Райффайзен банк, как и многие популярные финансовые учреждения, сотрудничает с другими банками. В данном случае говорится о взаимовыгоде при использовании АТМ И ТСО. Партнеры Райффайзен банка позволяют снимать средства в своих банкоматах без комиссии.
Партнеры и лимиты
На данный момент, на счету у Райффайзен банка:
- больше двух тысяч собственных банкоматов (АТМ) в России;
- более 17 тысяч банкоматов-партнеров;
- более 7 тысяч терминалов (ТСО).
Снятие денег
Партнерами банка являются несколько крупных российских кредитных учреждений, в АТМ которых можно снимать деньги.
Ограничение на снятие в среднем 200-300 тысяч рублей в сутки. Лимит может зависеть от категории карты и установленных ограничений самого банка партнера. Средний месячный лимит по банкам от 300000 рублей до 3000000 рублей.
Пополнение
Пополнять карты Райффайзен банка можно в ТСО БинБанка, МДМ, МКБ. Внесение на счет карты производится без комиссии. Лимит на единоразовое пополнение не более 45000 рублей. Месячный лимит на пополнение 450000 рублей.
В настоящий момент с Райффайзен Банком сотрудничает десять организаций. Все они - точно такие же развивающиеся банки, чья сеть банкоматов и терминалов слишком мала, чтобы существовать по одиночке. В настоящей статье мы не только приведем перечень банков-партнеров, но также изучим условия пользования их услугами, лимиты и комиссии.
Сама суть партнерства между банками - расширение собственной сети влияния без вложения дополнительных денежных средств, ведь каждый банк-партнер получает доступ к терминалам и банкоматам своих партнеров.
Этот способ наиболее выгоден небольшим банкам вроде Райффайзенбанка, Тинькофф, Росбанка и т.д. Гиганты вроде Сбербанка или ВТБ и так имеют широкую сеть банкоматов и терминалов - делиться ей с другими организациями не только невыгодно, но даже глупо.
В каких банкоматах можно снять деньги с карты Райффайзенбанка без комиссии или по крайней мере на одинаковых с Райффайзенбанком условиях? На этот вопрос ответ очевиден: только в банкоматах партнеров. По состоянию на 2019 год список банков-партнеров включает в себя десять позиций:
- Росбанк;
- Московский Кредитный Банк (МКБ);
- Газпромбанк;
- БинБанк;
- УралСиб Банк;
- ЮниКредит Банк;
- МДМ Банк;
- Россельхозбанк;
- ТАТ-Фондбанк;
- Энерготрансбанк.
Нужно отдельно заметить: хотя все эти банки - партнеры Райффайзен Банка для снятия наличных без комиссии, тем не менее, условия обслуживания у каждой организации регламентируются отдельно.
Соответственно, в зависимости от договоренностей между партнерами, различаются лимиты на бескомиссионное снятие наличных, а также размер комиссионного сбора в случае превышения лимита. Именно поэтому еще до похода к банкомату организации-партнера следует внимательно изучить его регламент и условия пользования.
Условия снятия
Итак, перечень организаций, где можно снять деньги с карты Райффайзен без комиссии, выложен. Теперь необходимо исследовать условия пользования устройствами самообслуживания от партнерских организаций.
Два самых главных условия: сколько можно максимум снять денег без комиссии и какая будет комиссия после преодоления лимита. Рассмотрим их подробнее.
Лимиты
Лимиты делятся на несколько категорий:
- Сумма в сутки;
- Максимальная сумма за одну операцию;
- Максимальное количество денег, снятых в месяц.
| Название банка | Лимит на одну операцию |
|---|---|
| Росбанк | 150 000 рублей |
| УралСиб | |
| Московский Кредитный Банк (МКБ) | |
| БинБанк | |
| Газпромбанк | |
| Энерготрансбанк | |
| МДМ | |
| ЮниКредит Банк | 30 000 рублей |
| ТАТ-Фондбанк | 9 000 рублей |
| Россельхозбанк | 200 000 рублей |
В самом Райффайзенбанке установлено ограничение: не больше 45 тысяч рублей за одну операцию, не больше трех операций в сутки и не больше 450 тысяч рублей в месяц.
