое.
Весь процесс основания оффшорного банка, как и другой оффшорной организации, зависит от государства. Но, как правило, проходит по обычной системе:
Подается заявление на регистрацию банка;
Вместе с ним подается заявка на лицензирование банковской деятельности.
Ходатайство на лицензию должно сопровождаться информацией, согласно правилам для оффшорных банков. В том случае, если данное ходатайство отвечает всем правилам, лицензия выдается немедленно. Кстати, это заявление на лицензию является конфиденциальным.
Как правило, для открытия оффшорного банка может потребоваться рекомендация другого банка, адвоката или аудитора;
Документ, подтверждающий платежеспособность регистрирующего лица;
В некоторых случаях могут потребовать бизнес-план открываемого оффшорного банка.
Кроме того, оффшорный банк обязан иметь зарегистрированный офис, минимальное число директоров, установленного законодательством.
Чтобы ответить на вопрос: «Как открыть оффшорный банк?», следует рассмотреть, чем является оффшорный банк и кому он выгоден.
Что представляет оффшорный банк
Запросить информацию, консультацию по регистрации компании или сделать запрос о назначении встречи в нашем офисе
Требования к открытию оффшорного банка
По сравнению с обычными оффшорными компаниями, оффшорные банки оплачивают ежегодные пошлины, размер которых значительно выше. Для тех предпринимателей, кто задался целью открыть оффшорный банк, также следует обратить внимание, что минимальный уставной капитал оффшорного банка намного выше, чем для оффшорной компании. Помимо этого, банковская деятельность требует строгой отчетности, частые аудиторские проверки и внимания государственных контролирующих органов. Открыть оффшорный банк или оффшорные отделения крупной международной финансовой корпорации, имеющей безукоризненную репутацию и солидный послужной список, не составляет особого труда. Хуже обстоит дело с желающими открыть оффшорный банк заявителями, не имеющего подобного «багажа». Во всех оффшорных зонах предъявляют высокие требования и крайнюю щепетильность по отношению к владельцам, директорам и даже служащим банка.
для открытия оффшорного банка
Чтобы открыть оффшорный банк, необходимо получить банковскую лицензию, хотя это не всегда просто. Банковская лицензия выдается на определенных условиях после тщательной проверки документов заявителем. Подобную проблему можно решить, купив готовый банк. Однако следует понимать, что это может повлечь за собой определенные риски. Часто складывается достаточно типичная ситуация, что после покупки готового оффшорного банка у него может оказаться фиктивная лицензия и есть значительные долги. Поэтому надежнее всего открыть оффшорный банк «с нуля». делятся на различные категории. Это может быть неограниченная генеральная доверенность, а также лицензия, запрещающая заниматься какими-то определенными видами деятельности. Чаще всего оффшорный банк начинает свою деятельность с получения лицензии более низкого класса.
Оффшорный банкинг - услуга, предусматривающая перевод части или всех средств со счета в определенном банке или кредитном союзе в любой уголок мира. Оффшорные банки расположены за пределами страны, в которой проживает вкладчик. Обычно оффшорные банки функционируют в странах, привлекающих иностранный капитал за счет специальных налоговых и законодательных льгот и, таким образом, становящихся своеобразной «налоговой гаванью» для зарубежных клиентов.
Термином оффшор изначально обозначалась территория Нормандских островов - Гернси, Джерси и других островов, расположенных на определенном расстоянии от материковой Британии и получивших статус «налоговой гавани». Впоследствии термином оффшор стали обозначать все банки, предлагающие вкладчикам специальные налоговые льготы, вне зависимости от их расположения. Интересно, что большинство оффшоров и сегодня функционирует в островных государствах - за исключением Швейцарии, Люксембурга и Андорры, расположенных на материке.
Хотя оффшорные банки в той или иной форме регулируются, их деятельность характеризуется куда меньшими ограничениями, чем деятельность банков в странах Европы или США. Именно либеральная политика оффшорных банков и считается самой привлекательной характеристикой таких финансовых институтов для потенциальных инвесторов. Оффшорные банки предоставляют своим клиентам-вкладчикам значительные финансовые и законодательные преимущества, а также гарантию секретности.
