Вложить деньги нефть в сбербанке. Инвестирование в нефть — все способы вложений, оценка рисков и рекомендации инвесторам. Покупка фьючерсов на нефть

Нефть. «Черное золото» мирового рынка. Основа энергетики большинства стран. Приведенные эпитеты, казалось бы, должны закрепить за нефтью статус наиболее выгодного базисного инвестиционного актива. Однако ситуация далеко не так однозначна. Да, мировые запасы нефти ограничены и невосполнимы. Да, рост народонаселения и развитие энергоемких производств обеспечивают стабильный спрос. Но…ресурсов пока хватает, а спрос далеко не такой стабильный, каким кажется. От чего, по-настоящему, зависит цена нефти? Стоит ли в нее вкладываться? Как заработать на нефти в России? Разберем в деталях.

Фото: pixabay

Очевидно, потенциальная доходность портфельного инвестора при покупке акций нефтедобывающих компаний зависит от двух факторов:

вероятность открытия новых перспективных месторождений объектом инвестиций;
динамика спотовой цены нефти на мировом рынке.

Причем оба фактора взаимосвязаны.

Стран, добывающих и экспортирующих нефть не так много - между ними идет жесткая политическая и конкурентная борьба за новые месторождения. Таким образом, разведка новых месторождений и добыча сырья обходятся дороже его переработки. Слабые игроки не могут себе позволить такие траты, а, значит, стратегические долгосрочные инвестиции в них бесперспективны. Пример: крупнейшая французская компания Total объявила о сокращении затрат на геологоразведку на 1 млрд долл.

Цена нефти определяется стоимостью одного барреля (158,988 литров) нефти маркерных сортов:

Brent - европейский сорт;
WTI (West Texas Intermediate) - северо-американский сорт;
Urals - российский сорт.

С одной стороны, все понимают, что:

мировые запасы нефти ограничены и невосполнимы (новые месторождения в наше время открывают редко);
мировой спрос при росте населения и развитии энергоемких отраслей постоянно растет;
значит, и цена нефти в долгосрочной перспективе, по идее, должна расти, принося инвестору гарантированный доход.

Так ли это? Проанализируем цены за последние 40 лет с учетом инфляции:

1973: 17 долларов за баррель (Арабо-израильская война, арабское эмбарго на поставки в США и Европу);
1980: 104 долл. (пик мировой экономики, начало рецессии);
1986: 31 долл. (переизбыток производства: отказ ОПЕК от фиксированных цен, рост добычи в Саудовской Аравии);
1998: 18 долл. (азиатский финансовый кризис);
2008: 105 долл. (пик экономики, начало кризиса, ОПЕК сокращает квоты);
2009: 67 долл. (рост спроса в развивающихся странах);
2011: 115 долл. («Арабская весна», война в Ливии, прекращение поставок на мировые рынки);
2014: 99 долл. (рост производства в США, экономическая стагнация в Китае);
2015: 60 долл. (снятие санкций с Ирана, рецессия в Китае, отказ ОПЕК от снижения квот);
2017: 47 долл. по состоянию на 16.06.2017.

График цен на нефть с 1988 года по 2015 гг.

Таким образом, ни о каких устойчивых долгосрочных растущих трендах не может быть и речи! Мировых запасов еще достаточно, а стабильность спроса может быть поставлена под вопрос. От чего на самом деле зависит цена нефти на спотовом рынке?

Политическая ситуация на мировой арене (войны, санкции, эмбарго т.п.).
Макроэкономические тренды (состояние экономики развитых стран, например, США и Китая).
Решения о квотах, принимаемые странами, входящими в ОПЕК (Саудовская Аравия, Иран, ОАЭ, Ирак, Кувейт, Венесуэла и т. д.).
Решения о квотах, принимаемые странами, не входящими в ОПЕК (Россия, США, Китай, Канада и т. д.). Так, США, прежде являющиеся крупнейшим импортером нефти, в последнее время активно развивают собственную добычу, что негативно отразилось на рынке.
Модели поведения спекулятивных игроков.
Научно-технический прогресс. Альтернативная энергия атома, солнца, ветра.
Природные катаклизмы и аварии. Интересный факт: взрыв нефтяной платформы в Мексиканском заливе в 2010 привел к росту цен на 15%.
Погодные условия. Пример: теплая зима приведет к снижению спроса.