Что касается лимитов в сутки в других банках, то тут работает правило: не больше 300 000 рублей. В среднем ограничение находится на планке 200-250 000 рублей, правила постоянно меняются, поэтому до пользования банкоматом было бы не лишним связаться с сотрудниками партнерской организации для получения консультации.
В месяц снимать можно не больше 300 тысяч - 3 млн рублей. Наибольший лимит установил Россельхозбанк, наименьший - ТАТ-Фондбанк.
Справка: в целом запрашивать операции по выводу средств можно не чаще, чем десять раз в сутки и пятнадцать раз в месяц.
Комиссии
Начнем с того, что пользователь Райффайзенбанка имеет право снимать деньги в любом банкомате, в т.ч. за рубежом. Просто нужно учитывать комиссионный сбор: если снимать деньги не с терминала Райффайзен или устройства его банка-партнера , комиссия составит 1% от суммы + фиксированные 150 рублей .
Если в партнерских организациях превысить лимит (на одну операцию, в сутки, в неделю или в месяц - не имеет значения), вся сумма сверх установленного порога снимается с этой же комиссией.
Однако, все это касается только держателей дебетовых карточек. Для кредиток установлены немного иные условия снятия: 3,9% от суммы + фиксированные 390 рублей. Ровно столько же банк заберет себе в том случае, если вы будете обналичивать деньги в кассе или банкомате Райффайзенбанка.
По этой причине практически не имеет значения, где именно вы будете снимать наличность - вы всегда за это будете платить 3,9% + 390 рублей .
Краткое резюме статьи
Райффайзенбанк, в отличие от своих более крупных «братьев» вроде Сбербанка или ВТБ, не имеет собственной широкой сети банкоматов. По крайней мере эту сеть нельзя назвать федеральной, ведь далеко не в любом населенном пункте с населением меньше 300 тысяч человек имеется банкомат Райффайзенбанка.
Именно поэтому руководство банка вынуждено сотрудничать с другими небольшими банками: Росбанк, БинБанк, Московский Кредитный банк и т.д. Таким образом удается компенсировать нехватку средств на размещение собственных терминалов. При снятии до 150 000 рублей в сутки, комиссии нет ни у Райффайзенбанка, ни у подавляющего большинства его партнеров. Если лимит превысить, плата составит 1% от суммы + фиксированные 150 рублей.
Финансовые организации, банки – партнеры Райффайзен банка, предоставляют свои банкоматы для обслуживания клиентов дочернего банка австрийского холдинга по всему миру. Более двадцати двух тысяч технических устройств, предназначенных для автоматизированной выдачи и приема денег, принимают персонифицированные карты банка – эмитента (выдавшего карту).
Снятие наличных денег в банкоматах сторонних структур приводит к начислению и удержанию комиссионного сбора, который начисляется на номинал запрошенной суммы. Такие финансовые операции очень невыгодны.
Банк имеет партнерскую сеть для снятия наличных денег
Банковское содружество
Райффайзен банк активно заключает договора с другими кредитно–финансовыми учреждениями, имеющими банкоматы в различных географических точках, с целью широкого распространения автоматических операционных услуг. Клиенты банка проживают как в крупных городах, так и в отдаленных населенных пунктах, где могут отсутствовать собственные агрегаты самообслуживания либо кассы.
Партнерские договоренности позволяют держателям платежных карт Райффайзен банка как снимать, так и вносить наличные деньги без оплаты комиссионных сборов. О том, с какими банками сотрудничает Райффайзен банк, можно ознакомиться в следующем списке:
- «Бин-Банк»;
- «Газпромбанк»;
- «Московский кредитный банк»;
- «Россельхозбанк»;
- «Росбанк»;
- «Уралсиб банк»;
- «ЮниКредит Банк»;
- «Энерготранстбанк».