С понятием оффшоров связано множество негативных ассоциаций - считается, что оффшорный банкинг стимулирует подпольную экономику и способствует отмыванию денег . Необходимо понимать, что хотя оффшорные банки и не обязаны предоставлять информацию о транзакциях, защищаемую положениями о неприкосновенности личной информации о вкладчиках, это не делает скрытие доходов налогоплательщика или избегание уплаты налогов в оффшорных зонах легальным. Как правило, услуги оффшорного банкинга являются предпочтительными для следующих категорий вкладчиков:
- Экспатрианты
- Часто путешествующие люди
- Бизнесмены, занимающиеся международными операциями
- Международные бизнес-объединения
Возможность совершения международных транзакций - одно из главных преимуществ оффшорного банкинга. Услуга, гарантирующая возможность перевода и получения средств в любой точке мира, востребована современными бизнесменами, ведущими бизнес за пределами родной страны, и корпорациями, отделения которых расположены в разных странах мира. Оффшорные банки позволяют совершать операции с разными валютами. К примеру, гибкий оффшорный банковский счет позволяет вкладчику получать средства в валюте родной страны даже за ее пределами.
Услуги оффшорного банкинга
- Оффшорный банковский счет полезен для экспатриантов, облегчая перевод средств и проживание в новой стране, приспособление к новой финансовой системе.
- Операции в оффшорных банках отличаются более низкой комиссией за счет минимального или отсутствующего государственного вмешательства. Благодаря такому положению оффшорные банки предлагают своим вкладчикам более высокие процентные ставки.
- Оффшорные банки тесно связаны с другими структурами - оффшорными компаниями, фондами и трастами, предлагающими специальные налоговые льготы для клиентов.
- Определенные оффшорные банки предлагают услуги, недоступные в банках родной страны вкладчика - например, анонимные банковские счета, большие суммы кредита, более высокие процентные ставки по вкладам.
- Оффшорные банки гарантируют политическую и экономическую стабильность вкладчикам - хранить средства на оффшорном банковском счете можно, не боясь политических изменений и экономических проблем.
- Оффшорные банки предлагают своим клиентам дебетовые карты, принимаемые в большинстве стран мира и облегчающие доступ к средствам вне зависимости от местонахождения вкладчика.
С определением, что такое оффшорный банк знакомы многие читатели блога оффшорной индустрии Internationalwealth.info. Безусловно, классический типичный оффшорный банк, это банк который располагается в стране или зоне, которая попадает под категорию безналоговой или низконалоговой зоны и не является страной проживания владельца банковского счета.
Данные банки являются популярными не только благодаря отсутствию налоговых соглашений между странами проживания их клиентов и страной, где находиться банк. Хотя, обстоятельства отсутствия толковых договоров, а также практики использования существующих, позволяют клиентам сохранить желанный уровень конфиденциальности, а также свободно оперировать своими денежными средствами за границей.
Offshore Pro Group сотрудничает с огромным количеством как иностранных – оншорно-международных, так и классических лицензированных оффшорных банков по всему миру, которые активно предлагают свои банковские продукты международным клиентам. Мы подбираем для своих клиентов наиболее привлекательные банки с точки зрения условий для накопления средств, банковских комиссий и уровня конфиденциальности, а также подбираем наилучшие решения, основываясь на индивидуальных особенностях каждого клиента. Поэтому, если и вы в поиске своего банка, то пишите нам на [email protected].
Свою популярность оффшорные банки получили во второй половине XX века, одновременно с появлением оффшорных зон, которые предоставили отличные возможности для всех предпринимателей. В России и других странах СНГ оффшорные банки стали популярны только в 90-х. Огромные массы бизнесменов ринулись в оффшоры, чтобы спасти свой бизнес от рейдерства и всех возможных недоброжелателей. Именно в эти годы свою популярность заработали такие офшоры как Кипр , БВО , Панама и т.д.
Помимо защиты, в оффшорных зонах и в оффшорных банках предприниматели получили возможность использования огромного диапазона финансовых продуктов, который и по сей день, является достоинством многих оффшорных банков.
Современные оффшорные банки могут предложить следующие услуги: обмен валюты, размещение депозитов, кредиты, осуществление денежных переводов, финансирование торговли, корпоративное управление, охрана и управление инвестиций, оказывают различные доверительные услуги, управляют денежными ресурсами и многим другим.