Можно ли выстраивать долгосрочную стратегию портфельных инвестиций в нефтедобывающие компании на таком шатком базисе? Можно, но осторожно. И только профессиональным аналитикам с большой буквы.

Внимание! Цена нефти обычно обратно пропорциональна курсу доллара к евро и другим национальным валютам, в которые экспортеры в конечном итоге конвертируют выручку от продажи. Значит, чем выше курс доллара - тем дешевле нефть.

Способы инвестирования

Как инвестировать в нефть?

Добыча нефти

Прямые инвестиции в собственную добычу.

Способ, безусловно, хорош тем, что вы получите гарантированный источник дохода и быстро окупите вложения. Какова бы ни была спотовая цена на рынке, просто выкачивать нефть все равно дешевле.

Минимальный объем инвестиций - от 100 тыс. долл. (стоимость месторождения плюс инвестиции в обустройство и оборудование). Хороший проект с несколькими вышками и транспортной сетью обойдется вам в 5 млн долл. Много, но не заоблачно. Недостаток: жесткая конкурентная борьба за перспективные месторождения (слабый выбывает).

Переработка нефти

Прямые инвестиции в добычу и переработку.

Востребованность, стоимость и рентабельность продуктов последующих переделов (например, бензин) существенно выше, нежели у чистого сырья. Цены гораздо менее волатильны. Так, в период проседания цен на нефть, стоимость бензина меняется не столь сильно или не меняется вовсе. Наценка формирует ваш доход. Вариант отличается идеальной надежностью, окупаемостью и доходностью. Недостаток: строительство собственного НПЗ обойдется вам минимум в 100 млн долл.

Стратегические портфельные инвестиции

Долгосрочные вложения в акции нефтяных компаний.

Вам доступны «голубые фишки» или акции молодых компаний с хорошим потенциалом роста. Спотовая стоимость акций зависит от цены нефти и перспектив объекта вложений (например, доступ к новым месторождениям). Поскольку цена нефти - фактор, слабо предсказуемый, вложения только в нефтедобывающие активы несут в себе высокую степень риска. Вложения в нефтеперерабатывающие структуры более оправданы. Ниже представлен ТОП 10 крупнейших нефтегазовых компаний мира (по данным Forbes на 2016 год):

Компания		Капитализация, млрд долл.

Royal Dutch Shell	Нидерланды





Роснефть
Reliance Industries

Крупнейшие зарубежные компании имеют листинг на биржах Нью-Йорка или Лондона и объединены в фондовый индекс Amex Oil Index (XOI). Среди российских нефтяных активов, торгующихся на московской бирже, можно также выделить: «Сургутнефтегаз», «Транснефть», «Татнефть», «Башнефть».

Финансовые спекуляции

Прямые инвестиции не всем по карману. Долгосрочные портфельные вложения менее надежны. Что остается? Краткосрочные и среднесрочные вложения в акции нефтяных компаний и их деривативы. Наиболее популярный и доступный способ инвестирования, поскольку минимальный порог входа начинается от 100 долл. Вкладчику доступны:

операции на спотовом рынке;
игры с производными финансовыми инструментами (фьючерсы, опционы).

Любые финансовые инструменты по этому базисному активу широко распространены, поскольку:

рынок нефти носит глобальный мировой характер и его обороты весьма существенны на любой фондовой бирже;
как следствие, финансовые инструменты обладают высокой ликвидностью;
средняя цена фьючерсных инструментов хорошо коррелирует со спотовым рынком, что дает инвестору большую гибкость и маневренность;
базисный актив стандартизирован, сделки совершаются оперативно и дистанционно.

Войти на рынок вы можете самостоятельно в качестве индивидуального инвестора (через брокера) или доверить свой капитал профессионалам:

фонды прямых инвестиций;
ПИФы, специализирующиеся на торговле нефтью;

Занимаясь финансовыми спекуляциями, всегда помните, что нефть - волатильный и слабо прогнозируемый актив, а, значит, все риски вы принимаете на себя. На колебаниях цен можно потерять значительные суммы.