Запрошенные транзакции по снятию наличности могут быть лимитированы банками–компаньонами (до ста – двухсот тысяч рублей). Операции по пополнению счета карты без уплаты комиссионного сбора, ограничиваются суммами – до сорока пяти тысяч рублей в день. Превышение суммы запроса облагается комиссионным вознаграждением, поэтому нужно убедиться, что данный банкомат входит в объединенную партнерскую сеть, где можно снять деньги без комиссии.
Максимальная сумма месячного пополнения карточного счета составляет четыреста пятьдесят тысяч рублей.
Нужно учитывать, что количество денежных купюр (листов) при единовременном внесении, не может превышать тридцати штук. Валютный трансфер выполняется исключительно в фирменных банкоматах Raiffeizen bank.
Партнерские программы
Надежная репутация банка позволяет ему сотрудничать с другими финансово-кредитными учреждениями на равноправной основе. Развитая партнерская сеть создает дополнительные удобства и преимущества для клиентов финансового учреждения, так как позволяет положить деньги на карту «Райффайзен» без комиссии. Самообслуживание при помощи автоматизированных агрегатов позволяет оперативно и безопасно выполнить стандартную финансовую транзакцию в рублевых купюрах.
Банки-партнеры позволяют снимать деньги без комиссии
Держатели пластиковых карт, использующие платежные системы Visa и MasterCard, могут совершать операции в банкоматах без комиссии, принадлежащих восьми банкам, входящим в автоматизированную сеть содружества.
Опознать партнерский банкомат можно по логотипу, который размещается на фронтальной поверхности корпуса аппарата, где можно снять без комиссии необходимую сумму рублевой наличности. Информация о сайте кредитного финансового учреждения наклеивается на боковых стенках устройства.
Собственная сеть технического оборудования для самообслуживания клиентов банка составляет две тысячи аппаратов, а количество банкоматов компаньонов, с кем сотрудничает Райффайзен банк, превышает двадцать тысяч. Отличный сервис удобного, доступного и безопасного самообслуживания организован на высшем уровне.
Убыточные транзакции в сторонних банках
В том случае, если клиент банка не имеет доступа к автоматизированной сети собственных либо «дружественных» устройств, и вынужден обналичивать свои средства в других банках, начисляется комиссия. При выполнении трансфера по дебетовому счету, банковский комиссионный сбор, превышает один процент от запрошенной суммы. При обналичивании финансовых средств по кредитному продукту, взимается повышенная комиссионная ставка, превышающая три процента от выданной суммы, которые фиксируются и списываются автоматически со счета клиента. Такие транзакции крайне невыгодны и убыточны, поэтому рекомендуется проводить снятие наличных денежных средств без комиссии в банкоматах единой партнерской сети.
Пополнение карточного счета без применения пластика
Существует несколько несложных способов внесения денег на банковский счет без использования самой пластиковой карты. Для клиентов, которые не хотят воспользоваться современными техническими устройствами, существует самый безопасный, традиционный способ внесения наличных – «лично сдать в кассу» в ближайшем отделении банка. Для проведения операции пополнения счета крупными суммами такая тактика оправдана, так как наличность попадает непосредственно в сейфы банка, находящихся под охраной с видео фиксацией. Кроме того, на руки клиенту выдается банковский приходный ордер непосредственно после проведения транзакции. Таким образом – это самый комфортный и надежный метод того, как пополнить карту Райффайзенбанка без карты.
Газпромбанк – партнер Райффайзен банка
Для продвинутых клиентов существуют дистанционные способы осуществления операций пополнения текущего счета:
- Интернет банк Raiffeisen CONNECT – позволяет осуществить перевод между своими банковскими счетами, зарегистрированными в системе.