При этом большинство оффшорных банков расположено в экономически стабильных юрисдикциях, которые не просто гарантируют безопасность сбережений своих клиентов, а предлагают систему страхования депозитов и других активов, например Люксембург ил Гонконг . Не стоит забывать и о прибыльных финансовых инструментах. В оффшорах можно найти банки, которые будут предоставлять весьма привлекательный процент по вкладам в отличии, например, от европейских банков. 
Не смотря на привлекательность оффшорных банков, не стоит думать, что порядок открытия счетов и постоянного контроля над операциями своих клиентов в оффшорных банках отличается от более крупных международных игроков. За последние несколько лет, по причине мирового давления на оффшорную индустрию в целом, оффшорные банки были вынуждены ужесточить свои требования относительно открытия банковских счетов нерезидентам, а также потребовать полное документарное сопровождение всех финансовых сделок на крупные суммы с целью выявления нелегально заработанных денежных средств и борьбы с терроризмом.
А не открыть ли Вам свой «Банчек»?
Как ни странно, но именно оффшорные юрисдикции, например Белиз, привлекают огромное количество преуспевающих предпринимателей, которые открывают свои оффшорные банки. В отличие от Европы или США, где открыть свой банк невероятно сложно, оффшорные юрисдикции по сравнительно доступной цене и условиям, предлагают любому и каждому приобрести банковскую лицензию для ведения ограниченной или неограниченной банковской деятельности. Например, получив лицензию А класса в Белизе, вы сможете на международном уровне предлагать свои банковские услуги и обслуживать международных клиентов.
Все оффшорные банки открываются для определенной группы физических или юридических лиц, или даже для одного владельца. И все банки до одного преследуют цель – удовлетворить потребности состоятельных клиентов. Оффшорный банковский сектор можно разделить на три основные категории: банки с ограниченной лицензией, с полной лицензией и представительские банки.
Банки с ограниченной лицензией имеют право сотрудничать только с определенным кругом иностранных клиентов, поэтому они и называются с ограниченной лицензией. Следовательно, банки с полной лицензией имеют право осуществлять сотрудничество с клиентами по всему миру. Представительскими банками являются банки, которые со временем трансформируются из одних банков в другие. Изначально данные финансовые учреждения функционируют только в стране своей регистрации. Немного позже, данный банк приобретает дополнительную лицензию в другой юрисдикции и открывает там представительство. Например, банк зарегистрирован в Панаме, получил лицензию в Европе. В результате, льготный налоговый режим и конфиденциальность остаются приоритетами банка, а количество международных клиентов удваивается.
Одним из главных отличий оффшорного банка от своих европейских конкурентов является требование к минимальному размеру оплаченного акционерного капитала. Оффшорные банки создаются при более меньших затратах в отличие от оншорных, когда зачастую необходимо выполнить невероятно большой список обязательств состоящий из уплаты крупной суммы в качестве акционерного капитала, принятие соответствующего персонала, создание и поддержание определенной репутации и бизнес плана. Именно поэтому зачастую оффшорные банки создаются как дополнительный механизм для какой-то определенной компании. Ведь намного удобней проводить все международные платежи, финансовое планирование и налоговое оптимизирование через свой собственный банк, который может открыть даже физическое лицо.
Можно вывести семь причин, по которым выгодно и дальновидно открывать свой оффшорный банк. Во-первых, оффшорный банк это отличный механизм для оптимизации финансовой структуры любой компании. Если в случае политических волнений или давления в стране осуществления вашего бизнеса, то часть ваших клиентов, может быть, смело перенаправлена на обслуживание в оффшорный банк, это позволит не только сэкономить средства, но и защитить активы от всевозможных рисков, которые возникают при использовании местных платежных систем и представителей банковских услуг.
Во-вторых, оффшорные банки позволят вам смело пользоваться услугами, представленными на мировых финансовых рынках, а также вступить в международное банковское сообщество. Это позволит не только активно управлять своим бизнесом, но и попытаться вступить в партнерские отношения с более крупными игроками финансового мира. Сегодня партнерство является очень распространенной и прибыльной формой управления своим финансовым учреждением.