Перед тем, как выйти на фондовый рынок:

Определите долю капитала в своем портфеле, которую вы готовы выделить под нефть. Наша рекомендация - не более 20%.
Проанализируйте политические новости и макроэкономические тренды (информации в интернете недостаточно).
Изучите положение дел не только потенциальных объектов инвестиций, но и ведущих игроков. Помните, что рынок обладает высокой степенью концентрации, и крупные игроки оказывают на него существенное влияние.
Выберите правильный момент входа. Учтите фактор сезонности (наибольший спрос наблюдается летом и зимой).
Досконально разберитесь в механике спотовых и фьючерсных контрактов.
Выберите надежного посредника.

Подведем итоги

Возможен ли заработок на нефти? Вопрос риторический, но все же:

Прямые инвестиции в добычу оправданы при условии хорошего потенциала месторождений и возможности организовать транспортную сеть.
Прямые инвестиции в переработку оправданы, но требуют больших затрат.
Долгосрочные портфельные вложения оправданы только после тщательного анализа рынков и объектов вложений. При этом инвестор принимает на себя повышенные риски, обусловленные волатильностью цен.
Краткосрочные и среднесрочные вложения возможны и потенциально способны сгенерировать сверхдоходы за несколько месяцев на любом рынке (падающем или растущем). Высокая степень риска сохраняется - используйте инструменты хеджирования.

Выбор за вами.

Полезное видео

Как лучше инвестировать в нефть?

В разделе на вопрос товарищи, помогите, меня давно гложит вопрос, как вложить деньги в нефть? если только акции, то как их купить? заданный автором Невроз лучший ответ это Никогда мне не нравились спекуляции. Для прибыльной торговли на спекулятивном рынке (фьючерсы и пр.) нужно иметь либо хорошую стратегию трейдера (чего у вас нет - вы ведь новичок) либо солидный капитал и терпение (чего, скорее всего, - я имею в виду капитал у вас тоже нет - речь идет о сумме порядка 200 тыс долл. США) . Поэтому инвестиции - лучший вариант. Акции нефтегазовых компаний (Газпром, Новатэк, Роснефть, Сургутнефтегаз, Татнефть, Лукойл, Транснефть) можно купить на бирже ММВБ через брокера. Лучший брокер которого я нашел для себя - банк ВТБ24. Зайди в любое отделение банка - тебе все подробно расскажут и помогут. Минимальная сумма для открытия счета - депо, 30 000 рублей.

Ответ от Прослабить [гуру]
Нефть скоро кончиться!))
Вкладывай в лучше в развитие нано технологий, у вас они сильно развиваються!

Ответ от спросонок [гуру]
так же как и акции, только покупаеш или продаёш фючерсы на нефть и не забывай закрыть позицию до дня исполнения контракта!

Ответ от Diana [гуру]
Для того, чтобы зарабатывать на фондовом или товарном рынке (на той же нефти, напирмер) , есть два пути:
- доверить свои деньги управляющей компании (она за Вас будет делать влложения в тот момент, когда цена на интересующий Вас товар - нефть - будет минимальной) или трейдеру-частнику
- обучиться инвестициям и самому управлять своим капиталом, вкладывая его в нефть или другие активы.
Успехов!

Ответ от **Разноцветные краски*** [гуру]
Соглашусь со 2 и 3 ответами и дополню. В управляющей компании "Финам" есть паевые инвестиционные фонды (ПИФы) , в котором будут управлять вашими деньгами. Среди всех прочих есть ПИФ "Нефтегаз". Его акции с начала года выросли на 60 %.
главное - вовремя зайти в ПИФ, на спаде, когда цена на акции снизилась и всё, закупить акции по дешёвке, набраться терпения и подождать потом 4-6 месяцев и вовремя выйти.
учтите, что на рынке акций примерно треть года акции растут, треть стоят на месте, треть времени падают. как вы уже поняли, можно заработать и на росте и на падении.
Минимальная сумма вложений в ПИФе "Нефтегаз" - от 2000 руб.
Подробнее - в филиале "Финама" в вашем городе. Консультации бесплатные. Сходите, узнаете для себя массу интересного.

Многие люди для того, чтобы найти дополнительные источники дохода инвестируют свои свободные денежные средства в различные проекты, способные принести существенную прибыль. Некоторые инвестируют в , ценные бумаги и в другие высокодоходные инвестиционные объекты.

Уже давно доказано, что одним из самых надёжных видов для вложения денег являются энергоносители. Особое и почётное место среди них занимает нефть.

О нём сегодня и пойдёт речь.