- Мобильное приложение R-Mobile, обеспечивающее круглосуточный доступ к информации о балансе счета и проведению транзакций.
- Терминалы QIWI, которые часто встречаются в торговых центрах и вокзалах. Информация о том, как пополнить карту Райффайзенбанка через приемное устройство терминала, заключается в том, что нужно знать номер платежной карты либо счета получателя. Деньги «падают» на карточный счет мгновенно, но за эту операцию взимается комиссионное вознаграждение в размере полутора процентов.
- Почта России – это тоже надежный способ пополнения баланса «платежного пластика» в течение трех дней. Почтовый перевод оплачивается суммой, равной одному и трем десятым процента от суммы денежного отправления.
Комиссионное вознаграждение взимается в большинстве случаев дистанционных переводов.
Комфорт и гарантия надежности транзакций в партнерской сети
Управление Райффайзен банка планирует увеличить и расширить свою автоматизированную сеть самообслуживания для удобства и комфорта своих клиентов, которых становится все больше на территории России. Список банкоматов, которые удаленно подключены к объединенным серверам партнерской сети, можно получить на информационных стендах региональных отделений банка либо на официальном сайте.
Совместные программы банков – компаньонов существенно улучшают качество и скорость обслуживания «общих» клиентов. Для использования этих преимуществ нужно ознакомиться с тем, в каких банках без комиссии можно обналичить или внести деньги. Сеть автоматизированных дистанционных устройств, объединенных и подключенных к единому сервисному центру, упрощает доступ клиентов к банковским продуктам Райффайзен банка в России.
Компания Райффайзен всегда стремилась к лидирующим позициям на рынке, а потому она делает все возможное, чтобы сделать жизнь клиентов комфортнее и проще. Чтобы сотрудничество с Райффайзен банк становилось эффективнее, руководством было решено вести активную работу с другими банками страны по расширению общих возможностей. Список партнеров Райффайзен банка постоянно пополняется.
Преимущества партнерской сети Райффайзенбанка для клиентов
- Увеличение числа доступных для обслуживания карт Райффайзенбанка терминалов (более 16 тысяч банкоматов и терминалов банков партнеров доступных для клиентов Райффайзен на территории всей страны и ближнего зарубежья);
- Снятие без комиссии через банки партнеры Райффайзен;
- Более выгодные условия для осуществления межбанковых процедур, вплоть до полной отмены комиссий за переводы и пополнения.
Но самое большое достоинство, которыми обладают партнеры Райффайзен банка, — предоставление услуг банка в городах, где пока отсутствуют отделения и терминалы Райффайзенбанка. Если ранее клиентам приходилось снимать деньги с карты райффайзен в банкоматах других банков с большой комиссией, то теперь они могут осуществлять внесение наличных через банки партнеры Райффайзен банка без комиссии и лишних переплат. Кроме того, становятся доступны разделы по оплате платежей, мобильной связи, услуг интернета и т.д.
Не только снятие и внесение денежных средств без комиссии партнеры Райффайзен банка предлагают клиентам, но и позволяют им получать скидки в их банках и организациях. Именно поэтому партнерство банков остается выгодным для всех.
Однако всегда обращайте внимание на то, что партнеры Райффайзен банка постоянно увеличиваются, но все же еще существует небольшое число банков не являющихся партнеров компании. А поэтому оплата мобильной связи, снятие и внесение наличности через их банкомат будет проходить с большой комиссией.
С кем сотрудничает Райффайзен банк
Для того чтобы предложить клиенту наилучшие условия по снятию, внесению и переводам денежных средств, партнеры Райффайзен банка объединились в особую сеть, которая позволяет улучшить условия обслуживания за счет снятия или уменьшения комиссии за снятие, переводы денежных средств, возможность произвести любые денежные операции в ближайшем банкомате.