В третьих, оффшорные банки зачастую создаются с целью получения доступа к международной сети корреспондентских банков. Кор сеть, как правило, используется для международного распределения капиталов и осуществления валютных транзакций. По средствам вашего оффшорного банка вы сможете легко перенаправлять ваш капитал на всевозможные корсчета по всему миру.
Тут же, стоит упомянуть об использовании вашего оффшорного банка, как корсчета, для обслуживания внешнеторговых операций клиентов коммерческого банка. Именно распределение финансового потока в разных валютах зачастую является одной из главных целей создания оффшорного банка.
Не менее важно использование оффшорных банков для поддержания финансовых операций собственной компании. Вы сможете не только сэкономить на банковских комиссиях, которые уплачивает ваша компания во время осуществления платежа или конвертации валюты, но также и получить прибыть в вашем безналоговом банке от осуществления данных операций. Это чрезвычайно важно по причине постоянных изменений валютного курса той или иной страны, в которой размещен ваш бизнес.
Но не стоит думать, что оффшорный банк пригодиться исключительно для работы на международном рынке, вовсе нет. Посредствам своего оффшорного банка вы сможете легко приумножать свой капитал на местном рынке ценных бумаг. Ценные бумаги вы будете приобретать за счет средств в местной валюте, которая располагается на оффшорном корсчете, и далее перераспределять данные бумаги или средства по вашему усмотрению. Однако в данном вопросе вам понадобиться помощь специалиста по налоговому планированию, который поможет осуществить данные операции легально. 
Не менее привлекателен оффшорный банк для предоставления такой услуги, как аккредитив. Оффшорный банк станет связывающим звеном, которое будет иметь свое представительство в стране обработки документов и поддержания связей с клиентами. Например, если вы проживаете в России или другой стране СНГ, то многие иностранные банки не имеют здесь своих представительств, что станет только привилегией для вас.
Вот и получается, что оффшорный банк, это невероятно выгодный инструмент для ведения крупного бизнеса. Однако не каждый банк в оффшоре является оффшорным. Зачастую это лишь механизмы для оптимизации того или иного бизнеса и ничего более. Поэтому, для того чтобы действительно стать клиентом оффшорного банка, стоит обращаться за консультациями к оффшорным специалистам.
Количество привилегий и бонусов, которые предлагает оффшорный банк бесконечно. Ведь владея оффшорным банком, который будет числиться в холдинге ваших компаний, вы приобретете, невероятный престиж и улучшите имидж всего холдинга. Но банк не только может скрасить бизнес, но и открыть новые возможности для его расширения, например в сторону страхования или инвестиционную деятельность. При этом привилегий клиентов, которые имеют оффшорные банковские счета также огромное количество. Ведь оффшорный банковский счет это не только инструмент для минимизации своих затрат, но и верный способ защиты своих активов.
Разобравшись в том, что же такое оффшорный банк, и какие возможности он предлагает своим владельцам и клиентам, Offshore Pro Group рекомендует всем своим клиентам ознакомиться со списком лучших оффшорных банков 2014 года , которые предлагают свои услуги как оншорным, так и оффшорным компаниям в соответствии с их потребностями и возможностями.
Мы быстро и качественно открываем банковские счета и предлагаем максимально продуктивное сотрудничество. Обращайтесь в Offshore Pro Group по вопросам открытия счета за рубежом в любое удобное для вас время. Наши контакты [email protected]
Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.
Эта статья имеет список лучших оффшорных банков. Мы выделили то, что считаем лучшими оффшорными банками, которые Вы, возможно, пожелаете рассмотреть, если Вам нужно открыть оффшорный банковский счет.
Оффшорные банковские счета - это банковские счета, которые, что неудивительно, расположены в иностранных территориях. Цель оффшорных банковских счетов - предоставить населению возможность получать деньги в нескольких валютах за пределами страны проживания.
Традиционно рассматриваемая как часть схем уклонения от уплаты налогов, эта точка зрения устарела, а оффшорные банковские счета подходят для людей, которые работают за рубежом или имеют иностранные инвестиции. Налог может по-прежнему причитаться за доход, однако важно понимать правила, касающиеся налогов в Вашей стране проживания. Например, для людей, проживающих в Великобритании, налог будет востребован по всему миру, независимо от того, является ли банковский счет оффшорным или нет.