По утверждениям финансовых специалистов не нужно обладать большим первоначальным капиталом для старта.

Вам не придётся покупать нефтяные скважины или что-то в этом роде.

Современная структура фондового рынка позволяет практически каждому человеку испробовать все возможные торговые операции, связанные с нефтью и нефтепродуктами.

Сегодня многие частные инвесторы главной частью своего портфеля считают именно “чёрное золото”.

Обороты средств на нефтяное сырье просто зашкаливают, спрос регулярно растёт, а новых месторождений нефти не обнаруживается. Выходит, что за последние 20 лет цены на нефть в стабильном подъёме. Иначе быть и не может, когда ценного ресурса становится всё меньше, то и спрос на него возрастает.

Однако при инвестициях в нефть надо быть очень аккуратным, так как, несмотря на то, что в общей тенденции цены на нефть демонстрируют рост, то если рассматривать отдельные промежутки времени, можно заметить резкие колебания.

В специальной секции ФОРС стартовала своеобразная система фьючерсных и опционных контрактов, через которые можно без труда вложиться в нефть.

Сегодня одним из самых популярных видов инвестирования являются инвестиции североамериканскую нефть марки Brent. Практически все котировки выставляются в американских долларах, а многие расчеты производятся в рублях с учетом курса Центрального банка на день расчета. равняется 10 баррелям нефти.

Если вы собрались работать на подобном рынке, то вам не обязательно иметь всю сумму фьючерсного контракта, достаточно иметь в распоряжении средства, которые нужны для внесения гарантийного платежа. Эта возможность создается, посредством финансового рычага, которая призвана существенно упростить работу новичкам в данном сегменте инвестирования.

Среди главных достоинств подобной работы стоит выделить следующие пункты:

Очень высокая ликвидность данных контрактов. Инвестор способен практически сразу вывести все свои денежные средства;
Цена таких контрактов максимально выражает среднемировую цену на нефть;
Своевременное управление собственной секцией через любой компьютер, где имеется интернет соединение. Вы можете торговать из любой точки мира;
Вы также способны совершить продажу, не имея в распоряжении активов в собственном портфеле.

Однако для инвестирования средств подойдёт не только марка нефти Brent . Также можно вложиться в марку Urals (российского производства), ещё и дизельное топливо послужит хорошим дополнением к вашему инвестиционному портфелю.

По прогнозам мировых специалистов капиталовложения в драгоценные металлыи нефть будут еще долгое время оставаться актуальными. Это можно объяснить тем, что запасы данных активов истощаются и следовательно цены на них буду расти и вы не рискуете много потерять.

.
Если подводить итоги, то хочется сказать, что инвестиции в нефть при правильном и разумном подходе могут принести инвестору (предпринимателю) солидную прибыль. Но для достижения данной цели лучше инвестировать на малые и средние сроки. Рассматривать нефть для долгосрочных вложений не стоит, так как она очень нестабильна на коротких промежутках времени.

Одной из экономических переменных, которая наиболее сильно повлияла на рынки в последние годы, стало резкое падение цен на нефть. Стоимость энергии является одной из переменных, которые влияют практически на всю экономическую деятельность. Падение цен на нефть оказало влияние не только на компании в нефтяном секторе, но и на всю мировую экономику, которая во многом зависит от цен на энергию для производства своих товаров и услуг. Инвестиции в сырьевые товары всегда сложны, так как их развитие зависит от многих макроэкономических переменных. Однако, если нефть является одним из фундаментальных активов для развития мировой экономической деятельности, есть инвесторы, которые учитывают ее как часть хорошо диверсифицированного инвестиционного портфеля. Инвестиции в нефть, как и другие сырьевые материалы, могут страдать высокой волатильностью, поскольку их цены варьируются в зависимости от закона спроса и предложения.

Через какие инструменты или активы мы можем инвестировать, если верим, что цена на нефть, вероятно, возрастет в будущем?

Существует несколько стратегий, которыми может следовать маленький инвестор, чтобы попытаться извлечь выгоду из гипотетического будущего роста цен на нефть. Прямые инвестиции в нефть возможны, но это более целесообразно для продвинутых инвесторов, поскольку для этого требуется использование финансовых деривативов, таких, как фьючерсы или CFD. Некоторые из этих инструментов используют финансовые плечи и поэтому могут быть очень неустойчивыми.