Одно из основных удобств для клиента, которые предлагают партнеры Райффайзен банка, — внесение и снятие наличных без комиссии через банкоматы их сети.
Поэтому основными партнерами Райффайзенбанка становятся банки, имеющие собственную сеть банкоматов и терминалов.
Основные партнеры Райффайзен банка
Итак, пользоваться бонусами от партнерской программы и снимать наличные без комиссии с карты Райффайзен можно со следующими организациями:
- Энерготрансбанк (максимальная сумма снятия денежных средств (далее –макс.) – 150 тысяч рублей);
- Росбанк (макс – 150 тыс. руб.);
- УралСиб (макс – 150 тыс. руб.);
- Московский кредитный банк (макс – 150 тыс. руб.);
- Газпромбанк (макс – 150 тыс. руб.);
- МДМ-банк (макс – 150 тыс. руб.);
- Россельхоз Банк (макс — 200 тыс. руб.);
- ТатФондБанк (макс – 9 тыс. руб.);
- Бинбанк (макс – 150 тыс. руб.);
- Яндекс.Деньги – снятие только через терминалы Райффайзенбанк по пластиковой или виртуальной карте Яндекса — за разовое снятие можно снять от 500 до 5000 рублей, за сутки - до 30 000 рублей, за месяц - до 150 000. Обратите внимание, что сумма снятие должна быть кратной 500 руб.
- И Юникредит (макс – 30 тыс. руб.).
Это основные партнеры Райффайзен банка, однако руководство банка продолжает работу по поиску новых партнеров, удобных для клиентов.
Самый узнаваемый немецкий банковский бренд после Дойчебанка набирает обороты в сфере сотрудничества с российскими кредитными учреждениями. Развитие в России собственной платежной системы (НСПК), которая будет брать на себя функции, ранее принадлежавшие зарубежным эмитентам Visa, Maestro и MasterCard и повальное увлечение россиян электронными платежами заставляют банки переходить к более плотному взаимодействию
Снятие средств с банковских карт без комиссии - вот одна из целей такого партнерства. Новые компании, в том числе и зарубежные, приходя на новый для себя рынок, зачастую сразу начинают экспансию с поиска наиболее выгодных сотрудников, пусть даже из числа конкурирующих организаций. На сегодняшний день партнерами банковской группы Raiffeisen являются следующие финансовые компании:
Список банков партнеров Райффайзен банка в России
1. Росбанк,2. Татфондбанк,
3. МДМ-Банк,
4. ,
5.
5. Уралсиб,
6.
Максимальные суммы и типы карт
Возможность снять деньги без комиссии с карты банка Райффайзен в любом из перечисленных банков, состоящих с ним в партнерских отношениях ограничена некоторыми условиями, о которых мы уже говорили на страницах нашего сайта. Одно из условий - поддерживаемый тип карт.Как правило, имеются в виду дебетовые карты с пометкой Классик, Стандарт, Платинум или Голд, выпущенные или находящиеся под эмитированием Visa, MasterCard или Maestro. Если же у вас не дебетовая, а кредитная карта (например "Наличная карта" Visa от Райффайзен) - то перед снятием денег с нее в банкомате сторонней организации - сперва потрудитесь почитать условия оказания услуг.
Вторым условием обычно банки ставят ограничения по сумме: в разных банкоматах этот порог равен от 7 500 до 15 000 рублей на одну операцию, если же вы превысили этот порог - комиссию с вам могут все же взять. Минимальная сумма комиссии, которую с вас возьмут при работе с кредитными картами - составляет 15 рублей, максимальная зависит от снимаемой суммы, но та же самая "Наличная карта" устанавливает начальный предельный лимит в размере 150 000 рублей, за обналичивание которых в стороннем банкомате вы выложите около 4 500 рублей.
Всегда внимательно читайте условия взимания комиссии перед совершением операции, они доступны в пункте меню.