Еще один доступный вариант - инвестировать в компании нефтяного сектора, которые принесут пользу, если цена на нефть повысится . В каком-то смысле этот тип инвестиций более стабилен, поскольку мы инвестируем во все активы компаний (их нефтеперерабатывающие заводы и т. д.). Если мы выберем этот тип стратегии, у нас также есть два возможных пути: выберите отдельные компании, чтобы инвестировать или искать средства, которые инвестируют в корзину компаний в этом секторе. Выбирая конкретные компании, мы можем иметь больше свободы, решая, в каких компаниях мы хотим инвестировать. Однако инвестиционный фонд предоставит нам более высокую степень диверсификации по низкой цене.

Инвестиции в нефть действительно имеют глобальный характер. Хотя есть небольшие компании, большая часть бизнеса находится в руках нескольких транснациональных корпораций с присутствием во всем мире. Мы рассмотрим некоторые примеры котируемых фондов (ETF), посвященных инвестированию в североамериканский энергетический и нефтяной сектор.

Сектор энергопотребления SPDR ETF

Имея активы более чем на 10 млрд.,они инвестирует в основном в североамериканские нефтяные компании. Их цель - воспроизвести эволюцию всех энергетических компаний S & P500, взвешенных по капитализации. Его четыре основных компаний, включают следующие:

Exxon Mobil
Chevron
Schlumberger

Vanguard Energy ETF

Другой альтернативой с аналогичными характеристиками является фонд Vanguard. Он известен разработкой недорогих индексированных финансовых продуктов. В случае с этим ETF расходы на управление составляют всего 0,10%.

Lyxor ETF

Этот ETF выражен в евро, имеет 4 звезды Morningstar и инвестирует в такие компании, как Total, BP, Shell или Repsol.

Заключение

Существует множество способов, которыми маленький инвестор может воспользоваться гипотетическим будущим ростом цен на нефть.

Если вы не хотите входить в рынок деривативов, один из вариантов заключается в том, чтобы стремиться инвестировать в компании, чья бизнесская прибыль зависит от растущей нефти, таких как нефтяные компании или другие компании в этом секторе. Один из способов инвестирования в этот вид активов с более низкой стоимостью - это котируемые фонды, которые мы упоминали выше.

Многие люди, когда имеют определенную сумму денег, думают: как на этом можно заработать? Инвестиции – самый простой и распространённый способ зарабатывания денег. Достаточно иметь небольшую сумму для того, чтобы начать получать пассивный доход.

Многих людей, которые хотят , останавливает страх, что можно потерять свои вложения. Риск существует всегда, но, зачастую он оправдан и приносит невероятную прибыль.

Вариантов, в которые можно вложить деньги – невероятно много. Если человек впервые решился на такой ответственный шаг, как инвестиции, у него могут глаза разбежаться от предоставленных возможностей.
Одним из самых прибыльных и безопасных предложений в бизнесе инвестиций – нефть. Большинство влиятельных и опытных людей уже сделали свой выбор в пользу такого рода вложений. Это обеспечивает гарантию того, что деньги не только не «прогорят», но, и принесут не маленькую прибыль в будущем.

Прежде, чем вкладывать свои инвестиции в нефть, нужно подробно ознакомиться со всеми правилами этого бизнеса . Лучше обратиться за помощью к специальным консультантам или профессионалам, которые уже не первый год участвуют в биржевой игре. Простому человеку, который впервые попал в мир инвестиции, будет сложно ориентироваться во всех тонкостях и нюансах. Часто бывает так, что новичкам не везет, и они в первые дни теряют все свои деньги.

Инвестирование в нефть – плюсы

Как говорилось выше, инвестирование в нефть – один из самых безопасных существующих способов инвестирования денег. Даже самые профессиональные подтверждают его прибыльность. На это влияют следующие факторы:

Отрасль постоянно ремонтируют и следят за ее работоспособностью так, чтобы она могла приносить прибыль;
Нефть постоянно находится под контролем государства;
Уровень переработки и добычи нефти находится под строгим контролем;
Надежный способ доставки нужного ресурса на рынок.

Все это еще раз подтверждает, что вложить деньги в нефть – лучший вариант инвестиций в наше время. Вкладывая деньги в нефть, люди не только обеспечивают свое благосостояние, но, и помогают своей стране. Как бы странно это не звучало, но, так и есть. Чем больше развит и поддерживается инвеститорами рынок нефти, тем лучше финансовое положение государства. В свою очередь, чем больше государство поддерживает добывание и экспорт нефти, тем ее цена устойчивее к кризисам на рынке инвестиций.

Инвестировать в нефть – минусы

Как и в любом бизнесе, можно «прогореть» на своих инвестициях. Если человек недостаточно времени уделил своему образованию и сразу начал вкладывать свои сбережения – скорее всего, он потеряет деньги.
Также, есть куча факторов, которые влияют на микроклимат внутри нефтяной отрасли.

Методы вложений денег для быстрого заработка – не работают. Это надежное вложение, но, с медленным и стабильным заработком;
Большие налоги;
Риск потерять большие деньги.

Инвестирование в нефть – способы работы

Если человек хочет в нефть, ему в этом помогут паевые инвестиционные фонды. Это универсальная организация, которая специализируется на огромном количестве отраслей, куда можно вложить деньги. С помощью паевых инвестиционных фондов можно с легкостью приобрести часть нефтяных ресурсов, которые помогут в будущем зарабатывать неплохие деньги.

Существует много фирм и отдельных людей, которые полностью проконсультируют любого желающего человека в этом вопросе. Многие успешные инвесторы, которые заработали свои первые деньги с помощью вкладов в нефть, обязаны именно этим фирмам (людям).

Инвестиции в нефть долгое время занимает первые позиции за популярностью вкладов людей. Цена нефти практически не меняется, что свидетельствует о надежности денег, которые человек доверил в этот бизнес.

Влияние политиков на нефть

Несмотря на уверенность вкладчиков в нефть нашего времени, нельзя сказать, что этот бизнес заслуживал доверия всегда. Как только бизнесмены и политики поняли, что нефть приносит огромные доходы – начинались противостояния. Власть страны хотела, чтобы деньги принадлежали государству, в это же время, простые бизнесмены искали лазейки, как выйти на нефтяные скважины. Такое противостояние не могло остаться незамеченным для простых жителей и мелких инвесторов.

Из-за нефти начинались даже войны. Огромное количество невинных жителей страны, в которой разворачивалась война нефтяников и власти, не могла обойти их стороной. Также, причиной колебаний цены на нефть может стать недопонимание нефтеперерабатующих компаний с нефтедобывающими фирмами.

Прежде чем использовать нефть в интересах страны или экспорт, нужно ее добыть. Процесс добывания нефти в разы сложнее, чем ее переработка. Этими учреждениями владеют разные люди, которые одинаково хотят получить больше выручки от своего дела. Когда между ними возникают конфликты, цена на нефть некоторое время становится не стабильной. В такие моменты специалисты не советуют вкладывать большие инвестиции в этот бизнес.

Стоит ли инвестировать в нефть?

Каждый человек сам решает, куда вкладывать свои сбережения. Никто не хочет рисковать своими деньгами, которые не так просто зарабатываются в наше время. Возникает вопрос: стоит ли вкладывать деньги в нефть?
Вложения денег в нефть, безусловно, принесет свою прибыль рано или поздно. Но, этот бизнес беспощаден по отношению к людям, которые не знают четкого плана действий и не имеют уверенности в себе и своих силах.

Существует множество специалистов, которые с радостью помогут будущим инвесторам не только не потерять свои деньги, а и приумножить свою прибыть в десятки раз. Не нужно в таких ситуациях рубить с горяча и ставить все на свою интуицию.

Существует большой выбор литературы, где те же специалисты, делятся опытом с простыми людьми. Их стратегии и наблюдения будут бесценным путеводителем в мире инвестиций для желающих заработать хорошие деньги благодаря своему уму.

Ответить на вопрос: стоит ли вкладывать деньги в нефтяной бизнес, ответить однозначно невозможно. У любого есть возможность, как заработать крупную сумму не прилагая особых усилий, так и потерять все сразу. Каждый человек решает для себя, что он хочет: рисковать и получать огромную прибыль или ничего не делать, мечтая о золотых горах.

Нефтяной бизнес – один из самых надежных и проверенных годами безопасных вложений за последние десятки лет. Уже много людей наполнили свой кошелек крупными купюрами благодаря своевременным инвестициям в нужное дело. Стоит сделать свой выбор и покорять этот мир своим умом и силой воли.